Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 134 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АКИБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АКИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 969 433 | (8.20%) | 900 860 | (6.46%) |
Корреспондентские счета | 868 147 | (7.34%) | 1 097 793 | (7.87%) |
Другие счета | 226 196 | (1.91%) | 97 904 | (0.70%) |
Депозиты в Банке России | 4 800 000 | (40.60%) | 6 000 000 | (42.99%) |
Кредиты банкам | 3 929 878 | (33.24%) | 4 829 602 | (34.61%) |
Ценные бумаги | 1 037 455 | (8.77%) | 1 037 094 | (7.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 11 823 305 | (100.00%) | 13 955 213 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 11.82 до 13.96 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 106 557 | (2.29%) | 136 192 | (2.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 146 | (2.20%) | 131 352 | (2.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 496 019 | (75.16%) | 4 153 186 | (76.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 048 989 | (22.55%) | 1 160 329 | (21.29%) |
Текущие обязательства | 4 651 565 | (100.00%) | 5 449 707 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.65 до 5.45 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 256.07%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (51.10%) и Н3 (152.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 79.8 | 75.3 | 63.6 | 63.8 | 76.3 | 44.6 | 53.4 | 48.3 | 48.2 | 76.0 | 66.1 | 51.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 131.1 | 117.1 | 120.4 | 134.7 | 129.1 | 132.9 | 153.0 | 143.1 | 162.4 | 156.4 | 163.8 | 152.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 135.1 | 154.7 | 157.8 | 275.8 | 245.6 | 231.4 | 254.3 | 227.5 | 254.2 | 236.0 | 258.1 | 256.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.8 | 28.3 | 27.5 | 13.0 | 12.1 | 12.5 | 11.8 | 10.5 | 10.3 | 9.9 | 10.6 | 11.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АКИБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 54.47% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.76% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 929 878 | (31.46%) | 4 829 602 | (38.75%) |
Ценные бумаги | 1 037 455 | (8.31%) | 1 037 094 | (8.32%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 099 432 | (8.80%) | 1 086 038 | (8.71%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 11 106 | (0.09%) | 11 106 | (0.09%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 522 359 | (60.23%) | 6 597 139 | (52.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 393 684 | (59.20%) | 6 476 678 | (51.96%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 624 865 | (5.00%) | 585 817 | (4.70%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 873 609 | (6.99%) | 831 378 | (6.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 369 799 | (-10.97%) | -1 296 734 | (-10.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 489 692 | (100.00%) | 12 463 835 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.2% c 12.49 до 12.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 500 | (0.02%) | 720 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 106 557 | (0.69%) | 136 192 | (0.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 146 | (0.66%) | 131 352 | (0.80%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 145 357 | (26.99%) | 4 730 424 | (28.82%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 649 338 | (4.23%) | 577 238 | (3.52%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 026 781 | (58.77%) | 9 230 388 | (56.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 048 989 | (6.83%) | 1 160 329 | (7.07%) |
Обязательства | 15 360 470 | (100.00%) | 16 412 362 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.8% c 15.36 до 16.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АКИБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 500 296 | (54.96%) | 3 500 296 | (54.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 546 825 | (8.59%) | 574 981 | (8.89%) |
Резервный фонд | 169 083 | (2.65%) | 169 083 | (2.61%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 060 582 | (32.35%) | 2 360 053 | (36.47%) |
Чистая прибыль текущего года | 270 137 | (4.24%) | 35 129 | (0.54%) |
Балансовый капитал | 6 369 343 | (100.00%) | 6 470 332 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 441 717 | (89.50%) | 5 442 522 | (87.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 638 110 | (10.50%) | 785 737 | (12.62%) |
Капитал (по ф.123) | 6 079 827 | (100.00%) | 6 228 259 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.2 | 25.9 | 27.0 | 41.5 | 36.9 | 36.8 | 40.4 | 39.6 | 43.7 | 43.8 | 48.8 | 47.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.4 | 22.9 | 23.9 | 37.5 | 34.8 | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.4 | 22.9 | 23.9 | 37.5 | 34.8 | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.55 | 5.55 | 5.56 | 5.95 | 5.98 | 6.01 | 5.98 | 6.02 | 6.08 | 6.09 | 6.14 | 6.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.0 | 6.5 | 5.8 | 7.9 | 6.5 | 7.1 | 6.3 | 6.7 | 6.8 | 5.5 | 7.3 | 6.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.1 | 3.8 | 3.3 | 9.6 | 8.1 | 9.3 | 9.6 | 10.3 | 10.7 | 8.7 | 11.3 | 10.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.