Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 6 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA- (Очень высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 7 489 295 | (0.48%) | 16 259 966 | (1.06%) |
Корреспондентские счета | 324 805 944 | (20.88%) | 198 244 790 | (12.90%) |
Другие счета | 13 731 271 | (0.88%) | 18 977 151 | (1.23%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 409 355 813 | (26.31%) | 402 795 667 | (26.20%) |
Ценные бумаги | 826 526 786 | (53.13%) | 922 818 367 | (60.03%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 555 766 962 | (100.00%) | 1 537 178 505 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1555.77 до 1537.18 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 123 225 476 | (61.24%) | 1 175 308 188 | (75.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 72 793 376 | (3.97%) | 94 414 109 | (6.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 430 252 479 | (23.46%) | 139 943 845 | (8.95%) |
Государственные средства на счетах | 11 095 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 280 621 504 | (15.30%) | 248 162 120 | (15.87%) |
Текущие обязательства | 1 834 110 554 | (100.00%) | 1 563 414 153 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1834.11 до 1563.41 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 98.32%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (113.20%) и Н3 (99.09%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 159.7 | 121.2 | 139.3 | 100.8 | 107.9 | 101.1 | 66.5 | 71.3 | 68.0 | 63.4 | 90.8 | 113.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 92.6 | 80.3 | 110.8 | 102.9 | 60.6 | 69.9 | 66.4 | 67.4 | 59.2 | 61.2 | 66.3 | 99.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 47.3 | 40.9 | 45.3 | 58.1 | 92.4 | 92.3 | 91.8 | 86.5 | 84.8 | 85.4 | 92.6 | 98.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.6 | 33.7 | 36.3 | 36.8 | 49.2 | 47.0 | 46.9 | 48.4 | 45.6 | 46.0 | 46.6 | 40.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.38% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.28% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 409 355 813 | (9.29%) | 402 795 667 | (15.89%) |
Ценные бумаги | 826 526 786 | (18.77%) | 922 818 367 | (36.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 831 123 134 | (18.87%) | 928 155 122 | (36.62%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 26 344 415 | (0.60%) | 22 499 678 | (0.89%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 8 056 345 | (0.18%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 148 898 194 | (71.50%) | 2 968 982 417 | (117.13%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 011 129 937 | (68.37%) | 2 827 389 012 | (111.55%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 219 171 855 | (4.98%) | 217 378 340 | (8.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 101 872 267 | (2.31%) | 89 803 271 | (3.54%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -183 276 655 | (-4.16%) | -165 588 996 | (-6.53%) |
Производные финансовые инструменты | 11 319 980 | (0.26%) | 12 883 870 | (0.51%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 404 157 118 | (100.00%) | 2 534 692 023 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 42.4% c 4404.16 до 2534.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 883 712 | (0.02%) | 879 962 | (0.02%) |
Средства кредитных организаций | 1 123 225 476 | (23.59%) | 1 175 308 188 | (25.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 72 793 376 | (1.53%) | 94 414 109 | (2.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 047 620 175 | (22.01%) | 1 077 679 916 | (23.75%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 041 077 732 | (42.87%) | 1 692 022 990 | (37.29%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 610 825 253 | (33.84%) | 1 552 079 145 | (34.20%) |
Государственные средства | 433 861 095 | (9.11%) | 499 111 000 | (11.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 468 618 106 | (9.84%) | 542 953 180 | (11.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 280 621 504 | (5.89%) | 248 162 120 | (5.47%) |
Обязательства | 4 760 803 535 | (100.00%) | 4 537 753 945 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.7% c 4760.80 до 4537.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 33 429 710 | (11.61%) | 33 429 710 | (11.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 80 388 764 | (27.93%) | 83 573 886 | (28.32%) |
Резервный фонд | 4 313 214 | (1.50%) | 4 313 214 | (1.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 141 875 900 | (49.29%) | 141 876 254 | (48.07%) |
Чистая прибыль текущего года | 40 430 460 | (14.05%) | 42 898 659 | (14.54%) |
Балансовый капитал | 287 860 953 | (100.00%) | 295 127 550 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 255 206 473 | (65.02%) | 262 797 524 | (67.48%) |
Добавочный капитал, итого | 58 900 820 | (15.01%) | 54 625 702 | (14.03%) |
Дополнительный капитал, итого | 78 375 572 | (19.97%) | 72 040 305 | (18.50%) |
Капитал (по ф.123) | 392 482 865 | (100.00%) | 389 463 531 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 389.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.8 | 17.6 | 16.5 | 16.2 | 12.9 | 12.5 | 12.8 | 12.3 | 12.1 | 12.0 | 12.1 | 12.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 9.7 | 9.1 | 8.7 | 7.2 | 7.0 | 6.5 | 6.3 | 7.9 | 7.9 | 8.0 | 8.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 12.8 | 12.2 | 11.8 | 8.9 | 8.8 | 8.3 | 8.1 | 9.7 | 9.6 | 9.8 | 10.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 315.62 | 338.50 | 339.29 | 342.14 | 363.95 | 362.26 | 393.66 | 391.70 | 392.48 | 385.15 | 380.44 | 389.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 2.1 | 2.6 | 2.6 | 3.4 | 3.1 | 2.7 | 2.7 | 2.7 | 2.8 | 3.0 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.7 | 5.9 | 5.9 | 6.1 | 4.5 | 4.8 | 4.8 | 4.9 | 4.9 | 5.1 | 5.1 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.