Структурный анализ балансового отчета ТАТСОЦБАНК

Показатель	Сумма на 01 Января 2022 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	3 351 177		9.2%	839 296
Денежные средства	1 114 834		3.1%	73 481
Наличная валюта и платежные документы	1 114 834		3.1%	73 481
В кассе	1 114 834		3.1%	119 640
В пути	0		0.0%	-46 159
Средства на счетах	2 236 343		6.2%	765 815
В Банке России	1 154 889		3.2%	611 577
Средства на корсчете в Банке России	1 154 889		3.2%	611 577
В кредитных организациях	1 081 454		3.0%	154 238
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	1 043 330		2.9%	145 852
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	30 233		0.1%	15 219
в иностранной валюте	30 233		0.1%	15 219
Средства для осуществления расчетов и клиринга	7 891		0.0%	-6 833
Обязательные резервы	181 091		0.5%	76 862
Ссудная задолженность	31 525 918		86.9%	195 304
Кредиты и прочие размещенные средства	31 525 918		86.9%	195 304
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	17 500 000		48.2%	0
на 1 день	0		0.0%	-8 500 000
от 2 до 30 дней	13 500 000		37.2%	4 500 000
от 31 до 90 дней	4 000 000		11.0%
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	9 835 606		27.1%	173 744
от 31 до 90 дней	147 883		0.4%	-3 623
от 91 дня до 1 года	1 805 082		5.0%	-208 687
от 91 до 180 дней	602 262		1.7%	-321 675
от 181 дня до 1 года	1 202 820		3.3%	112 988
свыше 1 года	7 736 990		21.3%	401 011
просроченная задолженность	110 546		0.3%	-3 626
овердрафт	35 105		0.1%	-11 331
Кредиты физ. лицам	4 203 719		11.6%	21 560
от 91 дня до 1 года	691 841		1.9%	141
от 181 дня до 1 года	691 841		1.9%	141
свыше 1 года	3 453 723		9.5%	21 998
просроченная задолженность	51 327		0.1%	-433
овердрафт	6 828		0.0%	-146
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	161 873		0.4%	-4 059
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-13 407		-0.0%	0
Средства в расчетах	7 416		0.0%	5 612
Незавершенные расчеты банка	7 416		0.0%	5 612
Дебиторская задолженность	219 549		0.6%	-3 496
Требования по получению процентов	53 089		0.1%	15 906
Просроченные проценты	46 684		0.1%	68
Имущество	918 595		2.5%	-4 939
Основные средства	859 930		2.4%	-4 080
Капитальные вложения	13 066		0.0%	-1 600
Имущество полученное в финансовую аренду	11 841		0.0%	-959
Прочее имущество	516		0.0%	-1 363
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	33 242		0.1%	3 063
Прочие активы	30 125		0.1%	23 863
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	584		0.0%	-4
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	24 624		0.1%
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	987		0.0%	-437
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	9 575		0.0%	2 952
Итого активов	36 296 535		100.0%	1 151 360
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	10 062 045		27.7%	104 598
Уставный капитал	4 000 000		11.0%	0
Средства акционеров (участников)	4 000 000		11.0%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	4 000 000		11.0%	0
Добавочный капитал	276 190		0.8%	-20
Переоценка основных средств	345 124		1.0%	-20
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-68 934		-0.2%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	4 708 241		13.0%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	877 614		2.4%	104 618
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-22 070		-0.1%	-946
Резервный фонд	200 000		0.6%	0
Резерв на возможные потери	511 412		1.4%	-6 951
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	216 828		0.6%	-6 363
в т.ч. по МБК	2 723		0.0%	2 530
в т.ч. по юридическим лицам	108 618		0.3%	-6 153
в т.ч. по физическим лицам	105 487		0.3%	-2 740
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	294 484		0.8%	-643
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	203 196		0.6%	8 950
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	100		0.0%	55
Привлеченные средства	25 574 707		70.5%	1 080 313
Средства кредитных организаций	147 626		0.4%	6 223
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	147 626		0.4%	6 223
свыше 1 года	147 626		0.4%	6 223
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	25 427 081		70.1%	1 074 090
Средства юр. лиц	19 642 647		54.1%	251 998
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	17 007 288		46.9%	266 547
Срочные депозиты юр. лиц	2 635 194		7.3%	-14 549
до 30 дней	3 000		0.0%	-6 500
от 31 до 180 дней	445 459		1.2%	-62 391
от 181 дня до 1 года	1 081 508		3.0%	54 490
свыше 1 года	1 105 227		3.0%	-148
Депозиты до востребования юр. лиц	165		0.0%	0
Вклады физ. лиц	5 745 234		15.8%	813 542
Счета физических лиц	1 677 454		4.6%	524 099
Депозиты до востребования физ. лиц	184 451		0.5%	9 316
Срочные депозиты физ. лиц	3 883 329		10.7%	280 127
от 31 до 180 дней	208 763		0.6%	24 717
от 181 дня до 1 года	652 188		1.8%	-34 713
свыше 1 года	3 022 378		8.3%	290 123
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	39 200		0.1%	8 550
Обязательства по уплате процентов	39 837		0.1%	2 514
Начисленные проценты по вкладам	31 789		0.1%	313
Прочие обязательства по уплате процентов	8 048		0.0%	2 201
Прочие обязательства	104 141		0.3%	-26 600
Кредиторская задолженность	29 260		0.1%	-15 888
Прочие пассивы	35 044		0.1%	-13 226
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	0		0.0%	-13 318
Арендные обязательства	12 603		0.0%	-966
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	22 441		0.1%	1 058
Отложенное налоговое обязательство	44 230		0.1%	0
Итого пассивов	36 296 535		100.0%	1 151 360
Активы, приносящие прямой доход	31 525 918		86.9%	195 304
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	25 574 707		70.5%	1 080 313

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (86.9%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (86.9%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (48.2%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (37.2%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (27.1%)

в т.ч. свыше 1 года (21.3%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (27.7%)

Привлеченные средства (70.5%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (70.1%)

в т.ч. Средства юр. лиц (54.1%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (46.9%)

Активы, приносящие прямой доход (86.9%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (70.5%)