Анализ банков. Портал банковского аналитика.
Инструмент банковского аналитика, клиента банка для анализа финансового состояния и надежности банков
Вход на портал Вход Регистрация на портале Регистрация Перейти к помощи F.A.Q.
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
    в %
На основе международной методики анализа банков CAMELS
Отобразить колонку изменений показателя за предыдущий(е) месяц(а,ев)
ПоказательСумма на 01 Декабря 2023 г. Изменение за 1 мес.
    Достаточность капитала
    Коэффициент достаточности капитала К1
(определяет уровень собственных средств в структуре всех пассивов. Его рекомендуемые значения находятся в пределах 15% - 20%)
-445.01%График-23.10%
    Коэффициент достаточности капитала К2
(указывает на предельную сумму убытков, при которых оставшийся капитал достаточен для обеспечения надежности средств вкладчиков. Предполагается, что капитал банка на 25-30% должен покрывать его обязательства)
-81.65%График-0.81%
    Коэффициент достаточности капитала КЗ
(отношение собственных средств банка к тем активам, которые заключают в себе возможность возникновения убытков. Считается, что риски банка по размещению ресурсов покрываются на 25-30% его собственными средствами)
-858.51%График-44.45%
    Коэффициент достаточности капитала К4
(Характеризует зависимость банка от его учредителей. Сумма средств, инвестируемых в развитие банка, должна по крайней мере в два раза превышать взносы учредителей. Рекомендуемое значение - 15-50%)
-0.08%График-0.00%
    Коэффициент достаточности капитала K5
(Средства граждан, привлеченные банком, должны полностью обеспечиваться его капиталом. Минимальное значение: 100%)
-3172133.43%График12330.96%
    Качество активов
    Уровень доходных активов
(Показатель предназначен для оценки активов с точки зрения их эффективности. Нормальным считается, если доля активов, приносящих доход, в активах банка составляет 76-83%)
51.84%График0.01%
    Коэффициент защищенности от риска
(Характеризует предельную долю просроченной задолженности в активах, приносящих доход, которую банк может покрыть за счет чистой прибыли и резервов, не подвергая риску привлеченные средства своих клиентов. Рекомендуемое значение - более 5%)
-859.63%График-44.52%
    Уровень активов с повышенным риском
(Коэффициент предназначен для оценки качества активов с точки зрения риска. Он характеризует степень рискованности проводимой банком кредитной политики. Рекомендуемое значение - менее 20%)
401.05%График57.30%
    Уровень сомнительной задолженности
(характеризует качество активов, а именно: долгосрочных и краткосрочных ссуд и межбанковских кредитов (МБК) с точки зрения проблематичности их возврата. Значение не должно превышать 5%)
90.84%График3.86%
    Уровень дебиторской задолженности в активах, не приносящих доход
(Предназначен для оценки качества активов, не приносящих доход. Если уровень дебиторской задолженности в активах, не приносящих доход, превышает 40%, то это свидетельствует о снижении ликвидности и о проблемах банка по своевременному возврату средств)
95.12%График0.86%
    Деловая активность (качество управления)
    Общая кредитная активность
(Положительная оценка дается банку при значении показателя более 55%. При меньшем значении рекомендуемого показателя следует обратить внимание на изменение структуры активов. Если же превышает 80%, то перед банком стоит проблема ликвидности)
36.23%График-11.63%
    Коэффициент использования привлеченных средств
(Предназначен для оценки политики в области управления пассивными операциями. Он показывает, какая часть привлеченных средств направлена в кредиты. Если значение коэффициента превышает 80%, то это может свидетельствовать о рискованной политике банка)
4183.65%График-3038.13%
    Финансовая стабильность (качество управления)
    Коэффициент размещения средств
(Чем ниже значение этого показателя, тем выше оценивается стабильность деятельности банка)
2.39%График1.01%
    Коэффициент дееспособности
(Является инструментом для оценки стабильной деятельности банка. Для жизнеспособности банка необходимо, чтобы убытки от операций и инвестиций покрывались за счет доходов от операций. Рекомендуемое значение этого коэффициента не должно превышать 95%)
89.28%График0.96%
    Ликвидность
    Коэффициент ликвидности L4
(Оценивает возможность банка одновременно погашать все его обязательства. Рекомендуемое значение коэффициента - 15-20%, т.е. не менее 15% привлеченных средств должны быть покрыты высоколиквидными активами)
0.58%График-0.28%
    Коэффициент ликвидности L5
(характеризует сбалансированность активной и пассивной политики банка для достижения оптимальной ликвидности. Классическое соотношение текущих активов и текущих пассивов - 1:1, т.е. оптимальное значение данного показателя равно 100%)
109.28%График-1.19%
    Чувствительность к риску
* Показатели с нулевыми остатками не представлены в данном отчете.