Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупные (с 31 по 100 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 119 060 260 | (2.51%) | 107 858 617 | (2.08%) |
Корреспондентские счета | 975 826 470 | (20.57%) | 1 130 435 552 | (21.81%) |
Другие счета | 70 871 549 | (1.49%) | 120 112 164 | (2.32%) |
Депозиты в Банке России | 1 004 132 174 | (21.17%) | 1 018 287 771 | (19.65%) |
Кредиты банкам | 1 126 681 837 | (23.75%) | 1 343 898 613 | (25.93%) |
Ценные бумаги | 1 475 285 787 | (31.10%) | 1 512 442 578 | (29.18%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 743 216 089 | (100.00%) | 5 182 834 541 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4743.22 до 5182.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 383 615 384 | (35.45%) | 1 224 569 439 | (34.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 312 976 219 | (8.02%) | 245 531 328 | (6.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 209 469 866 | (30.99%) | 1 046 603 888 | (29.67%) |
Государственные средства на счетах | 950 699 | (0.02%) | 1 740 043 | (0.05%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 995 557 927 | (25.51%) | 1 254 111 492 | (35.56%) |
Текущие обязательства | 3 902 570 095 | (100.00%) | 3 527 024 862 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3902.57 до 3527.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 73.52% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.49% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 126 681 837 | (19.18%) | 1 343 898 613 | (20.97%) |
Ценные бумаги | 1 475 285 787 | (25.12%) | 1 512 442 578 | (23.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 497 321 252 | (25.49%) | 1 546 721 294 | (24.14%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 35 861 345 | (0.61%) | 58 502 293 | (0.91%) |
- в т.ч. векселя | 1 366 840 | (0.02%) | 1 120 364 | (0.02%) |
Участие в уставных капиталах | 48 560 493 | (0.83%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 206 050 331 | (54.59%) | 3 522 918 444 | (54.98%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 676 770 948 | (28.55%) | 1 985 527 691 | (30.99%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 658 048 705 | (28.23%) | 1 669 628 338 | (26.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 313 994 761 | (5.35%) | 324 677 300 | (5.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -449 648 631 | (-7.66%) | -467 578 693 | (-7.30%) |
Производные финансовые инструменты | 16 600 681 | (0.28%) | 28 724 275 | (0.45%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 873 179 129 | (100.00%) | 6 407 983 910 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.1% c 5873.18 до 6407.98 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 172 576 250 | (2.29%) | 162 244 016 | (1.93%) |
Средства кредитных организаций | 1 383 615 384 | (18.39%) | 1 224 569 439 | (14.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 312 976 219 | (4.16%) | 245 531 328 | (2.92%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 960 153 290 | (12.76%) | 870 255 384 | (10.33%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 578 425 658 | (34.28%) | 2 690 038 144 | (31.94%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 368 955 792 | (18.20%) | 1 643 434 256 | (19.51%) |
Государственные средства | 19 850 699 | (0.26%) | 31 689 805 | (0.38%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 649 872 448 | (21.93%) | 2 071 641 406 | (24.60%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 995 557 927 | (13.24%) | 1 254 111 492 | (14.89%) |
Обязательства | 7 521 878 036 | (100.00%) | 8 422 198 466 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.0% c 7521.88 до 8422.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 333 547 453 | (30.39%) | 340 459 544 | (28.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 817 799 | (0.80%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 128 483 568 | (11.71%) | 174 536 165 | (14.45%) |
Резервный фонд | 25 667 595 | (2.34%) | 26 841 227 | (2.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 521 718 367 | (47.54%) | 609 698 027 | (50.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 137 328 186 | (12.51%) | 134 555 174 | (11.14%) |
Балансовый капитал | 1 097 382 280 | (100.00%) | 1 208 265 080 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 819 551 563 | (75.70%) | 952 533 740 | (78.58%) |
Добавочный капитал, итого | 57 651 356 | (5.33%) | 52 982 979 | (4.37%) |
Дополнительный капитал, итого | 205 437 882 | (18.98%) | 206 694 478 | (17.05%) |
Капитал (по ф.123) | 1 082 640 801 | (100.00%) | 1 212 211 197 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.