Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 147 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 3 460 231 | (23.86%) | 10 401 719 | (61.75%) |
Другие счета | 72 940 | (0.50%) | 43 747 | (0.26%) |
Депозиты в Банке России | 8 500 000 | (58.62%) | 6 400 000 | (37.99%) |
Кредиты банкам | 2 466 873 | (17.01%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 14 500 044 | (100.00%) | 16 845 466 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 14.50 до 16.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 238 290 | (7.75%) | 216 527 | (10.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 206 381 | (6.71%) | 186 749 | (8.72%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 000 585 | (65.05%) | 1 146 661 | (53.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 836 559 | (27.20%) | 777 282 | (36.31%) |
Текущие обязательства | 3 075 434 | (100.00%) | 2 140 470 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.08 до 2.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 787.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (481.21%) и Н3 (778.81%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 102.7 | 97.9 | 57.9 | 128.7 | 122.1 | 144.4 | 144.5 | 303.1 | 184.9 | 394.0 | 682.4 | 481.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.8 | 99.5 | 93.4 | 97.4 | 215.9 | 255.4 | 260.4 | 314.9 | 371.9 | 561.4 | 690.1 | 778.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 100.0 | 121.5 | 134.6 | 132.7 | 298.1 | 345.1 | 332.3 | 429.0 | 471.5 | 783.0 | 751.8 | 787.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.8 | 21.9 | 56.3 | 57.2 | 17.4 | 13.4 | 13.5 | 13.8 | 12.6 | 0.3 | 0.3 | 0.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Креди Агриколь КИБ АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 2.31% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 13.14% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 466 873 | (35.85%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 801 333 | (55.25%) | 110 940 | (24.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 257 018 | (76.41%) | 94 024 | (20.39%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 629 427 | (9.15%) | 125 394 | (27.19%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 085 112 | (-30.30%) | -108 478 | (-23.52%) |
Производные финансовые инструменты | 612 244 | (8.90%) | 394 265 | (85.50%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 880 450 | (100.00%) | 461 152 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 93.3% c 6.88 до 0.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 238 290 | (1.84%) | 216 527 | (1.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 206 381 | (1.60%) | 186 749 | (1.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 30 895 | (0.24%) | 29 778 | (0.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 022 385 | (15.64%) | 1 168 461 | (10.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 800 | (0.17%) | 21 800 | (0.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 836 559 | (6.47%) | 777 282 | (6.77%) |
Обязательства | 12 933 968 | (100.00%) | 11 473 918 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 11.3% c 12.93 до 11.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Креди Агриколь КИБ АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 503 000 | (56.51%) | 4 503 000 | (52.59%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 156 147 | (14.51%) | 1 156 146 | (13.50%) |
Резервный фонд | 144 150 | (1.81%) | 144 150 | (1.68%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 997 668 | (25.07%) | 1 997 669 | (23.33%) |
Чистая прибыль текущего года | 298 540 | (3.75%) | 892 779 | (10.43%) |
Балансовый капитал | 7 967 920 | (100.00%) | 8 562 159 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 758 600 | (24.88%) | 3 757 138 | (23.89%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 11 348 559 | (75.12%) | 11 971 760 | (76.11%) |
Капитал (по ф.123) | 15 107 159 | (100.00%) | 15 728 898 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 46.5 | 51.4 | 54.5 | 48.0 | 110.2 | 117.3 | 113.0 | 117.4 | 125.1 | 228.9 | 220.0 | 199.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.6 | 24.2 | 25.9 | 22.1 | 33.9 | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.6 | 24.2 | 25.9 | 22.1 | 33.9 | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.09 | 13.53 | 13.47 | 13.83 | 13.16 | 13.90 | 14.33 | 14.75 | 15.11 | 16.34 | 15.98 | 15.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 12.6 | 7.2 | 7.3 | 7.3 | 7.1 | 56.2 | 56.2 | 57.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | 0.1 | 0.0 | 27.0 | 28.9 | 28.7 | 28.5 | 28.8 | 50.5 | 51.3 | 49.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.