Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "НБД-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 140 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка НБД-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НБД-БАНК - дочерний иностранный банк.
НБД-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB+ (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 832 315 | (6.28%) | 883 439 | (6.91%) |
Корреспондентские счета | 1 383 993 | (10.44%) | 1 386 466 | (10.84%) |
Другие счета | 107 334 | (0.81%) | 101 779 | (0.80%) |
Депозиты в Банке России | 2 700 000 | (20.36%) | 1 700 000 | (13.29%) |
Кредиты банкам | 2 296 654 | (17.32%) | 2 696 058 | (21.08%) |
Ценные бумаги | 6 019 937 | (45.40%) | 6 102 217 | (47.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 259 085 | (100.00%) | 12 787 737 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 13.26 до 12.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 145 926 | (2.13%) | 94 028 | (1.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 906 | (0.03%) | 25 563 | (0.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 168 969 | (75.46%) | 4 718 728 | (75.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 535 495 | (22.41%) | 1 465 407 | (23.34%) |
Текущие обязательства | 6 850 390 | (100.00%) | 6 278 163 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.85 до 6.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 203.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (33.57%) и Н3 (132.73%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 85.5 | 53.9 | 43.7 | 41.4 | 42.9 | 33.3 | 30.1 | 38.7 | 31.0 | 102.8 | 43.1 | 33.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.9 | 130.2 | 143.8 | 163.1 | 135.2 | 151.8 | 128.5 | 110.7 | 129.7 | 130.6 | 110.6 | 132.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 183.7 | 170.3 | 180.4 | 183.2 | 220.1 | 213.2 | 191.3 | 190.2 | 193.6 | 177.7 | 191.6 | 203.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 93.2 | 91.3 | 92.7 | 91.8 | 85.0 | 84.8 | 88.5 | 90.2 | 86.4 | 84.5 | 86.7 | 84.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «НБД-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.30% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.15% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 296 654 | (8.51%) | 2 696 058 | (19.92%) |
Ценные бумаги | 6 019 937 | (22.30%) | 6 102 217 | (45.08%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 283 736 | (23.28%) | 6 366 490 | (47.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 81 178 | (0.30%) | 82 264 | (0.61%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 678 795 | (69.19%) | 19 174 769 | (141.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 549 761 | (68.71%) | 18 921 251 | (139.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 204 557 | (0.76%) | 206 820 | (1.53%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 141 452 | (0.52%) | 110 048 | (0.81%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 155 917 | (-4.28%) | -1 126 671 | (-8.32%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 995 386 | (100.00%) | 13 535 574 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 49.9% c 27.00 до 13.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 832 825 | (3.16%) | 753 545 | (2.87%) |
Средства кредитных организаций | 145 926 | (0.55%) | 94 028 | (0.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 906 | (0.01%) | 25 563 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 283 370 | (23.84%) | 5 974 529 | (22.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 114 401 | (4.23%) | 1 255 801 | (4.78%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 297 581 | (61.83%) | 16 414 381 | (62.44%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 535 495 | (5.82%) | 1 465 407 | (5.57%) |
Обязательства | 26 360 803 | (100.00%) | 26 287 473 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.3% c 26.36 до 26.29 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «НБД-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 101 600 | (1.39%) | 101 600 | (1.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 553 329 | (7.55%) | 604 906 | (7.91%) |
Резервный фонд | 15 263 | (0.21%) | 15 263 | (0.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 243 900 | (85.22%) | 6 243 934 | (81.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 862 326 | (11.77%) | 1 132 819 | (14.81%) |
Балансовый капитал | 7 326 731 | (100.00%) | 7 648 871 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 845 994 | (81.55%) | 5 848 574 | (79.81%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 322 922 | (18.45%) | 1 479 159 | (20.19%) |
Капитал (по ф.123) | 7 168 916 | (100.00%) | 7 327 733 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.33 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.3 | 20.3 | 19.5 | 19.8 | 19.4 | 19.2 | 18.8 | 18.1 | 18.5 | 18.5 | 17.6 | 17.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.5 | 16.2 | 15.9 | 16.1 | 17.3 | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.5 | 16.2 | 15.9 | 16.1 | 17.3 | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.75 | 5.85 | 5.76 | 5.76 | 6.90 | 6.98 | 7.10 | 7.01 | 7.17 | 7.23 | 7.25 | 7.33 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.9 | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.4 | 0.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.7 | 9.6 | 9.8 | 10.3 | 6.1 | 6.1 | 5.6 | 5.2 | 5.2 | 5.2 | 5.0 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.