Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупные (с 31 по 100 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 128 900 169 | (2.58%) | 112 006 425 | (2.22%) |
Корреспондентские счета | 1 203 308 107 | (24.10%) | 1 051 021 525 | (20.81%) |
Другие счета | 88 558 841 | (1.77%) | 103 287 671 | (2.05%) |
Депозиты в Банке России | 951 226 150 | (19.05%) | 1 053 299 700 | (20.85%) |
Кредиты банкам | 1 217 160 829 | (24.38%) | 1 347 499 121 | (26.68%) |
Ценные бумаги | 1 437 031 403 | (28.78%) | 1 420 132 783 | (28.12%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 992 909 044 | (100.00%) | 5 050 736 148 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4992.91 до 5050.74 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 409 303 199 | (34.24%) | 1 038 052 178 | (30.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 341 458 084 | (8.30%) | 178 227 522 | (5.25%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 212 003 104 | (29.45%) | 1 010 645 129 | (29.79%) |
Государственные средства на счетах | 330 743 | (0.01%) | 184 752 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 152 307 941 | (28.00%) | 1 165 490 515 | (34.35%) |
Текущие обязательства | 4 115 403 071 | (100.00%) | 3 392 600 096 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4115.40 до 3392.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 65.55% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.59% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 217 160 829 | (20.44%) | 1 347 499 121 | (29.48%) |
Ценные бумаги | 1 437 031 403 | (24.13%) | 1 420 132 783 | (31.07%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 471 225 295 | (24.71%) | 1 429 637 883 | (31.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 34 140 922 | (0.57%) | 42 840 618 | (0.94%) |
- в т.ч. векселя | 6 375 107 | (0.11%) | 1 114 407 | (0.02%) |
Участие в уставных капиталах | 54 347 848 | (0.91%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 199 644 501 | (53.74%) | 3 162 206 346 | (69.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 607 498 009 | (27.00%) | 1 732 792 909 | (37.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 737 836 481 | (29.19%) | 1 538 543 571 | (33.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 290 716 933 | (4.88%) | 316 016 514 | (6.91%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -442 098 920 | (-7.43%) | -437 840 429 | (-9.58%) |
Производные финансовые инструменты | 45 999 992 | (0.77%) | 28 599 051 | (0.63%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 954 184 573 | (100.00%) | 4 570 707 991 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 23.2% c 5954.18 до 4570.71 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 128 134 918 | (1.64%) | 210 474 324 | (2.65%) |
Средства кредитных организаций | 1 409 303 199 | (18.07%) | 1 038 052 178 | (13.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 341 458 084 | (4.38%) | 178 227 522 | (2.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 977 557 188 | (12.54%) | 781 341 856 | (9.83%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 631 518 845 | (33.75%) | 2 671 774 084 | (33.61%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 419 515 741 | (18.20%) | 1 661 128 955 | (20.90%) |
Государственные средства | 6 470 743 | (0.08%) | 10 184 752 | (0.13%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 658 981 338 | (21.27%) | 1 990 306 412 | (25.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 152 307 941 | (14.78%) | 1 165 490 515 | (14.66%) |
Обязательства | 7 797 818 092 | (100.00%) | 7 948 786 889 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.9% c 7797.82 до 7948.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 315 371 901 | (27.31%) | 327 826 635 | (28.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 817 799 | (0.76%) | 44 206 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 129 984 620 | (11.26%) | 157 796 973 | (13.93%) |
Резервный фонд | 25 918 311 | (2.24%) | 24 908 888 | (2.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 516 761 679 | (44.75%) | 467 391 100 | (41.26%) |
Чистая прибыль текущего года | 246 384 933 | (21.34%) | 239 972 485 | (21.18%) |
Балансовый капитал | 1 154 835 588 | (100.00%) | 1 132 805 534 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 848 926 582 | (73.93%) | 817 290 438 | (72.54%) |
Добавочный капитал, итого | 67 296 657 | (5.86%) | 61 340 695 | (5.44%) |
Дополнительный капитал, итого | 232 060 150 | (20.21%) | 248 010 270 | (22.01%) |
Капитал (по ф.123) | 1 148 283 389 | (100.00%) | 1 126 641 403 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.