Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 153 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 7 820 686 | (42.52%) | 10 331 418 | (59.63%) |
Другие счета | 172 278 | (0.94%) | 43 242 | (0.25%) |
Депозиты в Банке России | 10 400 000 | (56.54%) | 6 950 000 | (40.12%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 18 392 964 | (100.00%) | 17 324 660 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 18.39 до 17.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 235 812 | (10.04%) | 217 290 | (9.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 206 378 | (8.79%) | 186 749 | (8.45%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 304 590 | (55.54%) | 1 232 890 | (55.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 808 561 | (34.42%) | 760 657 | (34.41%) |
Текущие обязательства | 2 348 963 | (100.00%) | 2 210 837 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.35 до 2.21 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 783.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (473.33%) и Н3 (771.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 97.9 | 57.9 | 128.7 | 122.1 | 144.4 | 144.5 | 303.1 | 184.9 | 394.0 | 682.4 | 481.2 | 473.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 99.5 | 93.4 | 97.4 | 215.9 | 255.4 | 260.4 | 314.9 | 371.9 | 561.4 | 690.1 | 778.8 | 771.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 121.5 | 134.6 | 132.7 | 298.1 | 345.1 | 332.3 | 429.0 | 471.5 | 783.0 | 751.8 | 787.0 | 783.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 21.9 | 56.3 | 57.2 | 17.4 | 13.4 | 13.5 | 13.8 | 12.6 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Креди Агриколь КИБ АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 2.16% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 13.05% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 110 447 | (17.54%) | 96 415 | (22.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 97 738 | (15.52%) | 81 959 | (18.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 125 486 | (19.92%) | 122 713 | (28.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -112 777 | (-17.91%) | -108 257 | (-25.00%) |
Производные финансовые инструменты | 519 352 | (82.46%) | 336 692 | (77.74%) |
Активы, приносящие прямой доход | 629 799 | (100.00%) | 433 107 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 31.2% c 0.63 до 0.43 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 235 812 | (1.99%) | 217 290 | (1.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 206 378 | (1.74%) | 186 749 | (1.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 29 434 | (0.25%) | 29 432 | (0.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 326 390 | (11.19%) | 1 232 890 | (10.74%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 800 | (0.18%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 808 561 | (6.82%) | 760 657 | (6.63%) |
Обязательства | 11 853 365 | (100.00%) | 11 476 079 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.2% c 11.85 до 11.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Креди Агриколь КИБ АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 503 000 | (50.41%) | 4 503 000 | (52.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 156 146 | (12.94%) | 1 156 146 | (13.43%) |
Резервный фонд | 144 150 | (1.61%) | 144 150 | (1.67%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 997 669 | (22.36%) | 2 886 644 | (33.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 263 043 | (14.14%) | 53 532 | (0.62%) |
Балансовый капитал | 8 932 423 | (100.00%) | 8 611 887 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 758 917 | (23.00%) | 3 757 469 | (23.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 12 584 598 | (77.00%) | 11 991 028 | (76.14%) |
Капитал (по ф.123) | 16 343 515 | (100.00%) | 15 748 497 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.75 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 51.4 | 54.5 | 48.0 | 110.2 | 117.3 | 113.0 | 117.4 | 125.1 | 228.9 | 220.0 | 199.9 | 184.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.2 | 25.9 | 22.1 | 33.9 | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.2 | 25.9 | 22.1 | 33.9 | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.53 | 13.47 | 13.83 | 13.16 | 13.90 | 14.33 | 14.75 | 15.11 | 16.34 | 15.98 | 15.73 | 15.75 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 12.6 | 7.2 | 7.3 | 7.3 | 7.1 | 56.2 | 56.2 | 57.1 | 60.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | 0.1 | 0.0 | 27.0 | 28.9 | 28.7 | 28.5 | 28.8 | 50.5 | 51.3 | 49.4 | 52.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.