Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ОТП Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 29 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ОТП БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ОТП БАНК - дочерний иностранный банк.
ОТП БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 686 135 | (1.61%) | 3 288 381 | (1.41%) |
Корреспондентские счета | 20 379 403 | (8.90%) | 21 344 563 | (9.12%) |
Другие счета | 1 391 419 | (0.61%) | 2 528 058 | (1.08%) |
Депозиты в Банке России | 195 000 000 | (85.13%) | 198 700 000 | (84.92%) |
Кредиты банкам | 2 939 310 | (1.28%) | 2 870 419 | (1.23%) |
Ценные бумаги | 5 655 632 | (2.47%) | 5 256 154 | (2.25%) |
Потенциально ликвидные активы | 229 051 330 | (100.00%) | 233 986 922 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 229.05 до 233.99 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 004 933 | (6.56%) | 20 111 087 | (12.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 709 937 | (1.97%) | 1 969 209 | (1.23%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 88 492 414 | (64.45%) | 94 749 104 | (59.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 39 796 396 | (28.99%) | 44 691 398 | (28.01%) |
Текущие обязательства | 137 293 743 | (100.00%) | 159 551 589 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 137.29 до 159.55 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 146.65%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.48%) и Н3 (142.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 85.0 | 51.4 | 79.6 | 53.2 | 53.6 | 45.7 | 92.9 | 68.2 | 63.0 | 53.0 | 41.3 | 63.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 134.8 | 132.9 | 128.9 | 124.9 | 118.1 | 122.7 | 126.6 | 120.2 | 132.8 | 156.4 | 148.5 | 142.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 129.4 | 130.0 | 131.2 | 133.3 | 131.1 | 136.6 | 145.9 | 168.2 | 166.8 | 155.5 | 148.5 | 146.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 23.9 | 24.8 | 26.8 | 32.4 | 35.4 | 32.6 | 32.2 | 31.2 | 26.5 | 25.4 | 24.7 | 24.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ОТП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 37.26% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.34% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 939 310 | (2.04%) | 2 870 419 | (1.79%) |
Ценные бумаги | 5 655 632 | (3.93%) | 5 256 154 | (3.28%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 660 603 | (3.93%) | 5 442 443 | (3.40%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 787 | (0.00%) | 871 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 134 310 995 | (93.34%) | 151 168 992 | (94.33%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 384 405 | (7.22%) | 10 614 199 | (6.62%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 134 473 756 | (93.45%) | 152 212 094 | (94.98%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 406 725 | (10.01%) | 14 434 113 | (9.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 953 891 | (-17.34%) | -26 091 414 | (-16.28%) |
Производные финансовые инструменты | 995 138 | (0.69%) | 959 495 | (0.60%) |
Активы, приносящие прямой доход | 143 901 075 | (100.00%) | 160 255 060 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.4% c 143.90 до 160.26 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 004 933 | (2.58%) | 20 111 087 | (5.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 709 937 | (0.78%) | 1 969 209 | (0.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (0.29%) | 1 000 000 | (0.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 230 532 222 | (66.15%) | 247 982 942 | (64.86%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 142 039 808 | (40.76%) | 153 233 838 | (40.08%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 38 498 180 | (11.05%) | 37 586 681 | (9.83%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 39 796 396 | (11.42%) | 44 691 398 | (11.69%) |
Обязательства | 348 513 042 | (100.00%) | 382 352 683 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.7% c 348.51 до 382.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ОТП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 797 888 | (6.14%) | 2 797 888 | (5.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 643 573 | (5.80%) | 2 630 306 | (5.50%) |
Резервный фонд | 708 566 | (1.56%) | 708 566 | (1.48%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 41 570 128 | (91.28%) | 30 901 803 | (64.64%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 387 666 | (11.83%) | 11 049 227 | (23.11%) |
Балансовый капитал | 45 543 004 | (100.00%) | 47 803 517 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 33 479 021 | (68.72%) | 44 356 249 | (86.13%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 15 237 367 | (31.28%) | 7 143 520 | (13.87%) |
Капитал (по ф.123) | 48 716 388 | (100.00%) | 51 499 769 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 51.50 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.1 | 24.6 | 25.4 | 24.5 | 19.7 | 20.0 | 18.2 | 18.4 | 19.5 | 19.8 | 20.0 | 18.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 | 18.1 | 16.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 | 18.1 | 16.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 45.06 | 46.18 | 49.17 | 51.26 | 42.60 | 44.70 | 44.22 | 45.78 | 48.72 | 51.49 | 53.05 | 51.50 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.0 | 11.8 | 11.1 | 10.8 | 10.4 | 10.3 | 9.8 | 9.9 | 8.9 | 8.2 | 8.0 | 8.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.0 | 18.4 | 17.5 | 17.0 | 16.7 | 16.7 | 16.6 | 16.4 | 15.4 | 14.9 | 14.7 | 14.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.