Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупные (с 31 по 100 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 101 659 030 | (2.06%) | 104 774 844 | (2.07%) |
Корреспондентские счета | 1 188 593 137 | (24.10%) | 1 018 378 694 | (20.10%) |
Другие счета | 71 509 357 | (1.45%) | 87 457 345 | (1.73%) |
Депозиты в Банке России | 774 247 081 | (15.70%) | 913 865 747 | (18.03%) |
Кредиты банкам | 1 433 378 182 | (29.06%) | 1 464 954 225 | (28.91%) |
Ценные бумаги | 1 412 476 743 | (28.64%) | 1 550 027 140 | (30.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 932 436 158 | (100.00%) | 5 067 442 833 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4932.44 до 5067.44 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 232 463 799 | (35.85%) | 1 089 307 901 | (32.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 193 349 796 | (5.62%) | 194 539 961 | (5.86%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 084 735 544 | (31.55%) | 1 050 908 479 | (31.67%) |
Государственные средства на счетах | 462 581 | (0.01%) | 1 704 579 | (0.05%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 119 980 963 | (32.58%) | 1 176 726 480 | (35.46%) |
Текущие обязательства | 3 437 642 887 | (100.00%) | 3 318 647 439 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3437.64 до 3318.65 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 77.62% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.47% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 433 378 182 | (23.13%) | 1 464 954 225 | (22.50%) |
Ценные бумаги | 1 412 476 743 | (22.79%) | 1 550 027 140 | (23.80%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 417 223 579 | (22.87%) | 1 558 807 030 | (23.94%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 56 484 734 | (0.91%) | 80 020 589 | (1.23%) |
- в т.ч. векселя | 1 113 410 | (0.02%) | 1 119 100 | (0.02%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 323 500 367 | (53.63%) | 3 476 104 715 | (53.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 680 738 777 | (27.12%) | 1 965 241 897 | (30.18%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 772 058 128 | (28.59%) | 1 641 825 145 | (25.21%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 332 013 126 | (5.36%) | 327 054 323 | (5.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -467 290 696 | (-7.54%) | -466 216 957 | (-7.16%) |
Производные финансовые инструменты | 27 838 470 | (0.45%) | 20 579 547 | (0.32%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 197 193 762 | (100.00%) | 6 511 665 627 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.1% c 6197.19 до 6511.67 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 178 977 928 | (2.28%) | 165 025 251 | (2.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 232 463 799 | (15.70%) | 1 089 307 901 | (13.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 193 349 796 | (2.46%) | 194 539 961 | (2.36%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 946 618 299 | (12.06%) | 814 285 210 | (9.87%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 543 462 354 | (32.41%) | 2 771 318 754 | (33.59%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 458 726 810 | (18.59%) | 1 720 410 275 | (20.85%) |
Государственные средства | 23 462 581 | (0.30%) | 22 450 579 | (0.27%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 829 494 959 | (23.31%) | 2 106 875 401 | (25.54%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 119 980 963 | (14.27%) | 1 176 726 480 | (14.26%) |
Обязательства | 7 848 065 879 | (100.00%) | 8 250 607 002 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.1% c 7848.07 до 8250.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 347 322 238 | (28.15%) | 342 819 817 | (28.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 44 206 | (0.00%) | 44 206 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 148 119 370 | (12.00%) | 182 187 838 | (14.90%) |
Резервный фонд | 26 867 794 | (2.18%) | 26 635 439 | (2.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 735 317 370 | (59.59%) | 639 304 482 | (52.28%) |
Чистая прибыль текущего года | 56 057 145 | (4.54%) | 107 158 485 | (8.76%) |
Балансовый капитал | 1 234 039 646 | (100.00%) | 1 222 960 777 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 866 082 977 | (71.37%) | 977 978 483 | (79.68%) |
Добавочный капитал, итого | 53 991 829 | (4.45%) | 52 649 516 | (4.29%) |
Дополнительный капитал, итого | 293 426 551 | (24.18%) | 196 684 963 | (16.03%) |
Капитал (по ф.123) | 1 213 501 357 | (100.00%) | 1 227 312 962 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.