Структурный анализ балансового отчета ЛАНТА-БАНК

Показатель	Сумма на 01 Января 2022 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	13 758 281		38.6%	-5 455 203
Денежные средства	10 691 008		30.0%	2 290 856
Наличная валюта и платежные документы	8 816 507		24.7%	4 112 020
В кассе	8 796 388		24.7%	4 097 001
В пути	20 119		0.1%	15 019
Драгоценные металлы и камни	1 874 501		5.3%	-1 821 164
Средства на счетах	3 067 273		8.6%	-7 746 059
В Банке России	1 038 715		2.9%	602 116
Средства на корсчете в Банке России	1 038 715		2.9%	602 116
В кредитных организациях	2 028 558		5.7%	-8 348 175
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	349 287		1.0%	201 374
в драгоценных металлах	715		0.0%	-32
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	1 459 494		4.1%	-8 686 378
в драгоценных металлах	1 178 225		3.3%	-1 115 600
в иностранной валюте	281 269		0.8%	-7 570 778
Средства для осуществления расчетов и клиринга	219 777		0.6%	136 829
Обязательные резервы	302 731		0.8%	7 569
Ссудная задолженность	15 972 096		44.8%	6 157 846
Кредиты и прочие размещенные средства	15 972 096		44.8%	6 157 846
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	8 029 502		22.5%	5 778 997
до востребования	226 273		0.6%	-2 015
на 1 день	0		0.0%	-1 950 357
от 2 до 30 дней	7 731 720		21.7%
свыше 1 года	71 509		0.2%	-351
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	6 990 503		19.6%	431 087
до востребования	21 030		0.1%	21 018
от 31 до 90 дней	165 653		0.5%	115 586
от 91 дня до 1 года	346 883		1.0%	-51 572
от 91 до 180 дней	50 316		0.1%	2 703
от 181 дня до 1 года	296 567		0.8%	-54 275
свыше 1 года	5 885 929		16.5%	354 687
просроченная задолженность	505 508		1.4%	-8 086
овердрафт	65 500		0.2%	-546
Кредиты физ. лицам	938 965		2.6%	-52 136
до 30 дней	0		0.0%	-950
от 31 до 90 дней	25		0.0%	10
от 91 дня до 1 года	85 733		0.2%	-18 233
от 91 до 180 дней	1 705		0.0%	-178
от 181 дня до 1 года	84 028		0.2%	-18 055
свыше 1 года	845 219		2.4%	-32 827
просроченная задолженность	7 988		0.0%	-115
овердрафт	0		0.0%	-21
Векселя	13 180		0.0%	100
Юр. лиц	13 180		0.0%	100
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	513 496		1.4%	-8 201
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-54		-0.0%	-202
Финансовые инструменты	3 189 742		9.0%	-77 475
Вложения в ценные бумаги	3 187 264		8.9%	-78 789
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	867		0.0%	-15 888
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	867		0.0%	-15 888
Прочие	1 601		0.0%	-16 736
переоценка ценных бумаг	-734		-0.0%	848
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	2 502 565		7.0%	-65 110
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	2 502 565		7.0%	-65 110
Российской Федерации	2 502 565		7.0%	423 804
переданные без прекращения признания	0		0.0%	-488 914
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	683 832		1.9%	2 209
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	560 258		1.6%	2 256
Российской Федерации	526 937		1.5%	2 657
Субъектов РФ и местных органов власти	30 883		0.1%	-294
Банков	60 194		0.2%	-1 474
переоценка ценных бумаг	-57 756		-0.2%	1 367
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	33 486		0.1%	-47
прочие	54 337		0.2%	0
переоценка ценных бумаг	-20 851		-0.1%	-47
прочие	54 337		0.2%	0
Участие в капитале юр. лиц	90 088		0.3%	0
Прочее участие	90 088		0.3%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	90 088		0.3%	0
Резерв на возможные потери по прочему участию	45 553		0.1%	0
Участие в капитале организаций - резидентов	89 319		0.3%	0
Доли в уставном капитале организаций - резидентов	89 319		0.3%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	769		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	769		0.0%	0
субъектов РФ и местных органов власти	30 883		0.1%	-294
Производные финансовые инструменты	2 478		0.0%	1 314
Дебиторская задолженность	594 348		1.7%	-824 274
Требования по получению процентов	17 515		0.0%	-2 318
Просроченные проценты	143 162		0.4%	3 448
Имущество	1 651 491		4.6%	-19 809
Основные средства	778 997		2.2%	1 569
Капитальные вложения	323		0.0%
Имущество полученное в финансовую аренду	105 786		0.3%	5 718
Прочее имущество	14 029		0.0%	279
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	752 356		2.1%	-27 698
Прочие активы	46 151		0.1%	16 909
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	128		0.0%	-4
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	27 166		0.1%	17 836
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	1 589		0.0%	1 458
Отложенный налог на прибыль	77 644		0.2%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	15 439		0.0%	-209 190
Итого активов	35 625 438		100.0%	-405 945
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	2 485 634		7.0%	-9 521
