Структурный анализ балансового отчета СОВКОМБАНК

Показатель	Сумма на 01 Января 2022 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	111 612 552		5.2%	28 175 379
Денежные средства	30 151 925		1.4%	3 319 114
Наличная валюта и платежные документы	23 357 926		1.1%	5 235 351
В кассе	23 111 161		1.1%	5 305 305
В пути	246 765		0.0%	-69 954
Драгоценные металлы и камни	6 793 999		0.3%	-1 916 237
Средства на счетах	81 460 627		3.8%	24 856 265
В Банке России	50 606 526		2.4%	9 123 588
Средства на корсчете в Банке России	50 606 526		2.4%	9 123 588
В кредитных организациях	30 854 101		1.4%	15 732 677
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	29 155 444		1.4%	16 062 353
в драгоценных металлах	4		0.0%	0
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	1 634 083		0.1%	-350 839
в драгоценных металлах	5 922		0.0%	17
в иностранной валюте	1 628 161		0.1%	-350 856
Средства для осуществления расчетов и клиринга	64 574		0.0%	21 163
Обязательные резервы	12 358 493		0.6%	980 450
Ссудная задолженность	1 418 079 096		66.2%	11 239 988
Кредиты и прочие размещенные средства	1 418 079 096		66.2%	11 239 988
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	255 882 095		11.9%	-41 860 266
до востребования	2 529 956		0.1%	-1 057 533
на 1 день	49 500 000		2.3%	-165 018 720
от 2 до 30 дней	140 796 427		6.6%	136 796 427
от 31 до 90 дней	958 853		0.0%	-19 905 648
от 91 дня до 1 года	10 468 517		0.5%	-944 026
от 91 до 180 дней	5 518 517		0.3%	-247 775
от 181 дня до 1 года	4 950 000		0.2%	-696 251
свыше 1 года	31 344 902		1.5%	8 269 234
просроченная задолженность	20 283 440		0.9%	0
Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	22 244 920		1.0%	7 858 584
от 31 до 90 дней	0		0.0%	-2 200 000
от 91 дня до 1 года	5 890 955		0.3%	946 915
от 91 до 180 дней	64 600		0.0%	-203 000
от 181 дня до 1 года	5 826 355		0.3%	1 149 915
свыше 1 года	16 353 802		0.8%	9 111 660
просроченная задолженность	163		0.0%	9
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	630 339 958		29.4%	16 106 266
до востребования	7 470 000		0.3%	-184 187
до 30 дней	6 995 852		0.3%	-9 270 678
от 31 до 90 дней	53 943 506		2.5%	25 937 273
от 91 дня до 1 года	181 127 702		8.5%	-6 753 947
от 91 до 180 дней	90 945 023		4.2%	-2 780 844
от 181 дня до 1 года	90 182 679		4.2%	-3 973 103
свыше 1 года	363 835 954		17.0%	6 425 829
просроченная задолженность	9 219 878		0.4%	-609 431
овердрафт	7 744 217		0.4%	561 197
Прочие предоставленные средства	2 849		0.0%	210
Кредиты физ. лицам	509 322 939		23.8%	28 961 708
от 31 до 90 дней	0		0.0%	-159 038
от 91 дня до 1 года	577 640		0.0%	-52 621
от 91 до 180 дней	247 549		0.0%	-16 833
от 181 дня до 1 года	330 091		0.0%	-35 788
свыше 1 года	276 979 864		12.9%	8 770 495
просроченная задолженность	51 670 127		2.4%	8 229 475
овердрафт	179 100 862		8.4%	12 153 396
Прочие предоставленные средства	994 446		0.0%	20 001
Требования по аккредитивам	310 509		0.0%	-16 582
Прочая ссудная задолженность	135 479		0.0%	93 556
Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам	135 479		0.0%	93 556
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	81 173 608		3.8%	7 620 053
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-156 804		-0.0%	96 722
Финансовые инструменты	448 943 979		21.0%	-19 243 951
Вложения в ценные бумаги	442 658 707		20.7%	-19 304 120
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	248 289 699		11.6%	-12 356 635
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	232 566 990		10.9%	-12 016 837
Российской Федерации	2 200 938		0.1%	-114 427
субъектов РФ и местных органов власти	438 215		0.0%	48 972
иностранных государств	109 267		0.0%	-909 715
банков	4 863 604		0.2%	-1 790 054
прочие	60 814 110		2.8%	-1 289 374
переданные без прекращения признания	174 073 581		8.1%	-10 703 281
переоценка ценных бумаг	-9 932 725		-0.5%	2 741 042
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	15 722 709		0.7%	-339 798
Банков	6 076		0.0%	-93 930
Прочие	2 369 352		0.1%	-3 088 898
переданные без прекращения признания	3 120 844		0.1%
переоценка ценных бумаг	10 226 437		0.5%	-277 814
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	27 304 102		1.3%	-1 936 350
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	27 304 102		1.3%	-1 936 350
Прочие	11 244 488		0.5%	645 991
переданные без прекращения признания	16 081 718		0.8%	-2 583 056
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-22 104		-0.0%	715
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	167 064 906		7.8%	-5 011 135
