Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Развитие-Столица" является средним российским банком и среди них занимает 154 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 67 183 | (0.73%) | 60 277 | (0.55%) |
Корреспондентские счета | 123 056 | (1.33%) | 205 405 | (1.88%) |
Другие счета | 146 509 | (1.59%) | 35 437 | (0.32%) |
Депозиты в Банке России | 5 949 350 | (64.47%) | 8 500 000 | (77.77%) |
Кредиты банкам | 1 001 357 | (10.85%) | 497 538 | (4.55%) |
Ценные бумаги | 1 940 895 | (21.03%) | 1 630 644 | (14.92%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 228 350 | (100.00%) | 10 929 301 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 9.23 до 10.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 604 | (0.50%) | 5 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 211 259 | (74.24%) | 4 410 657 | (83.75%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 092 473 | (25.26%) | 855 903 | (16.25%) |
Текущие обязательства | 4 325 336 | (100.00%) | 5 266 565 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.33 до 5.27 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 207.52%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (26.24%) и Н3 (137.50%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 43.2 | 51.1 | 87.9 | 79.7 | 53.9 | 231.7 | 74.2 | 37.9 | 90.6 | 47.1 | 26.2 | 26.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 160.0 | 162.4 | 158.0 | 158.8 | 167.9 | 179.7 | 159.2 | 146.3 | 176.7 | 143.3 | 144.9 | 137.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 211.4 | 238.1 | 184.4 | 173.5 | 232.3 | 233.1 | 216.6 | 206.1 | 213.4 | 201.0 | 216.4 | 207.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.4 | 35.9 | 36.4 | 36.1 | 35.8 | 36.6 | 38.5 | 41.6 | 41.2 | 39.9 | 41.1 | 42.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Развитие-Столица» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.72% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 001 357 | (11.24%) | 497 538 | (5.99%) |
Ценные бумаги | 1 940 895 | (21.78%) | 1 630 644 | (19.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 986 868 | (22.30%) | 1 695 529 | (20.43%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 967 236 | (66.98%) | 6 172 428 | (74.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 313 956 | (82.09%) | 7 197 971 | (86.72%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 017 454 | (78.76%) | 7 476 412 | (90.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 567 065 | (6.36%) | 579 094 | (6.98%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 931 239 | (-100.24%) | -9 081 049 | (-109.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 909 488 | (100.00%) | 8 300 610 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.8% c 8.91 до 8.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 604 | (0.23%) | 5 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 395 559 | (35.74%) | 4 629 256 | (41.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 184 300 | (1.94%) | 218 599 | (1.98%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 742 682 | (39.39%) | 4 333 595 | (39.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 092 473 | (11.50%) | 855 903 | (7.73%) |
Обязательства | 9 501 792 | (100.00%) | 11 066 492 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.5% c 9.50 до 11.07 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Развитие-Столица» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 350 150 | (20.97%) | 1 350 150 | (20.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 155 | (0.08%) | 5 155 | (0.08%) |
Резервный фонд | 657 178 | (10.21%) | 657 178 | (9.89%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 297 494 | (66.76%) | 4 297 494 | (64.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 128 115 | (1.99%) | 336 382 | (5.06%) |
Балансовый капитал | 6 437 061 | (100.00%) | 6 645 328 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 549 589 | (73.83%) | 3 294 082 | (91.08%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 903 564 | (26.17%) | 322 628 | (8.92%) |
Капитал (по ф.123) | 3 453 153 | (100.00%) | 3 616 710 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.62 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 54.1 | 53.7 | 49.9 | 45.4 | 46.9 | 46.5 | 46.0 | 40.2 | 39.4 | 42.8 | 41.9 | 41.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 | 38.3 | 37.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 | 38.3 | 37.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.39 | 3.59 | 3.66 | 3.63 | 3.87 | 3.91 | 3.93 | 3.41 | 3.45 | 3.62 | 3.60 | 3.62 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.0 | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 4.3 | 3.9 | 3.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 60.6 | 60.6 | 60.5 | 60.6 | 59.9 | 59.6 | 59.6 | 59.7 | 56.2 | 59.8 | 59.7 | 57.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.