Уставный капитал	419 100		1.2%	0
Средства акционеров (участников)	419 100		1.2%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	419 100		1.2%	0
Добавочный капитал	482 020		1.4%	1 320
Переоценка основных средств	680 509		1.9%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-198 489		-0.6%	1 320
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	1 457 288		4.1%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	89 028		0.2%	-10 843
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-3 170		-0.0%	-1 203
Резервный фонд	36 690		0.1%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	1 508		0.0%	2
Резерв на возможные потери	827 298		2.3%	-50
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	168 338		0.5%	13 961
в т.ч. по юридическим лицам	147 158		0.4%	14 303
в т.ч. по физическим лицам	7 990		0.0%	-452
в т.ч. по учтенным векселям	13 180		0.0%	100
в т.ч. по лизингу и правам требования	10		0.0%
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	51 559		0.1%	-156
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	45 553		0.1%	0
По ценным бумагам, удерживаемым до погашения	6 006		0.0%	-156
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	606 626		1.7%	-13 849
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	111 034		0.3%	-5 442
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	775		0.0%	-6
Привлеченные средства	31 393 642		88.1%	-583 689
Средства кредитных организаций	29 106		0.1%	-423 183
Средства на счетах банков- корреспондентов	27 483		0.1%	-11 900
резидентов	14 672		0.0%	-11 810
нерезидентов	12 811		0.0%	-90
в рублях	864		0.0%	-7
в драг. металлах	11 947		0.0%	-83
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	1 623		0.0%	-411 283
до востребования	1 623		0.0%	-14
на 1 день	0		0.0%	-411 269
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	31 132 962		87.4%	-249 871
Средства юр. лиц	14 726 725		41.3%	-134 536
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	11 247 607		31.6%	-2 106 274
Срочные депозиты юр. лиц	3 479 010		9.8%	1 971 735
до 30 дней	2 022 900		5.7%	1 805 580
от 31 до 180 дней	1 360 110		3.8%	210 605
от 181 дня до 1 года	35 000		0.1%	-48 450
свыше 1 года	61 000		0.2%	4 000
Депозиты до востребования юр. лиц	108		0.0%	3
Вклады физ. лиц	16 350 018		45.9%	-118 938
Счета физических лиц	1 522 582		4.3%	-71 782
Депозиты до востребования физ. лиц	539 686		1.5%	-161 017
Срочные депозиты физ. лиц	14 287 750		40.1%	113 861
от 31 до 180 дней	28 800		0.1%	-2 061
от 181 дня до 1 года	23 731		0.1%	135
свыше 1 года	14 235 219		40.0%	115 787
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	56 219		0.2%	3 603
Выпущенные долговые обязательства	231 574		0.7%	89 365
Векселя и банковские акцепты	231 574		0.7%	89 365
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	20 073		0.1%	9 421
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	20 073		0.1%	9 421
со сроком погашения свыше 1 года	207 961		0.6%	79 944
к исполнению	3 540		0.0%	0
Обязательства по уплате процентов	50 934		0.1%	-2 289
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	3 000		0.0%	376
Начисленные проценты по вкладам	41 407		0.1%	-5 874
Прочие обязательства по уплате процентов	6 527		0.0%	3 209
Прочие обязательства	689 944		1.9%	187 347
Кредиторская задолженность	504 347		1.4%	182 937
Прочие пассивы	134 675		0.4%	6 697
Арендные обязательства	110 111		0.3%	5 624
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	19 785		0.1%	0
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	4 779		0.0%	1 073
Отложенное налоговое обязательство	228 879		0.6%	0
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие прочие обязательства	-12		-0.0%	2
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	41		0.0%	-32
Итого пассивов	35 625 438		100.0%	-405 945
Активы, приносящие прямой доход	19 161 838		53.8%	6 080 371
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	31 393 683		88.1%	-583 721

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Наличность (38.6%)

в т.ч. Денежные средства (30.0%)

в т.ч. Наличная валюта и платежные документы (24.7%)

в т.ч. В кассе (24.7%)

Ссудная задолженность (44.8%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (44.8%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (22.5%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (21.7%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (88.1%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (87.4%)

в т.ч. Средства юр. лиц (41.3%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (31.6%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (45.9%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (40.1%)

в т.ч. свыше 1 года (40.0%)

Активы, приносящие прямой доход (53.8%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (88.1%)