Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Первый акционерный коммерческий дорожно-транспортный банк (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 280 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ДОРТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 50 638 | (3.79%) | 76 831 | (5.61%) |
Корреспондентские счета | 54 435 | (4.07%) | 89 035 | (6.50%) |
Другие счета | 1 517 | (0.11%) | 1 899 | (0.14%) |
Депозиты в Банке России | 1 135 000 | (84.89%) | 1 069 000 | (78.04%) |
Кредиты банкам | 2 096 | (0.16%) | 2 096 | (0.15%) |
Ценные бумаги | 93 397 | (6.99%) | 130 996 | (9.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 337 083 | (100.00%) | 1 369 857 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.34 до 1.37 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 23 695 | (3.31%) | 83 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 50 | (0.01%) | 81 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 458 713 | (64.09%) | 450 889 | (70.68%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 233 349 | (32.60%) | 186 943 | (29.31%) |
Текущие обязательства | 715 757 | (100.00%) | 637 915 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.72 до 0.64 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 214.74%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.9 | 112.4 | 120.9 | 110.9 | 110.1 | 118.6 | 129.9 | 107.1 | 119.4 | 121.2 | 111.9 | 113.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.8 | 133.6 | 137.1 | 138.2 | 176.9 | 181.1 | 160.9 | 165.5 | 186.8 | 185.0 | 178.9 | 214.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Дортрансбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.60% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.65% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 096 | (0.20%) | 2 096 | (0.60%) |
Ценные бумаги | 93 397 | (8.77%) | 130 996 | (37.77%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 93 903 | (8.82%) | 131 534 | (37.92%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 969 194 | (91.03%) | 898 300 | (258.98%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 973 005 | (91.39%) | 882 878 | (254.53%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 42 183 | (3.96%) | 38 850 | (11.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 44 232 | (4.15%) | 44 069 | (12.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -179 575 | (-16.87%) | -221 644 | (-63.90%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 064 687 | (100.00%) | 346 865 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 67.4% c 1.06 до 0.35 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 23 695 | (1.19%) | 83 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 50 | (0.00%) | 81 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 714 806 | (35.91%) | 833 831 | (41.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 256 093 | (12.86%) | 382 942 | (18.96%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 880 652 | (44.24%) | 846 579 | (41.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 233 349 | (11.72%) | 186 943 | (9.25%) |
Обязательства | 1 990 743 | (100.00%) | 2 020 155 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.5% c 1.99 до 2.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Дортрансбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 024 | (6.91%) | 34 024 | (7.72%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 49 150 | (9.98%) | 50 964 | (11.56%) |
Резервный фонд | 6 129 | (1.24%) | 6 129 | (1.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 352 974 | (71.65%) | 352 974 | (80.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 60 164 | (12.21%) | 6 381 | (1.45%) |
Балансовый капитал | 492 644 | (100.00%) | 440 675 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 10.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 347 335 | (80.65%) | 347 049 | (82.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 83 315 | (19.35%) | 74 193 | (17.61%) |
Капитал (по ф.123) | 430 650 | (100.00%) | 421 242 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.8 | 31.2 | 31.0 | 30.1 | 32.7 | 31.9 | 32.6 | 31.3 | 32.7 | 33.9 | 32.4 | 33.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.4 | 25.6 | 25.4 | 24.6 | 27.9 | 27.0 | 27.6 | 26.4 | 27.4 | 29.3 | 27.9 | 28.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.41 | 0.41 | 0.41 | 0.41 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.42 | 0.42 | 0.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 2.0 | 1.4 | 1.3 | 3.6 | 4.2 | 4.1 | 3.8 | 3.8 | 4.1 | 3.8 | 3.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 27.1 | 26.4 | 25.8 | 25.2 | 17.3 | 17.0 | 16.1 | 16.5 | 15.6 | 16.0 | 16.1 | 19.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.