Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Августа 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество расчетная небанковская кредитная организация "НОДА" является небольшим российским банком и среди них занимает 325 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Августа 2024 г.) величина активов-нетто НКО НОДА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Августа 2023 г., тыс.руб | 01 Августа 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 746 | (1.91%) | 4 529 | (0.69%) |
Корреспондентские счета | 41 289 | (21.06%) | 5 779 | (0.88%) |
Другие счета | 0 | (0.00%) | 24 | (0.00%) |
Депозиты в Банке России | 151 000 | (77.03%) | 650 000 | (98.44%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 196 035 | (100.00%) | 660 332 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.20 до 0.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Августа 2023 г., тыс.руб | 01 Августа 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 457 | (6.65%) | 8 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 8 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 129 336 | (90.97%) | 35 501 | (5.67%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 386 | (2.38%) | 590 978 | (94.33%) |
Текущие обязательства | 142 179 | (100.00%) | 626 487 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.14 до 0.63 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 105.40%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл | 1Авг |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 137.3 | 134.6 | 139.6 | 184.9 | 179.5 | 154.0 | 147.0 | 201.2 | 260.4 | 278.5 | 123.0 | 105.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 139.0 | 134.7 | 139.7 | 185.8 | 192.5 | 156.1 | 148.2 | 202.5 | 262.1 | 284.4 | 123.0 | 105.4 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО РНКО «НОДА» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 1.18% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 85.81% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Августа 2023 г., тыс.руб | 01 Августа 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 359 | (100.00%) | 8 803 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 383 | (100.26%) | 8 825 | (100.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 | (-0.26%) | -22 | (-0.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 359 | (100.00%) | 8 803 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.9% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Августа 2023 г., тыс.руб | 01 Августа 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 457 | (5.21%) | 8 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 8 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 135 686 | (74.79%) | 41 851 | (6.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 350 | (3.50%) | 6 350 | (0.98%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 386 | (1.87%) | 590 978 | (91.55%) |
Обязательства | 181 417 | (100.00%) | 645 547 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 255.8% c 0.18 до 0.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО РНКО «НОДА» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Августа 2023 г., тыс.руб | 01 Августа 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 006 | (65.86%) | 90 006 | (92.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 586 | (11.40%) | 55 586 | (56.92%) |
Резервный фонд | 20 313 | (14.86%) | 20 313 | (20.80%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 972 | (-2.17%) | -20 254 | (-20.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 846 | (12.33%) | -44 883 | (-45.96%) |
Балансовый капитал | 136 662 | (100.00%) | 97 651 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 28.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Августа 2023 г., тыс.руб | 01 Августа 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 65 528 | (57.06%) | 82 554 | (86.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 49 309 | (42.94%) | 12 469 | (13.12%) |
Капитал (по ф.123) | 114 837 | (100.00%) | 95 023 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.10 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл | 1Авг |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 60.0 | 57.4 | 55.1 | 54.9 | 60.0 | 62.9 | 56.1 | 61.3 | 54.7 | 61.7 | 58.1 | 57.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.11 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.09 | 0.09 | 0.09 | 0.11 | 0.10 | 0.10 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Августа 2024 г.