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	121 979 512		5.7%	-4 991 878
Российской Федерации	66 462 834		3.1%	-4 031 118
Прочие	61 629 804		2.9%	-956 278
переданные без прекращения признания	7 632 681		0.4%	-367 156
переоценка ценных бумаг	-13 798 202		-0.6%	357 063
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	52 395		0.0%	5 611
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	786 775		0.0%	-595
прочие	793 130		0.0%	0
переоценка ценных бумаг	-6 355		-0.0%	-595
прочие	793 130		0.0%	0
Участие в капитале юр. лиц	44 298 619		2.1%	-18 662
Участие в капитале дочерних и зависимых акционерных организаций	33 120 131		1.5%	0
Акции дочерних и зависимых кредитных организаций	10 038 791		0.5%	0
Акции дочерних и зависимых юридических лиц - некредитных организаций	18 426 259		0.9%	0
Паи паевых инвестиционных фондов	4 655 081		0.2%	0
Прочее участие	10 775 717		0.5%	95 000
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	10 775 717		0.5%	95 000
Резерв на возможные потери по прочему участию	1 190 500		0.1%	883 842
Участие в капитале организаций - резидентов	30 495 641		1.4%	95 000
Акции дочерних и зависимых организаций - резидентов	19 728 501		0.9%	0
Доли в уставном капитале организаций - резидентов	10 767 140		0.5%	95 000
Участие в капитале организаций - нерезидентов	8 745 126		0.4%	0
Акции дочерних и зависимых организаций - нерезидентов	8 736 549		0.4%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	8 577		0.0%	0
Переоценка ценных бумаг и долей участия	402 771		0.0%	-113 662
Производные финансовые инструменты	6 285 272		0.3%	60 169
Средства в расчетах	1 188 648		0.1%	-498 669
Незавершенные расчеты банка	1 188 648		0.1%	-498 669
Дебиторская задолженность	22 435 067		1.0%	8 478 493
Требования по получению процентов	10 635 760		0.5%	-111 905
Просроченные проценты	7 435 834		0.3%	-92 380
Имущество	13 414 284		0.6%	468 400
Основные средства	4 194 827		0.2%	-60 756
Капитальные вложения	3 002 731		0.1%	94 128
Имущество полученное в финансовую аренду	6 166 109		0.3%	417 924
Прочее имущество	1 439		0.0%	-7 504
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	49 178		0.0%	24 608
Прочие активы	98 271 691		4.6%	41 046 300
Счета по операциям с приобретенными ценными бумагами	10		0.0%	9
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	98 256 264		4.6%	41 033 900
Отложенный налог на прибыль	3 850 896		0.2%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	799 044		0.0%	-27 103
Итого активов	2 141 589 510		100.0%	70 507 382
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	198 089 002		9.2%	-841 855
Уставный капитал	1 969 404		0.1%	0
Средства акционеров (участников)	1 969 404		0.1%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	1 969 404		0.1%	0
Добавочный капитал	10 508 471		0.5%	356 467
Переоценка основных средств	2 433 116		0.1%	0
Эмиссионный доход	20 589 812		1.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-12 514 457		-0.6%	356 467
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	132 426 167		6.2%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	45 788 218		2.1%	-1 194 604
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-4 495 377		-0.2%	-718 333
Резервный фонд	98 470		0.0%	0
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)	7 187 173		0.3%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	111 099		0.0%	-3 718
Резерв на возможные потери	124 361 653		5.8%	12 392 359
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	33 088 338		1.5%	4 349 933
в т.ч. по МБК	24 526		0.0%	-39 859
в т.ч. по юридическим лицам	11 186 751		0.5%	-1 334 067
в т.ч. по Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	375 483		0.0%	173 255
в т.ч. по физическим лицам	21 390 872		1.0%	5 512 988
в т.ч. по лизингу и правам требования	110 706		0.0%	37 616
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	586 787		0.0%	-8 117
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	470 002		0.0%	1
По ценным бумагам, удерживаемым до погашения	116 785		0.0%	-8 118
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	89 959 253		4.2%	8 018 660
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	13 895 485		0.6%	-34 730
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	178 595		0.0%	32 185
Резервы на возможные потери по имуществу	548 680		0.0%	-302
Привлеченные средства	1 776 455 755		83.0%	60 449 691
Средства кредитных организаций	246 117 986		11.5%	10 561 052
Средства на счетах банков- корреспондентов	6 277 822		0.3%	4 236 097
резидентов	6 174 713		0.3%	4 321 405
