Структурный анализ балансового отчета ФОРБАНК

Показатель	Сумма на 01 Ноября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	507 248		7.3%	108 447
Денежные средства	295 945		4.3%	-20 854
Наличная валюта и платежные документы	295 945		4.3%	-20 854
В кассе	273 953		3.9%	-21 490
В пути	21 992		0.3%	636
Средства на счетах	211 303		3.0%	129 301
В Банке России	76 365		1.1%	49 848
Средства на корсчете в Банке России	76 365		1.1%	49 848
В кредитных организациях	134 938		1.9%	79 453
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	134 837		1.9%	79 453
Средства для осуществления расчетов и клиринга	101		0.0%	0
Обязательные резервы	12 679		0.2%	757
Ссудная задолженность	4 540 878		65.2%	-92 765
Кредиты и прочие размещенные средства	3 993 707		57.4%	-27 324
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	318 508		4.6%	-66 514
до востребования	18 308		0.3%	35
на 1 день	0		0.0%	-366 749
от 2 до 30 дней	300 200		4.3%
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	3 303 877		47.4%	36 120
до 30 дней	0		0.0%	-7 425
от 31 до 90 дней	11 253		0.2%	-14 202
от 91 дня до 1 года	2 112 210		30.3%	-49 155
от 91 до 180 дней	140 112		2.0%	-1 695
от 181 дня до 1 года	1 972 098		28.3%	-47 460
свыше 1 года	800 479		11.5%	85 213
просроченная задолженность	277 470		4.0%	-2 193
овердрафт	102 465		1.5%	23 882
Кредиты физ. лицам	372 075		5.3%	3 107
от 91 дня до 1 года	92		0.0%	44
от 181 дня до 1 года	92		0.0%	44
свыше 1 года	331 159		4.8%	275
просроченная задолженность	40 824		0.6%	2 788
Прочая ссудная задолженность	126		0.0%	0
Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам	126		0.0%	0
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	318 294		4.6%	595
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-879		-0.0%	-37
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	547 171		7.9%	-65 441
Права требования	547 171		7.9%	-65 441
Финансовые инструменты	1 044 964		15.0%	1 103
Вложения в ценные бумаги	1 044 915		15.0%	1 064
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	1 043 774		15.0%	1 064
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	1 043 774		15.0%	1 064
Российской Федерации	975 151		14.0%	-1 123
прочие	64 192		0.9%	562
переоценка ценных бумаг	4 431		0.1%	1 625
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	1 141		0.0%	0
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	1 141		0.0%	0
прочие	1 141		0.0%	0
прочие	1 141		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	49		0.0%	39
Средства в расчетах	15 300		0.2%	300
Незавершенные расчеты банка	15 300		0.2%	300
Дебиторская задолженность	264 490		3.8%	-10 530
Требования по получению процентов	36 061		0.5%	-493
Просроченные проценты	43 894		0.6%	-382
Имущество	420 346		6.0%	-3 680
Основные средства	183 757		2.6%	-946
Капитальные вложения	158 200		2.3%	3 000
Имущество полученное в финансовую аренду	70 963		1.0%	-5 216
Прочее имущество	7 426		0.1%	-518
Прочие активы	4 002		0.1%	-719
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	1 858		0.0%	-476
Счета по операциям с приобретенными ценными бумагами	0		0.0%	-1
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	2 039		0.0%	-107
Отложенный налог на прибыль	54 756		0.8%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	62 531		0.9%	-34
Итого активов	6 963 255		100.0%	2 386
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	962 203		13.8%	8 618
Уставный капитал	96 491		1.4%	0
Средства акционеров (участников)	96 491		1.4%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	96 491		1.4%	0
Добавочный капитал	3 685		0.1%	0
Переоценка основных средств	4 013		0.1%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-328		-0.0%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	482 116		6.9%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	41 944		0.6%	8 618
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	490		0.0%	-54
Резервный фонд	22 627		0.3%	0
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)	315 340		4.5%	0
Резерв на возможные потери	330 310		4.7%	1 961
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	154 615		2.2%	-539
в т.ч. по МБК	478		0.0%	0
в т.ч. по юридическим лицам	103 378		1.5%	-259
в т.ч. по физическим лицам	37 357		0.5%	-164
в т.ч. по лизингу и правам требования	13 402		0.2%	-116
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	1 141		0.0%	0
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	1 141		0.0%	0
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	174 549		2.5%	2 497
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	88 183		1.3%	2 407
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	5		0.0%	3
Привлеченные средства	5 473 394		78.6%	13 309
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	5 473 394		78.6%	13 309
Средства юр. лиц	2 098 744		30.1%	-1 884
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	1 494 543		21.5%	131 854
Срочные депозиты юр. лиц	604 001		8.7%	-133 738
до 30 дней	44 496		0.6%	-88 496
от 31 до 180 дней	154 493		2.2%	13 621
от 181 дня до 1 года	38 783		0.6%	-59 742
свыше 1 года	366 229		5.3%	879
Депозиты до востребования юр. лиц	200		0.0%	0
Вклады физ. лиц	3 374 650		48.5%	15 193
Счета физических лиц	110 280		1.6%	17 774
Депозиты до востребования физ. лиц	26 917		0.4%	2 436
Срочные депозиты физ. лиц	3 237 453		46.5%	-5 017
до 30 дней	15		0.0%	0
от 31 до 180 дней	3 040		0.0%	-5 634
от 181 дня до 1 года	10 777		0.2%	3 299
свыше 1 года	3 223 621		46.3%	-2 682
Обязательства по уплате процентов	24 870		0.4%	3 907
Начисленные проценты по вкладам	22 379		0.3%	3 932
Прочие обязательства по уплате процентов	2 491		0.0%	-25
Прочие обязательства	142 246		2.0%	-21 513
Кредиторская задолженность	42 835		0.6%	-21 441
Прочие пассивы	74 541		1.1%	-3 979
Арендные обязательства	73 448		1.1%	-4 042
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	1 093		0.0%	63
Отложенное налоговое обязательство	55 084		0.8%	0
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	18		0.0%	11
Итого пассивов	6 963 255		100.0%	2 386
Активы, приносящие прямой доход	5 585 842		80.2%	-91 662
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	5 473 412		78.6%	13 320

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (65.2%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (57.4%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (47.4%)

в т.ч. от 91 дня до 1 года (30.3%)

в т.ч. от 181 дня до 1 года (28.3%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (78.6%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (78.6%)

в т.ч. Средства юр. лиц (30.1%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (21.5%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (48.5%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (46.5%)

в т.ч. свыше 1 года (46.3%)

Активы, приносящие прямой доход (80.2%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (78.6%)