Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО является крупным российским банком и среди них занимает 81 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНГ ЕВРАЗИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ИНГ ЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк ИНГ ЕВРАЗИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 240 606 | (0.27%) | 226 964 | (0.33%) |
Корреспондентские счета | 32 403 720 | (36.62%) | 15 034 909 | (22.15%) |
Другие счета | 776 569 | (0.88%) | 405 176 | (0.60%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 52 326 600 | (59.14%) | 50 108 970 | (73.83%) |
Ценные бумаги | 2 728 889 | (3.08%) | 2 098 007 | (3.09%) |
Потенциально ликвидные активы | 88 476 384 | (100.00%) | 67 874 026 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 88.48 до 67.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 177 737 | (7.74%) | 7 174 576 | (22.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 552 925 | (6.58%) | 6 519 861 | (20.64%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 38 595 067 | (71.51%) | 22 520 454 | (71.29%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 202 213 | (20.75%) | 1 896 436 | (6.00%) |
Текущие обязательства | 53 975 017 | (100.00%) | 31 591 466 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 53.98 до 31.59 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 214.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (553.57%) и Н3 (532.97%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 120.4 | 222.3 | 199.2 | 205.5 | 226.0 | 213.0 | 339.2 | 335.4 | 332.5 | 376.2 | 317.9 | 553.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.8 | 218.1 | 199.7 | 196.4 | 226.1 | 212.7 | 345.9 | 338.3 | 333.8 | 351.3 | 310.3 | 533.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 120.4 | 140.8 | 122.1 | 130.8 | 134.5 | 137.0 | 157.4 | 156.2 | 163.9 | 164.4 | 168.0 | 214.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.1 | 2.2 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.7 | 2.4 | 2.3 | 2.5 | 2.1 | 2.3 | 2.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.28% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 44.93% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 52 326 600 | (89.68%) | 50 108 970 | (88.84%) |
Ценные бумаги | 2 728 889 | (4.68%) | 2 098 007 | (3.72%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 362 745 | (5.76%) | 2 710 485 | (4.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 938 038 | (1.61%) | 746 893 | (1.32%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 941 485 | (1.61%) | 750 404 | (1.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 894 | (0.02%) | 13 744 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 341 | (-0.03%) | -17 255 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 3 298 007 | (5.65%) | 3 450 001 | (6.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 58 350 049 | (100.00%) | 56 403 871 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.3% c 58.35 до 56.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 177 737 | (6.89%) | 7 174 576 | (19.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 552 925 | (5.86%) | 6 519 861 | (17.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 77 110 | (0.13%) | 103 616 | (0.27%) |
Средства корпоративных клиентов | 39 947 979 | (65.89%) | 23 764 401 | (62.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 352 912 | (2.23%) | 1 243 947 | (3.30%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 324 579 | (0.54%) | 286 633 | (0.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 202 213 | (18.48%) | 1 896 436 | (5.02%) |
Обязательства | 60 629 027 | (100.00%) | 37 740 805 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 37.8% c 60.63 до 37.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 010 | (26.59%) | 10 000 010 | (25.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 37 963 | (0.10%) | 31 183 | (0.08%) |
Резервный фонд | 500 001 | (1.33%) | 500 001 | (1.27%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 219 369 | (51.11%) | 27 189 638 | (69.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 943 716 | (21.13%) | 1 587 600 | (4.05%) |
Балансовый капитал | 37 602 874 | (100.00%) | 39 231 545 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 28 090 826 | (76.90%) | 36 590 693 | (95.63%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 436 533 | (23.10%) | 1 673 859 | (4.37%) |
Капитал (по ф.123) | 36 527 359 | (100.00%) | 38 264 552 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 38.26 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.7 | 62.6 | 59.9 | 62.2 | 62.1 | 63.3 | 83.1 | 89.4 | 83.4 | 91.4 | 89.7 | 94.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.8 | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 | 66.9 | 90.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.8 | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 | 66.9 | 90.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.02 | 31.52 | 32.14 | 33.04 | 33.96 | 34.52 | 35.06 | 35.86 | 36.53 | 37.17 | 37.71 | 38.26 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.7 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.