Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Первый Инвестиционный Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 223 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 156 894 | (5.32%) | 150 514 | (5.91%) |
Корреспондентские счета | 915 982 | (31.05%) | 544 397 | (21.37%) |
Другие счета | 65 899 | (2.23%) | 65 596 | (2.57%) |
Депозиты в Банке России | 160 000 | (5.42%) | 181 000 | (7.10%) |
Кредиты банкам | 303 737 | (10.30%) | 300 170 | (11.78%) |
Ценные бумаги | 1 475 473 | (50.02%) | 1 369 020 | (53.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 949 982 | (100.00%) | 2 547 689 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.95 до 2.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 274 914 | (15.46%) | 284 388 | (14.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 271 530 | (15.27%) | 271 321 | (13.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 348 025 | (75.79%) | 1 489 332 | (76.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 155 777 | (8.76%) | 169 486 | (8.72%) |
Текущие обязательства | 1 778 716 | (100.00%) | 1 943 206 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.78 до 1.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 131.11%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.77%) и Н3 (87.70%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 74.1 | 121.6 | 71.5 | 69.1 | 118.3 | 44.6 | 81.3 | 72.9 | 62.3 | 48.7 | 43.5 | 41.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 168.5 | 145.4 | 144.3 | 113.0 | 219.3 | 170.6 | 143.6 | 142.7 | 146.4 | 120.9 | 116.6 | 87.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.5 | 104.3 | 98.5 | 143.6 | 215.3 | 211.1 | 161.5 | 153.5 | 165.8 | 178.5 | 137.6 | 131.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.5 | 11.9 | 13.4 | 9.2 | 11.5 | 11.2 | 11.6 | 13.4 | 11.2 | 10.7 | 10.2 | 9.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.54% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 303 737 | (8.20%) | 300 170 | (8.09%) |
Ценные бумаги | 1 475 473 | (39.83%) | 1 369 020 | (36.89%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 375 908 | (37.14%) | 1 326 797 | (35.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 128 285 | (3.46%) | 63 142 | (1.70%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 925 448 | (51.97%) | 2 042 191 | (55.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 930 873 | (52.12%) | 2 050 391 | (55.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 180 | (0.30%) | 10 085 | (0.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -16 605 | (-0.45%) | -18 285 | (-0.49%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 704 658 | (100.00%) | 3 711 381 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.2% c 3.70 до 3.71 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 274 914 | (5.68%) | 284 388 | (6.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 271 530 | (5.61%) | 271 321 | (5.97%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 340 042 | (69.05%) | 3 018 907 | (66.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 992 017 | (41.18%) | 1 529 575 | (33.65%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 888 030 | (18.36%) | 873 272 | (19.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 155 777 | (3.22%) | 169 486 | (3.73%) |
Обязательства | 4 837 040 | (100.00%) | 4 545 697 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.0% c 4.84 до 4.55 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 697 500 | (61.73%) | 697 500 | (59.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 262 198 | (23.21%) | 262 198 | (22.22%) |
Резервный фонд | 10 500 | (0.93%) | 10 500 | (0.89%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 191 923 | (16.99%) | 250 127 | (21.19%) |
Чистая прибыль текущего года | 20 095 | (1.78%) | 12 131 | (1.03%) |
Балансовый капитал | 1 129 915 | (100.00%) | 1 180 155 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 879 725 | (78.53%) | 880 474 | (75.18%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 240 495 | (21.47%) | 290 703 | (24.82%) |
Капитал (по ф.123) | 1 120 220 | (100.00%) | 1 171 177 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.5 | 30.4 | 28.1 | 17.6 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 15.3 | 15.0 | 15.9 | 15.9 | 15.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.2 | 26.0 | 23.8 | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.2 | 26.0 | 23.8 | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.05 | 1.08 | 1.07 | 1.08 | 1.09 | 1.09 | 1.11 | 1.11 | 1.12 | 1.14 | 1.17 | 1.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 4.8 | 4.5 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.