Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 105 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Декабря 2023 г.) величина активов-нетто банка ЛАНТА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЛАНТА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Декабря 2023 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | B+(RU) (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 19 768 437 | (62.14%) | 18 427 470 | (54.68%) |
Корреспондентские счета | 3 146 979 | (9.89%) | 2 632 197 | (7.81%) |
Другие счета | 156 540 | (0.49%) | 225 061 | (0.67%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 003 600 | (15.73%) | 7 000 000 | (20.77%) |
Ценные бумаги | 3 766 855 | (11.84%) | 5 443 882 | (16.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 812 604 | (100.00%) | 33 699 387 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 31.81 до 33.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 000 053 | (22.30%) | 4 116 081 | (27.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 185 421 | (1.38%) | 195 157 | (1.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 021 729 | (44.75%) | 6 457 564 | (42.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 433 696 | (32.95%) | 4 524 193 | (29.97%) |
Текущие обязательства | 13 455 478 | (100.00%) | 15 097 838 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.46 до 15.10 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 223.21%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.90%) и Н3 (135.30%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 114.6 | 116.5 | 121.0 | 77.7 | 107.5 | 110.7 | 98.5 | 123.5 | 123.2 | 114.1 | 103.8 | 104.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.7 | 122.0 | 123.0 | 120.4 | 130.4 | 108.3 | 142.0 | 144.6 | 140.9 | 145.0 | 148.2 | 135.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 201.1 | 216.6 | 223.9 | 223.1 | 206.0 | 226.3 | 249.1 | 257.1 | 236.4 | 238.1 | 238.0 | 223.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 50.9 | 54.6 | 49.8 | 49.5 | 40.7 | 45.4 | 26.7 | 27.8 | 31.0 | 32.1 | 32.4 | 34.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.65% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.98% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 003 600 | (30.34%) | 7 000 000 | (36.50%) |
Ценные бумаги | 3 766 855 | (22.84%) | 5 443 882 | (28.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 833 710 | (23.24%) | 5 512 612 | (28.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 251 | (0.37%) | 60 251 | (0.31%) |
- в т.ч. векселя | 59 540 | (0.36%) | 60 533 | (0.32%) |
Участие в уставных капиталах | 44 535 | (0.27%) | 44 535 | (0.23%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 678 715 | (46.56%) | 6 688 057 | (34.88%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 182 340 | (43.55%) | 6 571 791 | (34.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 670 699 | (4.07%) | 554 882 | (2.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 724 575 | (4.39%) | 673 839 | (3.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -898 899 | (-5.45%) | -1 112 455 | (-5.80%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 493 705 | (100.00%) | 19 176 474 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.3% c 16.49 до 19.18 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 000 053 | (8.21%) | 4 116 081 | (11.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 185 421 | (0.51%) | 195 157 | (0.53%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 804 274 | (7.67%) | 3 913 947 | (10.61%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 012 546 | (21.92%) | 8 358 649 | (22.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 990 817 | (5.45%) | 1 901 085 | (5.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 564 081 | (48.05%) | 17 089 999 | (46.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 433 696 | (12.13%) | 4 524 193 | (12.27%) |
Обязательства | 36 549 957 | (100.00%) | 36 882 187 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.9% c 36.55 до 36.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 419 100 | (7.18%) | 419 100 | (6.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 675 812 | (11.58%) | 683 161 | (11.26%) |
Резервный фонд | 36 690 | (0.63%) | 36 690 | (0.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 333 275 | (74.26%) | 4 333 275 | (71.43%) |
Чистая прибыль текущего года | 612 735 | (10.50%) | 838 921 | (13.83%) |
Балансовый капитал | 5 835 534 | (100.00%) | 6 066 782 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 281 356 | (76.23%) | 4 282 221 | (74.77%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 334 819 | (23.77%) | 1 445 072 | (25.23%) |
Капитал (по ф.123) | 5 616 175 | (100.00%) | 5 727 293 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.9 | 13.4 | 13.2 | 14.1 | 13.3 | 27.8 | 26.6 | 27.2 | 27.2 | 28.6 | 29.5 | 28.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 10.0 | 9.9 | 10.5 | 9.9 | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.7 | 10.0 | 9.9 | 10.5 | 9.9 | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.32 | 2.33 | 2.34 | 2.39 | 2.37 | 5.38 | 5.41 | 5.55 | 5.62 | 5.66 | 5.69 | 5.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 5.7 | 5.3 | 4.0 | 4.6 | 5.5 | 4.8 | 5.5 | 5.3 | 5.4 | 5.2 | 4.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.9 | 5.3 | 4.7 | 3.9 | 2.5 | 8.7 | 6.9 | 7.1 | 6.6 | 6.8 | 8.1 | 7.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Декабря 2023 г.