Структурный анализ балансового отчета ВИТАБАНК

Показатель	Сумма на 01 Февраля 2021 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	419 466		17.8%	34 530
Денежные средства	102 977		4.4%	-21 023
Наличная валюта и платежные документы	102 977		4.4%	-21 023
В кассе	102 977		4.4%	-21 023
Средства на счетах	316 489		13.4%	55 553
В Банке России	28 975		1.2%	7 888
Средства на корсчете в Банке России	28 975		1.2%	7 888
В кредитных организациях	287 514		12.2%	47 665
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	205 006		8.7%	40 357
Средства для осуществления расчетов и клиринга	82 508		3.5%	7 308
Обязательные резервы	7 526		0.3%	-120
Ссудная задолженность	1 144 994		48.5%	-92 707
Кредиты и прочие размещенные средства	1 144 994		48.5%	-92 707
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	214 030		9.1%	-98 011
до востребования	32 304		1.4%	565
от 2 до 30 дней	181 726		7.7%	-98 576
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	610 246		25.8%	21 163
от 91 дня до 1 года	221 245		9.4%	-4 513
от 91 до 180 дней	61 630		2.6%	27 487
от 181 дня до 1 года	159 615		6.8%	-32 000
свыше 1 года	267 338		11.3%	9 274
просроченная задолженность	61 577		2.6%	-28 001
овердрафт	60 086		2.5%	44 403
Кредиты физ. лицам	261 107		11.1%	-16 096
от 91 дня до 1 года	0		0.0%	-30
от 181 дня до 1 года	0		0.0%	-30
свыше 1 года	107 311		4.5%	-1 138
просроченная задолженность	153 526		6.5%	-14 974
овердрафт	270		0.0%	46
Векселя	59 611		2.5%	237
Кредитных организаций	59 611		2.5%	237
Векселя, оцениваемые по амортизированной стоимости	59 611		2.5%	237
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	215 103		9.1%	-42 975
Финансовые инструменты	567 773		24.0%	-5 133
Вложения в ценные бумаги	567 773		24.0%	-5 133
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	367 875		15.6%	10 832
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	367 875		15.6%	10 832
Российской Федерации	20 406		0.9%	149
Банков	34 953		1.5%	106
Банка России	312 516		13.2%	10 577
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	199 898		8.5%	-15 965
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	187 217		7.9%	-15 965
Банков	61 235		2.6%	-16 389
Прочие	125 436		5.3%	949
переоценка ценных бумаг	546		0.0%	-525
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	12 487		0.5%	0
прочие	12 487		0.5%	0
прочие	12 487		0.5%	0
Участие в капитале юр. лиц	194		0.0%	0
Прочее участие	194		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	194		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	194		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	194		0.0%	0
Дебиторская задолженность	37 357		1.6%	7 202
Требования по получению процентов	24 911		1.1%	1 636
Просроченные проценты	71 852		3.0%	-16 226
Имущество	28 556		1.2%	-526
Основные средства	28 122		1.2%	-551
Прочее имущество	434		0.0%	25
Прочие активы	3 920		0.2%	598
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	3 920		0.2%	598
Отложенный налог на прибыль	8 656		0.4%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	118 483		5.0%	-4 498
Итого активов	2 361 642		100.0%	-59 018
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	256 169		10.8%	36 234
Уставный капитал	35 000		1.5%	0
Средства акционеров (участников)	35 000		1.5%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	35 000		1.5%	0
Добавочный капитал	88 384		3.7%	-525
Переоценка основных средств	50 454		2.1%	0
Эмиссионный доход	46 938		2.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-9 008		-0.4%	-525
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	88 875		3.8%	-52 365
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	41 923		1.8%	89 124
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-107		-0.0%	20
Резервный фонд	1 750		0.1%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	237		0.0%	0
Резерв на возможные потери	334 679		14.2%	-46 309
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	97 095		4.1%	-2 232
в т.ч. по юридическим лицам	63 780		2.7%	-1 318
в т.ч. по физическим лицам	33 315		1.4%	-914
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	8 677		0.4%	-373
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	6 493		0.3%	-375
По ценным бумагам, удерживаемым до погашения	2 184		0.1%	2
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	228 907		9.7%	-43 704
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	27 363		1.2%	565
Привлеченные средства	1 760 721		74.6%	-48 903
Средства кредитных организаций	530		0.0%
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	530		0.0%
от 2 до 30 дней	530		0.0%
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	1 760 191		74.5%	-49 433
Средства юр. лиц	984 459		41.7%	-11 680
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	610 763		25.9%	71 731
Срочные депозиты юр. лиц	373 696		15.8%	-83 411
до 30 дней	4 800		0.2%	-90 600
от 31 до 180 дней	236 096		10.0%	67 789
от 181 дня до 1 года	7 800		0.3%	-60 600
свыше 1 года	125 000		5.3%	0
Вклады физ. лиц	739 228		31.3%	-37 753
Счета физических лиц	180 966		7.7%	-41 826
Срочные депозиты физ. лиц	558 262		23.6%	4 073
от 181 дня до 1 года	551 755		23.4%	4 182
свыше 1 года	6 507		0.3%	-109
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	36 504		1.5%	0
Обязательства по уплате процентов	7		0.0%	-367
Начисленные проценты по вкладам	7		0.0%	-214
Прочие обязательства по уплате процентов	0		0.0%	-153
Прочие обязательства	10 073		0.4%	-40
Кредиторская задолженность	9 959		0.4%	347
Прочие пассивы	107		0.0%	-20
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	107		0.0%	-20
Итого пассивов	2 361 642		100.0%	-59 018
Активы, приносящие прямой доход	1 712 767		72.5%	-97 840
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	1 760 721		74.6%	-48 903

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (48.5%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (48.5%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (25.8%)

Финансовые инструменты (24.0%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (24.0%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (74.6%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (74.5%)

в т.ч. Средства юр. лиц (41.7%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (25.9%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (31.3%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (23.6%)

в т.ч. от 181 дня до 1 года (23.4%)

Активы, приносящие прямой доход (72.5%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (74.6%)