Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ОТП Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 27 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ОТП БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ОТП БАНК - дочерний иностранный банк.
ОТП БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 9 778 021 | (5.23%) | 6 057 724 | (3.04%) |
Корреспондентские счета | 16 156 774 | (8.64%) | 21 737 819 | (10.91%) |
Другие счета | 1 401 419 | (0.75%) | 3 484 309 | (1.75%) |
Депозиты в Банке России | 150 700 000 | (80.62%) | 159 500 000 | (80.06%) |
Кредиты банкам | 3 047 878 | (1.63%) | 2 933 182 | (1.47%) |
Ценные бумаги | 5 838 827 | (3.12%) | 5 506 588 | (2.76%) |
Потенциально ликвидные активы | 186 921 544 | (100.00%) | 199 219 095 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 186.92 до 199.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 556 343 | (11.81%) | 5 371 669 | (3.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 886 567 | (0.63%) | 1 011 033 | (0.74%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 85 625 888 | (61.07%) | 87 387 869 | (63.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 38 036 836 | (27.13%) | 43 828 153 | (32.09%) |
Текущие обязательства | 140 219 067 | (100.00%) | 136 587 691 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 140.22 до 136.59 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 145.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.86%) и Н3 (126.59%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 74.0 | 60.5 | 62.2 | 67.1 | 71.3 | 85.0 | 51.4 | 79.6 | 53.2 | 53.6 | 45.7 | 92.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.0 | 114.4 | 105.0 | 111.7 | 132.4 | 134.8 | 132.9 | 128.9 | 124.9 | 118.1 | 122.7 | 126.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 33.8 | 28.6 | 33.3 | 47.4 | 115.2 | 129.4 | 130.0 | 131.2 | 133.3 | 131.1 | 136.6 | 145.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.4 | 22.3 | 22.8 | 21.7 | 23.3 | 23.9 | 24.8 | 26.8 | 32.4 | 35.4 | 32.6 | 32.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ОТП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 37.22% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.77% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 047 878 | (2.38%) | 2 933 182 | (2.19%) |
Ценные бумаги | 5 838 827 | (4.55%) | 5 506 588 | (4.10%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 037 162 | (4.71%) | 5 506 061 | (4.10%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 093 | (0.00%) | 745 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 711 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 118 968 477 | (92.75%) | 130 119 846 | (96.95%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 941 466 | (9.31%) | 11 269 087 | (8.40%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 116 147 437 | (90.55%) | 129 695 075 | (96.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 15 806 939 | (12.32%) | 15 615 418 | (11.64%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 927 365 | (-19.43%) | -26 459 734 | (-19.72%) |
Производные финансовые инструменты | 416 044 | (0.32%) | 898 790 | (0.67%) |
Активы, приносящие прямой доход | 128 271 937 | (100.00%) | 134 209 728 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.6% c 128.27 до 134.21 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 16 556 343 | (5.54%) | 5 371 669 | (1.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 886 567 | (0.30%) | 1 011 033 | (0.31%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 500 000 | (1.50%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 173 674 899 | (58.07%) | 207 749 495 | (63.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 88 049 011 | (29.44%) | 120 361 626 | (36.82%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 38 435 700 | (12.85%) | 39 515 890 | (12.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 38 036 836 | (12.72%) | 43 828 153 | (13.41%) |
Обязательства | 299 070 949 | (100.00%) | 326 883 053 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.3% c 299.07 до 326.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ОТП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 797 888 | (5.77%) | 2 797 888 | (6.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 560 863 | (5.29%) | 2 567 693 | (6.34%) |
Резервный фонд | 708 566 | (1.46%) | 708 566 | (1.75%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 26 195 895 | (54.07%) | 20 213 103 | (49.94%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 460 167 | (33.97%) | 21 723 131 | (53.67%) |
Балансовый капитал | 48 448 551 | (100.00%) | 40 477 338 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 16.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 41 329 766 | (80.63%) | 33 595 774 | (75.98%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 9 929 006 | (19.37%) | 10 620 765 | (24.02%) |
Капитал (по ф.123) | 51 258 772 | (100.00%) | 44 216 539 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 44.22 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.8 | 11.6 | 11.7 | 11.7 | 23.1 | 24.1 | 24.6 | 25.4 | 24.5 | 19.7 | 20.0 | 18.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.4 | 10.2 | 9.8 | 9.5 | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.4 | 10.2 | 9.8 | 9.5 | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.69 | 31.50 | 32.88 | 33.93 | 43.28 | 45.06 | 46.18 | 49.17 | 51.26 | 42.60 | 44.70 | 44.22 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.1 | 10.3 | 9.8 | 8.9 | 12.1 | 12.0 | 11.8 | 11.1 | 10.8 | 10.4 | 10.3 | 9.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.4 | 9.0 | 7.3 | 6.6 | 19.0 | 19.0 | 18.4 | 17.5 | 17.0 | 16.7 | 16.7 | 16.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.