Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО является крупным российским банком и среди них занимает 63 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНГ ЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ИНГ ЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк ИНГ ЕВРАЗИЯ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 271 427 | (0.20%) | 240 606 | (0.27%) |
Корреспондентские счета | 72 061 873 | (53.34%) | 32 403 720 | (36.62%) |
Другие счета | 3 491 716 | (2.58%) | 776 569 | (0.88%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 55 400 519 | (41.01%) | 52 326 600 | (59.14%) |
Ценные бумаги | 3 863 903 | (2.86%) | 2 728 889 | (3.08%) |
Потенциально ликвидные активы | 135 089 438 | (100.00%) | 88 476 384 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 135.09 до 88.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 408 336 | (6.50%) | 4 177 737 | (7.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 324 361 | (4.39%) | 3 552 925 | (6.58%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 89 819 745 | (91.10%) | 38 595 067 | (71.51%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 361 337 | (2.40%) | 11 202 213 | (20.75%) |
Текущие обязательства | 98 589 418 | (100.00%) | 53 975 017 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 98.59 до 53.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 163.92%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (332.54%) и Н3 (333.85%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 172.8 | 208.3 | 111.8 | 120.4 | 222.3 | 199.2 | 205.5 | 226.0 | 213.0 | 339.2 | 335.4 | 332.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 182.5 | 149.9 | 151.1 | 143.8 | 218.1 | 199.7 | 196.4 | 226.1 | 212.7 | 345.9 | 338.3 | 333.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 154.6 | 216.4 | 125.8 | 120.4 | 140.8 | 122.1 | 130.8 | 134.5 | 137.0 | 157.4 | 156.2 | 163.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 6.2 | 6.6 | 17.7 | 18.1 | 2.2 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.7 | 2.4 | 2.3 | 2.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 60.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.36% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 55 400 519 | (83.31%) | 52 326 600 | (89.68%) |
Ценные бумаги | 3 863 903 | (5.81%) | 2 728 889 | (4.68%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 527 604 | (6.81%) | 3 362 745 | (5.76%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 692 054 | (2.54%) | 938 038 | (1.61%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 696 885 | (2.55%) | 941 485 | (1.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 016 | (0.02%) | 13 894 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 847 | (-0.03%) | -17 341 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 5 545 352 | (8.34%) | 3 298 007 | (5.65%) |
Активы, приносящие прямой доход | 66 501 828 | (100.00%) | 58 350 049 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.3% c 66.50 до 58.35 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 408 336 | (5.63%) | 4 177 737 | (6.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 324 361 | (3.80%) | 3 552 925 | (5.86%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 864 548 | (0.76%) | 77 110 | (0.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 96 643 056 | (84.97%) | 39 947 979 | (65.89%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 823 311 | (6.00%) | 1 352 912 | (2.23%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 600 682 | (0.53%) | 324 579 | (0.54%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 361 337 | (2.08%) | 11 202 213 | (18.48%) |
Обязательства | 113 731 654 | (100.00%) | 60 629 027 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 46.7% c 113.73 до 60.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 010 | (27.91%) | 10 000 010 | (26.59%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 45 437 | (0.13%) | 37 963 | (0.10%) |
Резервный фонд | 500 001 | (1.40%) | 500 001 | (1.33%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 219 369 | (53.64%) | 19 219 369 | (51.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 195 012 | (17.29%) | 7 943 716 | (21.13%) |
Балансовый капитал | 35 832 359 | (100.00%) | 37 602 874 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 28 090 826 | (81.38%) | 28 090 826 | (76.90%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 427 710 | (18.62%) | 8 436 533 | (23.10%) |
Капитал (по ф.123) | 34 518 536 | (100.00%) | 36 527 359 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 36.53 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.4 | 20.0 | 18.5 | 16.7 | 62.6 | 59.9 | 62.2 | 62.1 | 63.3 | 83.1 | 89.4 | 83.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.6 | 18.7 | 17.7 | 15.8 | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.6 | 18.7 | 17.7 | 15.8 | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 19.86 | 19.23 | 18.25 | 18.02 | 31.52 | 32.14 | 33.04 | 33.96 | 34.52 | 35.06 | 35.86 | 36.53 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.2 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.2 | 1.7 | 1.4 | 1.7 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.