Структурный анализ балансового отчета РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА

Показатель	Сумма на 01 Января 2022 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	1 061 264		5.7%	-877 572
Денежные средства	535 228		2.9%	1 257
Наличная валюта и платежные документы	535 228		2.9%	1 257
В кассе	535 228		2.9%	1 257
Средства на счетах	526 036		2.8%	-878 829
В Банке России	250 667		1.4%	-131 435
Средства на корсчете в Банке России	250 667		1.4%	-131 435
В кредитных организациях	275 369		1.5%	-747 394
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	88 996		0.5%	37 862
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	162 125		0.9%	-785 085
в иностранной валюте	162 125		0.9%	-785 085
Средства для осуществления расчетов и клиринга	24 248		0.1%	-171
Обязательные резервы	51 276		0.3%	-1 124
Ссудная задолженность	12 042 171		65.1%	790 938
Кредиты и прочие размещенные средства	12 042 171		65.1%	790 938
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	742 926		4.0%
от 2 до 30 дней	742 926		4.0%
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	5 949 300		32.2%	4 090
от 31 до 90 дней	0		0.0%	-10 000
свыше 1 года	5 949 030		32.2%	14 140
просроченная задолженность	270		0.0%	-50
Кредиты физ. лицам	5 349 945		28.9%	43 922
от 91 дня до 1 года	12 292		0.1%	-29
от 181 дня до 1 года	12 292		0.1%	-29
свыше 1 года	5 016 266		27.1%	131 144
просроченная задолженность	321 387		1.7%	-81 534
овердрафт	0		0.0%	-5 659
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	321 657		1.7%	-81 584
Финансовые инструменты	4 466 648		24.2%	-33 115
Вложения в ценные бумаги	4 466 648		24.2%	-33 115
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	4 466 533		24.2%	-33 115
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	4 466 533		24.2%	-33 115
прочие	4 480 144		24.2%	-28 291
переоценка ценных бумаг	-13 611		-0.1%	-4 824
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	115		0.0%	0
Участие в капитале юр. лиц	115		0.0%	0
Прочее участие	115		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	115		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	115		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	115		0.0%	0
Дебиторская задолженность	482 055		2.6%	-108 865
Требования по получению процентов	36 602		0.2%	-11 506
Просроченные проценты	84 061		0.5%	-15 234
Имущество	243 526		1.3%	-4 026
Основные средства	45 659		0.2%	-50
Имущество полученное в финансовую аренду	197 867		1.1%	-3 976
Прочие активы	3 078		0.0%	22 359
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	0		0.0%	-21
Отложенный налог на прибыль	283		0.0%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	99 495		0.5%	-29 073
Итого активов	18 486 398		100.0%	-251 984
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	6 828 395		36.9%	168 655
Уставный капитал	1 350 150		7.3%	0
Средства акционеров (участников)	1 350 150		7.3%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	1 350 150		7.3%	0
Добавочный капитал	2 366		0.0%	0
Переоценка основных средств	2 958		0.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-592		-0.0%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	4 316 194		23.3%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	502 507		2.7%	168 655
Резервный фонд	657 178		3.6%	0
Резерв на возможные потери	4 779 657		25.9%	-158 777
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	2 444 525		13.2%	-324 992
в т.ч. по юридическим лицам	1 643 820		8.9%	-45 341
в т.ч. по физическим лицам	800 705		4.3%	-279 651
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	2 335 131		12.6%	166 214
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	80 294		0.4%	-64 303
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	1		0.0%
Привлеченные средства	5 727 122		31.0%	-249 674
Средства кредитных организаций	164		0.0%	-2 270
Средства на счетах банков- корреспондентов	164		0.0%	-2 270
резидентов	164		0.0%	-2 270
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	5 726 958		31.0%	-247 404
Средства юр. лиц	4 098 951		22.2%	-798 545
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	4 067 401		22.0%	-796 195
Срочные депозиты юр. лиц	31 550		0.2%	-2 350
от 31 до 180 дней	31 550		0.2%	-2 350
Вклады физ. лиц	1 625 007		8.8%	548 141
Счета физических лиц	931 658		5.0%	542 775
Депозиты до востребования физ. лиц	701		0.0%	7
Срочные депозиты физ. лиц	692 648		3.7%	5 359
от 181 дня до 1 года	28 818		0.2%	-267
свыше 1 года	663 830		3.6%	5 626
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	3 000		0.0%
Обязательства по уплате процентов	18 056		0.1%	1 678
Начисленные проценты по вкладам	18 032		0.1%	1 761
Прочие обязательства по уплате процентов	24		0.0%	-83
Прочие обязательства	365 070		2.0%	-12 188
Кредиторская задолженность	29 214		0.2%	-10 134
Прочие пассивы	317 800		1.7%	-3 732
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	2		0.0%
Арендные обязательства	215 605		1.2%	-3 734
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	102 193		0.6%	0
Отложенное налоговое обязательство	786 154		4.3%	0
Итого пассивов	18 486 398		100.0%	-251 984
Активы, приносящие прямой доход	16 508 819		89.3%	757 823
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	5 727 122		31.0%	-249 674

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (65.1%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (65.1%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (32.2%)

в т.ч. свыше 1 года (32.2%)

в т.ч. Кредиты физ. лицам (28.9%)

в т.ч. свыше 1 года (27.1%)

Финансовые инструменты (24.2%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (24.2%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости (24.2%)

в т.ч. Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости (24.2%)

в т.ч. прочие (24.2%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (36.9%)

в т.ч. Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) (23.3%)

Резерв на возможные потери (25.9%)

Привлеченные средства (31.0%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (31.0%)

в т.ч. Средства юр. лиц (22.2%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (22.0%)

Активы, приносящие прямой доход (89.3%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (31.0%)