Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 137 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка АКИБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АКИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 927 735 | (6.62%) | 938 405 | (6.81%) |
Корреспондентские счета | 888 935 | (6.34%) | 1 049 899 | (7.62%) |
Другие счета | 116 883 | (0.83%) | 120 794 | (0.88%) |
Депозиты в Банке России | 7 100 000 | (50.66%) | 5 400 000 | (39.17%) |
Кредиты банкам | 3 929 878 | (28.04%) | 5 229 461 | (37.93%) |
Ценные бумаги | 1 058 638 | (7.55%) | 1 058 059 | (7.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 14 014 530 | (100.00%) | 13 787 230 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 14.01 до 13.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 143 524 | (2.64%) | 254 050 | (4.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 131 304 | (2.42%) | 131 067 | (2.32%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 189 200 | (77.14%) | 4 409 719 | (78.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 098 006 | (20.22%) | 986 917 | (17.47%) |
Текущие обязательства | 5 430 730 | (100.00%) | 5 650 686 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.43 до 5.65 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 243.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.76%) и Н3 (174.16%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 63.6 | 63.8 | 76.3 | 44.6 | 53.4 | 48.3 | 48.2 | 76.0 | 66.1 | 51.1 | 114.9 | 63.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 120.4 | 134.7 | 129.1 | 132.9 | 153.0 | 143.1 | 162.4 | 156.4 | 163.8 | 152.9 | 175.4 | 174.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 157.8 | 275.8 | 245.6 | 231.4 | 254.3 | 227.5 | 254.2 | 236.0 | 258.1 | 256.1 | 265.0 | 244.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 27.5 | 13.0 | 12.1 | 12.5 | 11.8 | 10.5 | 10.3 | 9.9 | 10.6 | 11.5 | 16.6 | 18.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АКИБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.93% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.43% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 929 878 | (67.92%) | 5 229 461 | (39.83%) |
Ценные бумаги | 1 058 638 | (18.30%) | 1 058 059 | (8.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 110 446 | (19.19%) | 1 102 411 | (8.40%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 11 106 | (0.19%) | 11 106 | (0.08%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 224 590 | (107.58%) | 6 843 540 | (52.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 134 507 | (106.02%) | 6 800 425 | (51.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 554 399 | (9.58%) | 558 242 | (4.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 830 833 | (14.36%) | 697 412 | (5.31%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 295 149 | (-22.38%) | -1 212 539 | (-9.23%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 786 098 | (100.00%) | 13 131 060 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 126.9% c 5.79 до 13.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 750 | (0.00%) | 660 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 143 524 | (0.89%) | 254 050 | (1.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 131 304 | (0.81%) | 131 067 | (0.79%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 799 738 | (29.73%) | 4 771 069 | (28.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 610 538 | (3.78%) | 361 350 | (2.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 997 173 | (55.72%) | 9 326 312 | (56.38%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 098 006 | (6.80%) | 986 917 | (5.97%) |
Обязательства | 16 146 959 | (100.00%) | 16 541 575 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.4% c 16.15 до 16.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АКИБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 500 296 | (54.27%) | 3 500 296 | (53.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 574 769 | (8.91%) | 575 575 | (8.82%) |
Резервный фонд | 169 083 | (2.62%) | 169 083 | (2.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 060 582 | (31.95%) | 2 360 053 | (36.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 314 990 | (4.88%) | 84 163 | (1.29%) |
Балансовый капитал | 6 449 325 | (100.00%) | 6 523 204 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 441 168 | (88.64%) | 5 442 000 | (85.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 697 140 | (11.36%) | 896 027 | (14.14%) |
Капитал (по ф.123) | 6 138 308 | (100.00%) | 6 338 027 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.34 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.0 | 41.5 | 36.9 | 36.8 | 40.4 | 39.6 | 43.7 | 43.8 | 48.8 | 47.2 | 47.5 | 47.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.9 | 37.5 | 34.8 | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 | 43.1 | 43.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.9 | 37.5 | 34.8 | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 | 43.1 | 43.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.56 | 5.95 | 5.98 | 6.01 | 5.98 | 6.02 | 6.08 | 6.09 | 6.14 | 6.23 | 6.27 | 6.34 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.8 | 7.9 | 6.5 | 7.1 | 6.3 | 6.7 | 6.8 | 5.5 | 7.3 | 6.5 | 4.1 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 9.6 | 8.1 | 9.3 | 9.6 | 10.3 | 10.7 | 8.7 | 11.3 | 10.2 | 7.3 | 9.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.