Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Первый Инвестиционный Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 210 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 223 135 | (7.13%) | 195 639 | (5.11%) |
Корреспондентские счета | 713 163 | (22.79%) | 766 103 | (20.00%) |
Другие счета | 49 233 | (1.57%) | 126 168 | (3.29%) |
Депозиты в Банке России | 108 000 | (3.45%) | 320 000 | (8.35%) |
Кредиты банкам | 333 941 | (10.67%) | 738 247 | (19.27%) |
Ценные бумаги | 1 701 275 | (54.38%) | 1 684 074 | (43.97%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 128 747 | (100.00%) | 3 830 231 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.13 до 3.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 340 963 | (18.53%) | 392 635 | (15.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 288 975 | (15.70%) | 321 145 | (12.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 337 029 | (72.65%) | 1 808 469 | (70.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 252 | (8.82%) | 374 756 | (14.55%) |
Текущие обязательства | 1 840 244 | (100.00%) | 2 575 860 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.84 до 2.58 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 148.70%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (55.30%) и Н3 (132.85%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 118.3 | 44.6 | 81.3 | 72.9 | 62.3 | 48.7 | 43.5 | 41.8 | 46.6 | 62.9 | 50.6 | 55.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 219.3 | 170.6 | 143.6 | 142.7 | 146.4 | 120.9 | 116.6 | 87.7 | 117.0 | 141.2 | 133.2 | 132.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 215.3 | 211.1 | 161.5 | 153.5 | 165.8 | 178.5 | 137.6 | 131.1 | 170.0 | 177.3 | 153.6 | 148.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.5 | 11.2 | 11.6 | 13.4 | 11.2 | 10.7 | 10.2 | 9.8 | 9.3 | 8.6 | 9.5 | 14.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 63.56% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.63% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 333 941 | (8.34%) | 738 247 | (16.23%) |
Ценные бумаги | 1 701 275 | (42.48%) | 1 684 074 | (37.02%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 727 255 | (43.13%) | 1 710 804 | (37.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 969 519 | (49.18%) | 2 126 748 | (46.75%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 978 057 | (49.39%) | 2 135 836 | (46.95%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 499 | (0.24%) | 12 421 | (0.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 037 | (-0.45%) | -21 509 | (-0.47%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 004 735 | (100.00%) | 4 549 069 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 13.6% c 4.00 до 4.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 340 963 | (6.79%) | 392 635 | (6.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 288 975 | (5.76%) | 321 145 | (5.49%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 432 502 | (68.40%) | 3 930 212 | (67.14%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 095 473 | (41.75%) | 2 121 743 | (36.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 900 814 | (17.95%) | 964 220 | (16.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 252 | (3.23%) | 374 756 | (6.40%) |
Обязательства | 5 018 572 | (100.00%) | 5 853 468 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.6% c 5.02 до 5.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 697 500 | (58.14%) | 697 500 | (53.51%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 262 198 | (21.86%) | 262 198 | (20.11%) |
Резервный фонд | 10 500 | (0.88%) | 13 410 | (1.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 250 127 | (20.85%) | 247 216 | (18.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 31 688 | (2.64%) | 135 505 | (10.40%) |
Балансовый капитал | 1 199 712 | (100.00%) | 1 303 528 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 880 439 | (73.76%) | 923 138 | (71.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 313 172 | (26.24%) | 366 247 | (28.40%) |
Капитал (по ф.123) | 1 193 611 | (100.00%) | 1 289 385 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.29 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 15.3 | 15.0 | 15.9 | 15.9 | 15.7 | 15.3 | 16.0 | 14.8 | 15.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 | 11.4 | 11.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 | 11.4 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.09 | 1.09 | 1.11 | 1.11 | 1.12 | 1.14 | 1.17 | 1.17 | 1.19 | 1.23 | 1.24 | 1.29 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.9 | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 1.0 | 1.1 | 0.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.