Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Венец" является средним российским банком и среди них занимает 199 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВЕНЕЦ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 184 731 | (1.96%) | 146 316 | (3.29%) |
Корреспондентские счета | 391 353 | (4.15%) | 218 028 | (4.90%) |
Другие счета | 81 556 | (0.86%) | 32 038 | (0.72%) |
Депозиты в Банке России | 8 680 000 | (91.95%) | 1 500 000 | (33.74%) |
Кредиты банкам | 102 064 | (1.08%) | 2 549 289 | (57.34%) |
Ценные бумаги | 360 219 | (3.82%) | 396 298 | (8.91%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 439 704 | (100.00%) | 4 445 671 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.44 до 4.45 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 229 | (0.26%) | 26 774 | (0.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 196 | (0.24%) | 25 558 | (0.69%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 000 411 | (96.69%) | 3 412 082 | (92.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 252 551 | (3.05%) | 247 167 | (6.71%) |
Текущие обязательства | 8 274 191 | (100.00%) | 3 686 023 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 8.27 до 3.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.61%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 108.8 | 110.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.6 | 102.5 | 109.4 | 114.1 | 98.9 | 117.2 | 110.8 | 115.2 | 151.8 | 96.6 | 99.5 | 113.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 110.5 | 111.7 | 112.9 | 115.3 | 113.5 | 123.0 | 116.6 | 125.7 | 143.0 | 115.7 | 111.3 | 120.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.7 | 56.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Венец» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.42% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.01% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 102 064 | (3.16%) | 2 549 289 | (44.00%) |
Ценные бумаги | 360 219 | (11.14%) | 396 298 | (6.84%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 451 956 | (13.97%) | 477 444 | (8.24%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 771 817 | (85.71%) | 2 848 402 | (49.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 146 917 | (66.38%) | 2 059 370 | (35.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 978 132 | (30.24%) | 976 966 | (16.86%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 92 023 | (2.85%) | 106 780 | (1.84%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -445 255 | (-13.77%) | -294 714 | (-5.09%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 234 100 | (100.00%) | 5 793 989 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 79.2% c 3.23 до 5.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 229 | (0.17%) | 26 774 | (0.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 196 | (0.16%) | 25 558 | (0.34%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 022 511 | (65.23%) | 3 440 832 | (45.71%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 22 100 | (0.18%) | 28 750 | (0.38%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 566 558 | (29.00%) | 3 355 277 | (44.57%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 252 551 | (2.05%) | 247 167 | (3.28%) |
Обязательства | 12 299 200 | (100.00%) | 7 527 724 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 38.8% c 12.30 до 7.53 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Венец» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 139 049 | (19.75%) | 139 049 | (14.78%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 221 573 | (31.47%) | 225 932 | (24.01%) |
Резервный фонд | 35 000 | (4.97%) | 35 000 | (3.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 478 796 | (68.01%) | 303 849 | (32.29%) |
Чистая прибыль текущего года | -157 524 | (-22.38%) | 250 855 | (26.66%) |
Балансовый капитал | 703 986 | (100.00%) | 940 899 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 33.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 586 273 | (64.43%) | 598 979 | (56.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 323 667 | (35.57%) | 461 571 | (43.52%) |
Капитал (по ф.123) | 909 940 | (100.00%) | 1 060 550 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.4 | 16.8 | 16.7 | 16.8 | 15.3 | 20.1 | 20.9 | 18.7 | 18.6 | 19.7 | 19.5 | 21.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 11.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.0 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 10.1 | 13.4 | 12.5 | 11.7 | 11.0 | 11.4 | 11.2 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.92 | 0.97 | 0.98 | 0.98 | 0.91 | 0.93 | 1.02 | 0.97 | 1.03 | 1.05 | 1.04 | 1.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.5 | 2.6 | 2.6 | 2.7 | 2.6 | 4.2 | 3.8 | 4.5 | 3.0 | 1.9 | 1.8 | 1.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.5 | 12.0 | 13.4 | 13.9 | 13.3 | 14.6 | 11.2 | 10.3 | 7.2 | 5.3 | 5.5 | 5.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.