Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество расчетная небанковская кредитная организация "НОДА" является небольшим российским банком и среди них занимает 347 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО НОДА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 7 169 | (6.05%) | 350 | (0.29%) |
Корреспондентские счета | 24 406 | (20.58%) | 19 101 | (15.99%) |
Другие счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты в Банке России | 87 000 | (73.37%) | 100 000 | (83.72%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 118 575 | (100.00%) | 119 451 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.12 до 0.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 626 | (4.27%) | 72 | (0.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 77 267 | (91.02%) | 74 888 | (97.86%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 001 | (4.71%) | 1 569 | (2.05%) |
Текущие обязательства | 84 894 | (100.00%) | 76 529 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.08 до 0.08 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 156.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 115.1 | 114.0 | 112.1 | 124.7 | 133.7 | 133.6 | 137.3 | 134.6 | 139.6 | 184.9 | 179.5 | 154.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 121.8 | 113.5 | 116.4 | 125.2 | 134.5 | 137.9 | 139.0 | 134.7 | 139.7 | 185.8 | 192.5 | 156.1 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО РНКО «НОДА» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 4.57% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 43.22% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 226 | (100.00%) | 9 090 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 250 | (100.26%) | 9 113 | (100.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 | (-0.26%) | -23 | (-0.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 226 | (100.00%) | 9 090 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.5% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 626 | (3.74%) | 72 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 83 617 | (86.21%) | 81 238 | (88.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 350 | (6.55%) | 6 350 | (6.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 001 | (4.12%) | 1 569 | (1.70%) |
Обязательства | 96 995 | (100.00%) | 92 304 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.8% c 0.10 до 0.09 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО РНКО «НОДА» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 006 | (87.37%) | 90 006 | (84.38%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 586 | (15.13%) | 35 586 | (33.36%) |
Резервный фонд | 20 313 | (19.72%) | 20 313 | (19.04%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -64 052 | (-62.18%) | -20 318 | (-19.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 44 277 | (42.98%) | -15 798 | (-14.81%) |
Балансовый капитал | 103 013 | (100.00%) | 106 672 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 38 641 | (40.51%) | 39 074 | (39.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 56 741 | (59.49%) | 60 400 | (60.72%) |
Капитал (по ф.123) | 95 382 | (100.00%) | 99 474 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.10 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 33.3 | 34.2 | 36.4 | 62.1 | 56.7 | 63.4 | 60.0 | 57.4 | 55.1 | 54.9 | 60.0 | 62.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.09 | 0.10 | 0.10 | 0.11 | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.