Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 21 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛСИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
УРАЛСИБ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк УРАЛСИБ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 177 184 | (3.91%) | 12 672 463 | (4.50%) |
Корреспондентские счета | 24 089 265 | (8.42%) | 25 792 914 | (9.17%) |
Другие счета | 2 924 472 | (1.02%) | 2 743 367 | (0.98%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 55 819 270 | (19.52%) | 67 335 594 | (23.93%) |
Ценные бумаги | 191 989 983 | (67.13%) | 172 810 962 | (61.42%) |
Потенциально ликвидные активы | 285 995 764 | (100.00%) | 281 350 890 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 286.00 до 281.35 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 53 300 741 | (20.10%) | 41 534 534 | (18.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 788 537 | (1.81%) | 6 405 795 | (2.88%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 115 110 250 | (43.40%) | 98 596 487 | (44.36%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 96 830 280 | (36.51%) | 82 136 651 | (36.95%) |
Текущие обязательства | 265 241 271 | (100.00%) | 222 267 672 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 265.24 до 222.27 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 126.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (68.32%) и Н3 (164.61%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.5 | 70.1 | 65.9 | 51.5 | 54.3 | 42.4 | 41.4 | 44.4 | 65.5 | 89.7 | 57.7 | 68.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 161.7 | 155.7 | 144.2 | 95.7 | 111.6 | 124.2 | 126.1 | 110.0 | 133.3 | 144.4 | 195.9 | 164.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 71.4 | 68.5 | 68.0 | 71.6 | 108.1 | 105.4 | 103.7 | 104.9 | 107.8 | 107.6 | 131.3 | 126.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.8 | 44.3 | 45.3 | 44.5 | 44.0 | 42.9 | 43.9 | 44.1 | 42.5 | 42.7 | 41.8 | 41.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.64% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 55 819 270 | (8.98%) | 67 335 594 | (12.68%) |
Ценные бумаги | 191 989 983 | (30.89%) | 172 810 962 | (32.55%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 196 640 931 | (31.64%) | 176 787 456 | (33.30%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 545 | (0.00%) | 4 545 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 9 360 233 | (1.51%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 364 080 061 | (58.58%) | 361 957 285 | (68.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 112 312 388 | (18.07%) | 105 989 768 | (19.96%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 257 112 529 | (41.37%) | 261 051 490 | (49.17%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 28 503 315 | (4.59%) | 26 575 957 | (5.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -33 853 664 | (-5.45%) | -31 659 930 | (-5.96%) |
Производные финансовые инструменты | 236 310 | (0.04%) | 358 741 | (0.07%) |
Активы, приносящие прямой доход | 621 485 857 | (100.00%) | 530 894 047 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.6% c 621.49 до 530.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 375 217 | (0.55%) | 4 046 346 | (0.66%) |
Средства кредитных организаций | 53 300 741 | (8.65%) | 41 534 534 | (6.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 788 537 | (0.78%) | 6 405 795 | (1.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 46 257 978 | (7.51%) | 33 885 572 | (5.50%) |
Средства корпоративных клиентов | 315 974 912 | (51.30%) | 304 077 377 | (49.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 200 864 662 | (32.61%) | 205 480 890 | (33.37%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 99 584 745 | (16.17%) | 127 879 022 | (20.77%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 96 830 280 | (15.72%) | 82 136 651 | (13.34%) |
Обязательства | 615 985 545 | (100.00%) | 615 813 274 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.0% c 615.99 до 615.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 013 470 | (33.81%) | 36 013 470 | (32.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 640 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 717 283 | (3.49%) | 3 482 658 | (3.13%) |
Резервный фонд | 1 800 673 | (1.69%) | 1 800 673 | (1.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 48 980 388 | (45.99%) | 49 231 034 | (44.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 476 101 | (16.41%) | 22 204 780 | (19.93%) |
Балансовый капитал | 106 501 719 | (100.00%) | 111 387 090 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 71 354 933 | (81.73%) | 70 487 136 | (75.56%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 15 948 250 | (18.27%) | 22 800 311 | (24.44%) |
Капитал (по ф.123) | 87 303 183 | (100.00%) | 93 287 447 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 93.29 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.7 | 12.3 | 12.5 | 11.9 | 13.6 | 13.4 | 13.2 | 13.4 | 13.3 | 13.3 | 13.6 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 9.4 | 9.4 | 9.1 | 11.8 | 11.4 | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.7 | 9.4 | 9.4 | 9.1 | 11.8 | 11.4 | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 70.01 | 70.13 | 71.20 | 70.74 | 83.25 | 85.12 | 85.04 | 86.66 | 87.30 | 88.01 | 89.63 | 93.29 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.8 | 5.9 | 6.3 | 6.8 | 6.7 | 6.7 | 7.1 | 7.4 | 6.3 | 6.5 | 5.6 | 5.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.4 | 3.4 | 2.9 | 3.2 | 7.6 | 7.6 | 7.9 | 8.3 | 7.5 | 7.8 | 6.9 | 6.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.