Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 7 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA- (Очень высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 8 436 403 | (0.54%) | 13 758 150 | (0.90%) |
Корреспондентские счета | 218 346 423 | (13.91%) | 198 657 716 | (13.02%) |
Другие счета | 14 323 761 | (0.91%) | 16 386 631 | (1.07%) |
Депозиты в Банке России | 140 000 000 | (8.92%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 368 060 578 | (23.44%) | 434 321 018 | (28.46%) |
Ценные бумаги | 843 963 645 | (53.76%) | 886 618 477 | (58.10%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 569 940 892 | (100.00%) | 1 526 076 529 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1569.94 до 1526.08 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 146 604 155 | (62.38%) | 1 066 031 606 | (72.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 90 826 522 | (4.94%) | 93 658 311 | (6.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 450 256 096 | (24.50%) | 146 470 736 | (10.02%) |
Государственные средства на счетах | 10 784 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 241 212 149 | (13.12%) | 249 762 387 | (17.08%) |
Текущие обязательства | 1 838 083 184 | (100.00%) | 1 462 264 729 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1838.08 до 1462.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 104.36%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (98.88%) и Н3 (101.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 121.2 | 139.3 | 100.8 | 107.9 | 101.1 | 66.5 | 71.3 | 68.0 | 63.4 | 90.8 | 113.2 | 98.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 80.3 | 110.8 | 102.9 | 60.6 | 69.9 | 66.4 | 67.4 | 59.2 | 61.2 | 66.3 | 99.1 | 101.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 40.9 | 45.3 | 58.1 | 92.4 | 92.3 | 91.8 | 86.5 | 84.8 | 85.4 | 92.6 | 98.3 | 104.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.7 | 36.3 | 36.8 | 49.2 | 47.0 | 46.9 | 48.4 | 45.6 | 46.0 | 46.6 | 40.1 | 41.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.94% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 368 060 578 | (8.41%) | 434 321 018 | (10.11%) |
Ценные бумаги | 843 963 645 | (19.28%) | 886 618 477 | (20.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 852 552 417 | (19.47%) | 888 175 636 | (20.68%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 23 687 651 | (0.54%) | 24 497 023 | (0.57%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 8 056 345 | (0.18%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 145 934 758 | (71.85%) | 2 961 378 572 | (68.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 013 693 831 | (68.83%) | 2 823 437 953 | (65.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 218 703 597 | (5.00%) | 216 715 057 | (5.05%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 103 398 546 | (2.36%) | 99 921 413 | (2.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -189 862 006 | (-4.34%) | -178 696 641 | (-4.16%) |
Производные финансовые инструменты | 12 220 225 | (0.28%) | 13 281 739 | (0.31%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 378 235 551 | (100.00%) | 4 295 599 806 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.9% c 4378.24 до 4295.60 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 175 882 462 | (3.69%) | 878 712 | (0.02%) |
Средства кредитных организаций | 1 146 604 155 | (24.07%) | 1 066 031 606 | (23.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 90 826 522 | (1.91%) | 93 658 311 | (2.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 053 915 313 | (22.12%) | 970 781 639 | (21.57%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 877 242 474 | (39.40%) | 1 821 800 655 | (40.47%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 426 986 378 | (29.95%) | 1 675 329 919 | (37.22%) |
Государственные средства | 438 135 784 | (9.20%) | 412 789 000 | (9.17%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 484 961 617 | (10.18%) | 563 046 021 | (12.51%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 241 212 149 | (5.06%) | 249 762 387 | (5.55%) |
Обязательства | 4 764 548 261 | (100.00%) | 4 501 297 754 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.5% c 4764.55 до 4501.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 33 429 710 | (11.53%) | 33 429 710 | (11.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 81 148 017 | (27.99%) | 82 615 090 | (27.64%) |
Резервный фонд | 4 313 214 | (1.49%) | 4 313 214 | (1.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 141 875 974 | (48.93%) | 180 777 537 | (60.47%) |
Чистая прибыль текущего года | 43 063 320 | (14.85%) | 7 527 809 | (2.52%) |
Балансовый капитал | 289 936 212 | (100.00%) | 298 941 593 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 253 388 835 | (65.79%) | 261 423 618 | (66.02%) |
Добавочный капитал, итого | 56 592 841 | (14.69%) | 54 404 598 | (13.74%) |
Дополнительный капитал, итого | 75 165 168 | (19.52%) | 80 157 614 | (20.24%) |
Капитал (по ф.123) | 385 146 844 | (100.00%) | 395 985 830 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 395.99 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.6 | 16.5 | 16.2 | 12.9 | 12.5 | 12.8 | 12.3 | 12.1 | 12.0 | 12.1 | 12.4 | 12.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 9.1 | 8.7 | 7.2 | 7.0 | 6.5 | 6.3 | 7.9 | 7.9 | 8.0 | 8.4 | 8.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 12.2 | 11.8 | 8.9 | 8.8 | 8.3 | 8.1 | 9.7 | 9.6 | 9.8 | 10.1 | 10.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 338.50 | 339.29 | 342.14 | 363.95 | 362.26 | 393.66 | 391.70 | 392.48 | 385.15 | 380.44 | 389.46 | 395.99 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 2.6 | 2.6 | 3.4 | 3.1 | 2.7 | 2.7 | 2.7 | 2.8 | 3.0 | 2.5 | 2.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.9 | 5.9 | 6.1 | 4.5 | 4.8 | 4.8 | 4.9 | 4.9 | 5.1 | 5.1 | 4.7 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.