нерезидентов	103 109		0.0%	-85 308
в рублях	88 088		0.0%	-85 204
в драг. металлах	15 021		0.0%	-104
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	251 392 445		11.7%	49 155 469
до востребования	3 666 580		0.2%	-21 368
на 1 день	0		0.0%	-41 975 363
от 2 до 30 дней	34 826 200		1.6%	34 212 194
от 31 до 90 дней	158 938 012		7.4%	60 765 249
от 91 дня до 1 года	5 300 000		0.2%	-31 491 992
от 91 до 180 дней	3 800 000		0.2%	0
от 181 дня до 1 года	1 500 000		0.1%	-31 491 992
свыше 1 года	48 661 653		2.3%	27 666 749
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	3 906 464		0.2%	-43 097 536
от 91 дня до 1 года	80 000		0.0%	50 000
от 181 дня до 1 года	80 000		0.0%	50 000
свыше 1 года	1 230 792		0.1%	225 250
прочие средства	2 595 672		0.1%	-43 372 786
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость привлеченных средств	-15 458 745		-0.7%	267 022
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	1 500 929 561		70.1%	59 954 063
Средства юр. лиц	775 351 280		36.2%	72 586 950
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	304 670 281		14.2%	28 068 908
Срочные депозиты юр. лиц	470 260 544		22.0%	44 187 645
до 30 дней	82 072 564		3.8%	-15 348 904
от 31 до 180 дней	181 951 850		8.5%	79 021 390
от 181 дня до 1 года	48 684 937		2.3%	-6 248 680
свыше 1 года	157 551 193		7.4%	-13 236 161
Депозиты до востребования юр. лиц	420 455		0.0%	330 397
Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправлени	182 975 000		8.5%	-26 664 000
Депозиты до востребования	0		0.0%	-49 000 000
Срочные депозиты Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления	182 975 000		8.5%	22 336 000
до 30 дней	10 000 000		0.5%	-31 451 000
от 31 до 180 дней	137 535 000		6.4%	61 605 000
от 181 дня до 1 года	35 440 000		1.7%	-7 818 000
Вклады физ. лиц	538 726 825		25.2%	14 084 507
Счета физических лиц	110 137 378		5.1%	7 678 842
Депозиты до востребования физ. лиц	4 153 381		0.2%	1 518 841
Срочные депозиты физ. лиц	424 436 066		19.8%	4 886 824
от 31 до 180 дней	71 245 182		3.3%	4 138 676
от 181 дня до 1 года	336 278 712		15.7%	1 674 443
свыше 1 года	16 912 172		0.8%	-926 295
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	3 876 456		0.2%	-53 394
Выпущенные долговые обязательства	29 408 208		1.4%	-10 065 424
Облигации	28 530 611		1.3%	-10 040 316
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	0		0.0%	-10 000 000
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	0		0.0%	-10 000 000
со сроком погашения свыше 1 года	28 530 611		1.3%	-40 316
Векселя и банковские акцепты	879 109		0.0%	-25 051
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	129 433		0.0%	126 133
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	129 433		0.0%	126 133
со сроком погашения свыше 1 года	749 376		0.0%	-151 184
к исполнению	300		0.0%	0
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость выпущенных ценных бумаг	-1 512		-0.0%	-57
Обязательства по уплате процентов	11 577 173		0.5%	-769 420
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	368 269		0.0%	-154 858
Начисленные проценты по вкладам	7 165 653		0.3%	5 217
Прочие обязательства по уплате процентов	4 043 251		0.2%	-619 779
Прочие обязательства	30 971 195		1.4%	-234 899
Кредиторская задолженность	5 490 002		0.3%	-1 665 605
Прочие пассивы	13 904 020		0.6%	2 200 126
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	2 825 302		0.1%	1 009 082
Арендные обязательства	6 432 077		0.3%	419 175
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	151 254		0.0%	53 527
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	4 495 387		0.2%	718 342
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	11 711 905		0.5%	-1 257 914
Итого пассивов	2 141 589 510		100.0%	70 507 382
Активы, приносящие прямой доход	1 867 023 075		87.2%	-8 003 963
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	1 803 626 405		84.2%	58 924 755

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (66.2%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (66.2%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (29.4%)

в т.ч. Кредиты физ. лицам (23.8%)

Финансовые инструменты (21.0%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (20.7%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (83.0%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (70.1%)

в т.ч. Средства юр. лиц (36.2%)

в т.ч. Срочные депозиты юр. лиц (22.0%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (25.2%)

Активы, приносящие прямой доход (87.2%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (84.2%)