Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "Совкомбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 8 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СОВКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
СОВКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 44 587 049 | (4.98%) | 48 276 536 | (4.29%) |
Корреспондентские счета | 86 149 619 | (9.62%) | 101 555 772 | (9.02%) |
Другие счета | 10 657 897 | (1.19%) | 10 853 484 | (0.96%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 42 000 000 | (3.73%) |
Кредиты банкам | 313 046 683 | (34.95%) | 448 929 574 | (39.86%) |
Ценные бумаги | 481 690 386 | (53.78%) | 486 514 557 | (43.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 895 630 796 | (100.00%) | 1 126 386 576 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 895.63 до 1126.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 116 004 865 | (17.13%) | 162 673 023 | (20.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 097 801 | (0.46%) | 4 173 054 | (0.52%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 385 240 828 | (56.90%) | 460 227 394 | (57.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 175 793 121 | (25.96%) | 173 719 805 | (21.81%) |
Текущие обязательства | 677 038 814 | (100.00%) | 796 620 222 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 677.04 до 796.62 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 141.40%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (99.23%) и Н3 (122.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 95.3 | 130.6 | 204.5 | 85.4 | 73.5 | 74.1 | 82.8 | 79.4 | 92.9 | 93.1 | 86.9 | 99.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.9 | 98.2 | 138.6 | 117.8 | 99.6 | 126.5 | 84.5 | 91.4 | 90.8 | 81.7 | 85.7 | 122.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 108.7 | 120.7 | 99.6 | 72.0 | 116.9 | 120.7 | 118.9 | 116.6 | 132.3 | 133.4 | 117.6 | 141.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 61.1 | 59.0 | 62.6 | 61.5 | 46.3 | 47.7 | 50.5 | 52.4 | 54.6 | 56.2 | 51.7 | 46.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Совкомбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.97% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.89% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 313 046 683 | (12.23%) | 448 929 574 | (22.20%) |
Ценные бумаги | 481 690 386 | (18.82%) | 486 514 557 | (24.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 488 310 484 | (19.08%) | 515 409 776 | (25.49%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 40 990 773 | (1.60%) | 12 490 752 | (0.62%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 35 021 019 | (1.37%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 721 332 443 | (67.25%) | 1 874 035 827 | (92.67%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 988 346 068 | (38.62%) | 1 055 525 761 | (52.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 803 412 832 | (31.39%) | 869 498 065 | (43.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 115 023 700 | (4.49%) | 119 147 302 | (5.89%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -199 934 735 | (-7.81%) | -196 915 354 | (-9.74%) |
Производные финансовые инструменты | 8 388 218 | (0.33%) | 6 334 890 | (0.31%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 559 478 749 | (100.00%) | 2 022 209 276 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 21.0% c 2559.48 до 2022.21 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 11 518 004 | (0.45%) | 21 491 954 | (0.74%) |
Средства кредитных организаций | 116 004 865 | (4.51%) | 162 673 023 | (5.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 097 801 | (0.12%) | 4 173 054 | (0.14%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 103 362 247 | (4.02%) | 149 435 151 | (5.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 119 947 986 | (43.54%) | 1 382 848 018 | (47.49%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 734 707 158 | (28.56%) | 922 620 624 | (31.69%) |
Государственные средства | 319 855 000 | (12.44%) | 296 669 957 | (10.19%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 610 427 061 | (23.73%) | 643 713 079 | (22.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 175 793 121 | (6.83%) | 173 719 805 | (5.97%) |
Обязательства | 2 572 143 474 | (100.00%) | 2 911 677 014 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.2% c 2572.14 до 2911.68 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Совкомбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 969 405 | (0.68%) | 2 069 395 | (0.64%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 5 007 663 | (1.72%) | 577 382 | (0.18%) |
Составляющие добавочного капитала | 16 694 265 | (5.73%) | 33 069 809 | (10.27%) |
Резервный фонд | 98 470 | (0.03%) | 98 470 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 215 446 380 | (74.00%) | 210 142 139 | (65.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 84 016 132 | (28.86%) | 97 917 541 | (30.42%) |
Балансовый капитал | 291 138 196 | (100.00%) | 321 861 307 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 229 879 735 | (74.84%) | 253 238 477 | (76.22%) |
Добавочный капитал, итого | 40 064 651 | (13.04%) | 35 464 241 | (10.67%) |
Дополнительный капитал, итого | 37 237 445 | (12.12%) | 43 524 720 | (13.10%) |
Капитал (по ф.123) | 307 181 831 | (100.00%) | 332 227 438 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 332.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.5 | 12.7 | 12.6 | 12.2 | 12.3 | 12.8 | 12.3 | 12.4 | 11.9 | 11.6 | 12.0 | 12.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.8 | 9.8 | 9.3 | 8.9 | 8.9 | 8.6 | 8.9 | 8.7 | 8.8 | 8.9 | 8.8 | 9.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.9 | 11.0 | 11.1 | 10.7 | 10.2 | 10.2 | 10.4 | 10.3 | 10.4 | 10.5 | 10.3 | 10.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 224.94 | 226.17 | 236.20 | 233.00 | 299.84 | 314.50 | 319.77 | 324.91 | 307.18 | 309.52 | 319.34 | 332.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.1 | 5.1 | 5.7 | 6.0 | 7.4 | 7.3 | 6.8 | 6.3 | 6.0 | 6.2 | 5.8 | 5.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.2 | 6.6 | 6.5 | 10.9 | 10.8 | 10.1 | 10.1 | 9.8 | 9.8 | 9.0 | 8.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.