Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "НБД-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 118 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НБД-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НБД-БАНК - дочерний иностранный банк.
НБД-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB+ (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 918 877 | (6.80%) | 944 668 | (7.97%) |
Корреспондентские счета | 1 589 035 | (11.76%) | 1 468 520 | (12.39%) |
Другие счета | 105 229 | (0.78%) | 182 817 | (1.54%) |
Депозиты в Банке России | 2 500 000 | (18.51%) | 1 500 000 | (12.66%) |
Кредиты банкам | 2 396 523 | (17.74%) | 1 997 144 | (16.85%) |
Ценные бумаги | 6 080 964 | (45.02%) | 5 847 956 | (49.34%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 507 237 | (100.00%) | 11 852 529 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 13.51 до 11.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 71 333 | (1.05%) | 100 117 | (1.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 24 929 | (0.37%) | 25 974 | (0.44%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 384 990 | (79.57%) | 4 627 658 | (78.28%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 311 622 | (19.38%) | 1 184 206 | (20.03%) |
Текущие обязательства | 6 767 945 | (100.00%) | 5 911 981 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.77 до 5.91 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 200.48%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (38.15%) и Н3 (102.64%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.9 | 33.3 | 30.1 | 38.7 | 31.0 | 102.8 | 43.1 | 33.6 | 41.0 | 36.8 | 37.7 | 38.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 135.2 | 151.8 | 128.5 | 110.7 | 129.7 | 130.6 | 110.6 | 132.7 | 149.8 | 126.5 | 123.9 | 102.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 220.1 | 213.2 | 191.3 | 190.2 | 193.6 | 177.7 | 191.6 | 203.7 | 199.6 | 202.2 | 202.8 | 200.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 85.0 | 84.8 | 88.5 | 90.2 | 86.4 | 84.5 | 86.7 | 84.9 | 81.5 | 83.3 | 84.4 | 85.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «НБД-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.60% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.85% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 396 523 | (8.68%) | 1 997 144 | (6.93%) |
Ценные бумаги | 6 080 964 | (22.02%) | 5 847 956 | (20.29%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 377 142 | (23.09%) | 6 147 488 | (21.33%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 83 418 | (0.30%) | 88 623 | (0.31%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 136 234 | (69.30%) | 20 974 653 | (72.78%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 816 160 | (68.14%) | 20 605 164 | (71.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 204 157 | (0.74%) | 199 828 | (0.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 114 990 | (0.42%) | 116 856 | (0.41%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 095 789 | (-3.97%) | -1 119 048 | (-3.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 27 613 721 | (100.00%) | 28 819 753 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.4% c 27.61 до 28.82 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 717 408 | (2.68%) | 600 224 | (2.24%) |
Средства кредитных организаций | 71 333 | (0.27%) | 100 117 | (0.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 24 929 | (0.09%) | 25 974 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 553 050 | (24.46%) | 5 991 286 | (22.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 168 060 | (4.36%) | 1 363 628 | (5.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 522 551 | (61.67%) | 17 069 748 | (63.81%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 311 622 | (4.90%) | 1 184 206 | (4.43%) |
Обязательства | 26 792 125 | (100.00%) | 26 749 837 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.2% c 26.79 до 26.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «НБД-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 101 600 | (1.31%) | 101 600 | (1.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 599 354 | (7.70%) | 604 256 | (7.42%) |
Резервный фонд | 15 263 | (0.20%) | 15 263 | (0.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 7 341 458 | (94.37%) | 7 355 194 | (90.34%) |
Чистая прибыль текущего года | 203 364 | (2.61%) | 559 040 | (6.87%) |
Балансовый капитал | 7 779 079 | (100.00%) | 8 141 697 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 849 163 | (77.78%) | 6 930 550 | (87.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 671 084 | (22.22%) | 953 273 | (12.09%) |
Капитал (по ф.123) | 7 520 247 | (100.00%) | 7 883 823 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.4 | 19.2 | 18.8 | 18.1 | 18.5 | 18.5 | 17.6 | 17.6 | 18.4 | 18.3 | 18.6 | 18.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.3 | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 | 14.5 | 14.2 | 16.6 | 16.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.3 | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 | 14.5 | 14.2 | 16.6 | 16.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.90 | 6.98 | 7.10 | 7.01 | 7.17 | 7.23 | 7.25 | 7.33 | 7.52 | 7.63 | 7.78 | 7.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 0.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.1 | 6.1 | 5.6 | 5.2 | 5.2 | 5.2 | 5.0 | 4.9 | 4.9 | 4.8 | 5.2 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.