Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Развитие-Столица" является средним российским банком и среди них занимает 158 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 89 994 | (1.03%) | 57 180 | (0.58%) |
Корреспондентские счета | 138 585 | (1.59%) | 366 883 | (3.74%) |
Другие счета | 22 592 | (0.26%) | 36 154 | (0.37%) |
Депозиты в Банке России | 6 500 000 | (74.73%) | 7 700 000 | (78.39%) |
Кредиты банкам | 46 893 | (0.54%) | 600 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 1 899 604 | (21.84%) | 1 661 984 | (16.92%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 697 668 | (100.00%) | 9 822 801 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.70 до 9.82 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 181 | (0.19%) | 13 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 209 161 | (76.04%) | 3 422 899 | (75.40%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 003 049 | (23.77%) | 1 117 033 | (24.60%) |
Текущие обязательства | 4 220 391 | (100.00%) | 4 539 945 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.22 до 4.54 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 216.36%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (26.20%) и Н3 (144.89%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.9 | 43.2 | 51.1 | 87.9 | 79.7 | 53.9 | 231.7 | 74.2 | 37.9 | 90.6 | 47.1 | 26.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 142.3 | 160.0 | 162.4 | 158.0 | 158.8 | 167.9 | 179.7 | 159.2 | 146.3 | 176.7 | 143.3 | 144.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 230.3 | 211.4 | 238.1 | 184.4 | 173.5 | 232.3 | 233.1 | 216.6 | 206.1 | 213.4 | 201.0 | 216.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.9 | 37.4 | 35.9 | 36.4 | 36.1 | 35.8 | 36.6 | 38.5 | 41.6 | 41.2 | 39.9 | 41.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Развитие-Столица» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.38% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.53% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 46 893 | (0.59%) | 600 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 1 899 604 | (24.06%) | 1 661 984 | (21.49%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 935 653 | (24.51%) | 1 712 913 | (22.14%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 950 415 | (75.35%) | 6 072 879 | (78.51%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 315 588 | (92.64%) | 7 199 713 | (93.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 001 941 | (88.67%) | 7 286 551 | (94.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 529 658 | (6.71%) | 583 109 | (7.54%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 896 772 | (-112.66%) | -8 996 494 | (-116.30%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 896 912 | (100.00%) | 7 735 463 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.0% c 7.90 до 7.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 181 | (0.09%) | 13 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 390 461 | (35.62%) | 3 623 999 | (36.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 181 300 | (1.90%) | 201 100 | (2.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 780 293 | (39.72%) | 4 073 322 | (40.46%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 003 049 | (10.54%) | 1 117 033 | (11.10%) |
Обязательства | 9 517 889 | (100.00%) | 10 067 244 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.8% c 9.52 до 10.07 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Развитие-Столица» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 350 150 | (21.19%) | 1 350 150 | (20.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 155 | (0.08%) | 5 155 | (0.08%) |
Резервный фонд | 657 178 | (10.31%) | 657 178 | (9.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 305 153 | (67.55%) | 4 297 494 | (65.01%) |
Чистая прибыль текущего года | 56 071 | (0.88%) | 301 739 | (4.56%) |
Балансовый капитал | 6 373 115 | (100.00%) | 6 610 685 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 549 555 | (74.74%) | 3 294 046 | (91.52%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 861 710 | (25.26%) | 305 329 | (8.48%) |
Капитал (по ф.123) | 3 411 265 | (100.00%) | 3 599 375 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 48.1 | 54.1 | 53.7 | 49.9 | 45.4 | 46.9 | 46.5 | 46.0 | 40.2 | 39.4 | 42.8 | 41.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 46.0 | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 | 38.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 46.0 | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 | 38.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.30 | 3.39 | 3.59 | 3.66 | 3.63 | 3.87 | 3.91 | 3.93 | 3.41 | 3.45 | 3.62 | 3.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 4.0 | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 4.3 | 3.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 60.8 | 60.6 | 60.6 | 60.5 | 60.6 | 59.9 | 59.6 | 59.6 | 59.7 | 56.2 | 59.8 | 59.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.