Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "БМВ Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 76 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БМВ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БМВ БАНК - дочерний иностранный банк.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 3 579 406 | (7.12%) | 3 337 333 | (5.08%) |
Другие счета | 193 691 | (0.39%) | 255 642 | (0.39%) |
Депозиты в Банке России | 31 500 000 | (62.66%) | 45 120 000 | (68.66%) |
Кредиты банкам | 15 000 000 | (29.84%) | 17 000 000 | (25.87%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 50 273 097 | (100.00%) | 65 712 975 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 50.27 до 65.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 493 | (0.02%) | 1 493 | (0.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 493 | (0.02%) | 1 493 | (0.71%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 284 894 | (98.44%) | 111 772 | (52.86%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 98 165 | (1.54%) | 98 165 | (46.43%) |
Текущие обязательства | 6 384 552 | (100.00%) | 211 430 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.38 до 0.21 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 31080.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (25750.70%) и Н3 (100.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 29.0 | 34.1 | 28.6 | 51.1 | 41.7 | 31.5 | 232.7 | 234.6 | 682.3 | 2775.2 | 13693.8 | 25750.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 235.0 | 249.4 | 122.8 | 268.3 | 129.6 | 253.6 | 270.0 | 123.9 | 113.7 | 109.6 | 164.2 | 100.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 230.4 | 235.7 | 200.9 | 260.2 | 323.8 | 263.2 | 273.0 | 288.3 | 787.4 | 3194.9 | 17721.5 | 31080.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 74.7 | 72.6 | 69.8 | 69.8 | 70.6 | 72.1 | 72.2 | 71.1 | 70.2 | 71.1 | 73.2 | 76.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «БМВ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.32% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.96% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 15 000 000 | (41.08%) | 17 000 000 | (44.35%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 21 510 008 | (58.92%) | 21 334 745 | (55.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 676 564 | (21.03%) | 9 796 160 | (25.55%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 14 571 957 | (39.91%) | 12 540 295 | (32.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 763 465 | (2.09%) | 738 463 | (1.93%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 501 978 | (-4.11%) | -1 740 173 | (-4.54%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 36 510 008 | (100.00%) | 38 334 745 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.0% c 36.51 до 38.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 493 | (0.00%) | 1 493 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 493 | (0.00%) | 1 493 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 60 914 894 | (97.27%) | 76 744 540 | (98.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 54 630 000 | (87.24%) | 76 632 768 | (98.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 98 165 | (0.16%) | 98 165 | (0.13%) |
Обязательства | 62 622 715 | (100.00%) | 77 994 311 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 24.5% c 62.62 до 77.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «БМВ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 895 000 | (8.47%) | 895 000 | (8.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 505 000 | (23.70%) | 2 505 000 | (23.86%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 815 493 | (64.47%) | 6 815 494 | (64.91%) |
Чистая прибыль текущего года | 356 127 | (3.37%) | 285 215 | (2.72%) |
Балансовый капитал | 10 571 620 | (100.00%) | 10 500 709 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 667 857 | (90.27%) | 9 645 889 | (99.72%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 934 520 | (9.73%) | 27 461 | (0.28%) |
Капитал (по ф.123) | 9 602 377 | (100.00%) | 9 673 350 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.2 | 23.3 | 24.3 | 26.0 | 26.8 | 26.4 | 28.7 | 35.9 | 34.5 | 34.2 | 38.0 | 34.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.2 | 23.3 | 24.1 | 25.2 | 26.0 | 25.1 | 27.0 | 32.5 | 31.1 | 30.9 | 37.8 | 34.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.2 | 23.3 | 24.1 | 25.2 | 26.0 | 25.1 | 27.0 | 32.5 | 31.1 | 30.9 | 37.8 | 34.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.21 | 8.44 | 8.75 | 8.95 | 8.96 | 9.16 | 9.21 | 9.42 | 9.60 | 9.58 | 9.70 | 9.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.4 | 1.6 | 1.4 | 1.6 | 1.6 | 1.5 | 1.7 | 2.7 | 2.0 | 2.0 | 2.0 | 1.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.1 | 3.3 | 2.8 | 3.2 | 3.1 | 2.8 | 3.2 | 5.2 | 4.0 | 4.5 | 4.2 | 4.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.