Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 43 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 186 103 | (2.86%) | 1 736 668 | (1.68%) |
Корреспондентские счета | 6 218 788 | (8.13%) | 8 932 140 | (8.65%) |
Другие счета | 566 749 | (0.74%) | 517 682 | (0.50%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 20 000 000 | (19.36%) |
Кредиты банкам | 9 047 154 | (11.82%) | 24 419 776 | (23.64%) |
Ценные бумаги | 58 495 737 | (76.45%) | 47 711 947 | (46.18%) |
Потенциально ликвидные активы | 76 514 531 | (100.00%) | 103 318 213 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 76.51 до 103.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 908 222 | (14.57%) | 6 304 360 | (8.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 452 365 | (0.74%) | 567 472 | (0.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 841 454 | (45.53%) | 36 840 304 | (52.18%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 401 549 | (39.90%) | 27 461 954 | (38.89%) |
Текущие обязательства | 61 151 225 | (100.00%) | 70 606 618 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 61.15 до 70.61 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 146.33%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (117.29%) и Н3 (163.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.8 | 155.7 | 149.8 | 153.7 | 99.4 | 115.7 | 92.6 | 100.4 | 122.6 | 143.4 | 142.7 | 117.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 71.6 | 111.0 | 128.0 | 112.9 | 111.2 | 137.5 | 130.0 | 107.3 | 131.8 | 129.4 | 112.8 | 163.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 125.2 | 157.2 | 149.3 | 128.0 | 152.9 | 148.5 | 132.0 | 120.8 | 125.1 | 133.2 | 127.5 | 146.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.8 | 40.7 | 41.0 | 41.1 | 42.6 | 44.4 | 46.4 | 45.9 | 45.0 | 41.1 | 41.1 | 40.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 66.87% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.74% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 047 154 | (5.21%) | 24 419 776 | (21.32%) |
Ценные бумаги | 58 495 737 | (33.71%) | 47 711 947 | (41.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 61 857 630 | (35.65%) | 49 783 147 | (43.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 9 214 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 105 227 939 | (60.65%) | 93 508 891 | (81.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 72 379 530 | (41.71%) | 63 785 591 | (55.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 36 429 000 | (21.00%) | 33 086 861 | (28.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 213 619 | (3.00%) | 5 523 037 | (4.82%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 794 210 | (-5.07%) | -8 886 598 | (-7.76%) |
Производные финансовые инструменты | 729 959 | (0.42%) | 233 239 | (0.20%) |
Активы, приносящие прямой доход | 173 510 003 | (100.00%) | 114 515 829 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 34.0% c 173.51 до 114.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 780 383 | (0.97%) | 2 198 829 | (1.12%) |
Средства кредитных организаций | 8 908 222 | (4.83%) | 6 304 360 | (3.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 452 365 | (0.25%) | 567 472 | (0.29%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 383 652 | (4.55%) | 5 247 454 | (2.67%) |
Средства корпоративных клиентов | 53 868 877 | (29.22%) | 58 867 120 | (29.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 027 423 | (14.12%) | 22 026 816 | (11.21%) |
Государственные средства | 6 000 000 | (3.25%) | 10 000 000 | (5.09%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 62 071 136 | (33.66%) | 64 232 445 | (32.70%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 401 549 | (13.23%) | 27 461 954 | (13.98%) |
Обязательства | 184 387 034 | (100.00%) | 196 450 641 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.5% c 184.39 до 196.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 140 000 | (4.96%) | 1 140 000 | (4.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 784 907 | (12.11%) | 2 828 547 | (10.71%) |
Резервный фонд | 2 354 701 | (10.24%) | 2 354 701 | (8.92%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 918 444 | (60.50%) | 13 918 444 | (52.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 086 220 | (22.11%) | 7 245 802 | (27.44%) |
Балансовый капитал | 23 004 350 | (100.00%) | 26 409 330 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 23 283 850 | (66.57%) | 23 285 751 | (65.70%) |
Добавочный капитал, итого | 5 696 588 | (16.29%) | 5 387 532 | (15.20%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 997 654 | (17.15%) | 6 768 382 | (19.10%) |
Капитал (по ф.123) | 34 978 092 | (100.00%) | 35 441 665 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 35.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.3 | 15.4 | 15.1 | 16.5 | 14.7 | 14.1 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.1 | 13.2 | 13.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.6 | 8.5 | 8.3 | 8.6 | 9.0 | 8.4 | 8.0 | 7.8 | 9.1 | 9.0 | 8.9 | 8.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.0 | 12.1 | 11.7 | 12.2 | 11.4 | 10.7 | 10.3 | 10.1 | 11.3 | 11.1 | 11.0 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 20.62 | 20.88 | 21.10 | 22.23 | 31.43 | 32.67 | 33.51 | 34.00 | 34.98 | 33.87 | 34.48 | 35.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.7 | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 4.0 | 4.2 | 4.5 | 4.7 | 4.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.6 | 5.2 | 4.7 | 4.9 | 7.3 | 7.0 | 6.9 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 7.7 | 7.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.