Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 22 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛСИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
УРАЛСИБ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк УРАЛСИБ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 805 826 | (4.71%) | 10 799 853 | (3.97%) |
Корреспондентские счета | 21 674 933 | (8.64%) | 28 601 089 | (10.52%) |
Другие счета | 2 405 640 | (0.96%) | 2 071 429 | (0.76%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 44 140 832 | (17.60%) | 54 844 809 | (20.18%) |
Ценные бумаги | 170 708 809 | (68.08%) | 175 481 308 | (64.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 250 731 630 | (100.00%) | 271 794 078 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 250.73 до 271.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 28 099 042 | (12.06%) | 46 895 674 | (20.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 881 244 | (2.52%) | 6 013 048 | (2.68%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 119 917 242 | (51.47%) | 103 632 205 | (46.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 84 948 416 | (36.46%) | 74 108 953 | (32.99%) |
Текущие обязательства | 232 964 700 | (100.00%) | 224 636 832 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 232.96 до 224.64 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.75%) и Н3 (203.03%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 70.1 | 65.9 | 51.5 | 54.3 | 42.4 | 41.4 | 44.4 | 65.5 | 89.7 | 57.7 | 68.3 | 48.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.7 | 144.2 | 95.7 | 111.6 | 124.2 | 126.1 | 110.0 | 133.3 | 144.4 | 195.9 | 164.6 | 203.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 68.5 | 68.0 | 71.6 | 108.1 | 105.4 | 103.7 | 104.9 | 107.8 | 107.6 | 131.3 | 126.6 | 121.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.3 | 45.3 | 44.5 | 44.0 | 42.9 | 43.9 | 44.1 | 42.5 | 42.7 | 41.8 | 41.4 | 41.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.73% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.50% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 44 140 832 | (7.48%) | 54 844 809 | (9.28%) |
Ценные бумаги | 170 708 809 | (28.93%) | 175 481 308 | (29.68%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 174 985 461 | (29.65%) | 179 526 834 | (30.36%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 545 | (0.00%) | 4 545 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 9 358 740 | (1.59%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 365 811 891 | (61.98%) | 360 517 995 | (60.98%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 112 498 060 | (19.06%) | 103 931 241 | (17.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 258 774 520 | (43.85%) | 261 664 515 | (44.26%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 28 753 360 | (4.87%) | 27 106 128 | (4.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -34 218 274 | (-5.80%) | -32 183 889 | (-5.44%) |
Производные финансовые инструменты | 150 594 | (0.03%) | 397 815 | (0.07%) |
Активы, приносящие прямой доход | 590 170 866 | (100.00%) | 591 241 927 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.2% c 590.17 до 591.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 810 255 | (0.65%) | 3 961 051 | (0.65%) |
Средства кредитных организаций | 28 099 042 | (4.82%) | 46 895 674 | (7.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 881 244 | (1.01%) | 6 013 048 | (0.99%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 20 669 458 | (3.55%) | 39 812 082 | (6.56%) |
Средства корпоративных клиентов | 311 767 598 | (53.48%) | 295 477 952 | (48.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 191 850 356 | (32.91%) | 191 845 747 | (31.59%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 55 000 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 109 709 219 | (18.82%) | 129 462 132 | (21.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 84 948 416 | (14.57%) | 74 108 953 | (12.20%) |
Обязательства | 582 998 412 | (100.00%) | 607 228 299 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.2% c 583.00 до 607.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 013 470 | (33.50%) | 36 013 470 | (33.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 688 223 | (3.43%) | 3 598 474 | (3.35%) |
Резервный фонд | 1 800 673 | (1.67%) | 1 800 673 | (1.68%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 49 015 261 | (45.59%) | 65 170 377 | (60.65%) |
Чистая прибыль текущего года | 18 527 363 | (17.23%) | 2 154 347 | (2.00%) |
Балансовый капитал | 107 513 442 | (100.00%) | 107 448 801 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 71 367 616 | (81.09%) | 70 470 603 | (74.49%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 16 645 077 | (18.91%) | 24 127 710 | (25.51%) |
Капитал (по ф.123) | 88 012 693 | (100.00%) | 94 598 313 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 94.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.3 | 12.5 | 11.9 | 13.6 | 13.4 | 13.2 | 13.4 | 13.3 | 13.3 | 13.6 | 13.9 | 14.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.4 | 9.4 | 9.1 | 11.8 | 11.4 | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.4 | 9.4 | 9.1 | 11.8 | 11.4 | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 70.13 | 71.20 | 70.74 | 83.25 | 85.12 | 85.04 | 86.66 | 87.30 | 88.01 | 89.63 | 93.29 | 94.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.9 | 6.3 | 6.8 | 6.7 | 6.7 | 7.1 | 7.4 | 6.3 | 6.5 | 5.6 | 5.8 | 6.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 2.9 | 3.2 | 7.6 | 7.6 | 7.9 | 8.3 | 7.5 | 7.8 | 6.9 | 6.9 | 7.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.