Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 105 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛАНТА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЛАНТА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | B+(RU) (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 18 486 654 | (57.37%) | 17 278 702 | (52.51%) |
Корреспондентские счета | 2 118 625 | (6.57%) | 3 374 946 | (10.26%) |
Другие счета | 203 998 | (0.63%) | 157 308 | (0.48%) |
Депозиты в Банке России | 1 100 000 | (3.41%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 6 003 600 | (18.63%) | 8 000 000 | (24.31%) |
Ценные бумаги | 4 339 579 | (13.47%) | 4 126 366 | (12.54%) |
Потенциально ликвидные активы | 32 223 080 | (100.00%) | 32 908 114 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 32.22 до 32.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 585 002 | (19.09%) | 1 136 590 | (8.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 198 184 | (1.46%) | 185 345 | (1.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 439 851 | (47.57%) | 7 559 660 | (54.18%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 514 064 | (33.34%) | 5 257 576 | (37.68%) |
Текущие обязательства | 13 538 917 | (100.00%) | 13 953 826 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.54 до 13.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 235.84%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (93.87%) и Н3 (132.91%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 121.0 | 77.7 | 107.5 | 110.7 | 98.5 | 123.5 | 123.2 | 114.1 | 103.8 | 104.9 | 94.9 | 93.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.0 | 120.4 | 130.4 | 108.3 | 142.0 | 144.6 | 140.9 | 145.0 | 148.2 | 135.3 | 127.8 | 132.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 223.9 | 223.1 | 206.0 | 226.3 | 249.1 | 257.1 | 236.4 | 238.1 | 238.0 | 223.2 | 234.0 | 235.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 49.8 | 49.5 | 40.7 | 45.4 | 26.7 | 27.8 | 31.0 | 32.1 | 32.4 | 34.0 | 33.9 | 32.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.25% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.71% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 003 600 | (34.95%) | 8 000 000 | (42.92%) |
Ценные бумаги | 4 339 579 | (25.26%) | 4 126 366 | (22.14%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 424 076 | (25.75%) | 4 202 026 | (22.54%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 251 | (0.35%) | 60 251 | (0.32%) |
- в т.ч. векселя | 60 206 | (0.35%) | 61 343 | (0.33%) |
Участие в уставных капиталах | 44 535 | (0.26%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 790 089 | (39.53%) | 6 513 071 | (34.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 580 405 | (38.31%) | 6 427 121 | (34.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 618 327 | (3.60%) | 464 878 | (2.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 718 363 | (4.18%) | 759 788 | (4.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 127 006 | (-6.56%) | -1 138 716 | (-6.11%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 177 803 | (100.00%) | 18 639 437 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.5% c 17.18 до 18.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 585 002 | (7.22%) | 1 136 590 | (3.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 198 184 | (0.55%) | 185 345 | (0.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 364 038 | (6.60%) | 946 301 | (2.64%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 781 257 | (21.73%) | 9 466 547 | (26.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 341 406 | (3.75%) | 1 906 887 | (5.32%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 507 502 | (48.89%) | 14 726 206 | (41.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 514 064 | (12.61%) | 5 257 576 | (14.66%) |
Обязательства | 35 806 368 | (100.00%) | 35 861 638 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.2% c 35.81 до 35.86 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 419 100 | (7.14%) | 419 100 | (6.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 674 064 | (11.49%) | 682 777 | (10.90%) |
Резервный фонд | 36 690 | (0.63%) | 36 690 | (0.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 333 275 | (73.86%) | 5 190 311 | (82.84%) |
Чистая прибыль текущего года | 663 263 | (11.31%) | 187 704 | (3.00%) |
Балансовый капитал | 5 866 595 | (100.00%) | 6 265 101 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 281 902 | (75.31%) | 4 277 779 | (73.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 404 009 | (24.69%) | 1 562 598 | (26.76%) |
Капитал (по ф.123) | 5 685 911 | (100.00%) | 5 840 377 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.84 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.2 | 14.1 | 13.3 | 27.8 | 26.6 | 27.2 | 27.2 | 28.6 | 29.5 | 28.9 | 27.5 | 28.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 10.5 | 9.9 | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.9 | 10.5 | 9.9 | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.34 | 2.39 | 2.37 | 5.38 | 5.41 | 5.55 | 5.62 | 5.66 | 5.69 | 5.73 | 5.72 | 5.84 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.3 | 4.0 | 4.6 | 5.5 | 4.8 | 5.5 | 5.3 | 5.4 | 5.2 | 4.6 | 4.2 | 4.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.7 | 3.9 | 2.5 | 8.7 | 6.9 | 7.1 | 6.6 | 6.8 | 8.1 | 7.5 | 7.0 | 7.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.