Структурный анализ балансового отчета ЦЕНТРОКРЕДИТ

Показатель	Сумма на 01 Мая 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	4 942 978		4.6%	-5 440 852
Денежные средства	1 566 720		1.4%	108 457
Наличная валюта и платежные документы	1 566 720		1.4%	108 457
В кассе	1 566 720		1.4%	109 141
В пути	0		0.0%	-684
Средства на счетах	3 376 258		3.1%	-5 549 309
В Банке России	1 484 494		1.4%	-62 008
Средства на корсчете в Банке России	1 484 494		1.4%	-62 008
В кредитных организациях	1 891 764		1.8%	-5 487 301
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	290 948		0.3%	107 403
в драгоценных металлах	9		0.0%	0
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	432 387		0.4%	65 520
в иностранной валюте	432 387		0.4%	65 520
Средства для осуществления расчетов и клиринга	1 168 429		1.1%	-5 660 224
Обязательные резервы	311 799		0.3%	55 986
Ссудная задолженность	32 286 963		29.9%	394 147
Кредиты и прочие размещенные средства	30 916 764		28.6%	397 533
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	1 228 486		1.1%	-35 923
на 1 день	928 486		0.9%	-335 923
от 2 до 30 дней	300 000		0.3%
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	27 496 406		25.4%	493 937
от 31 до 90 дней	70 000		0.1%	7 630
от 91 дня до 1 года	3 605 773		3.3%	-5 083
от 91 до 180 дней	330 781		0.3%	-225 161
от 181 дня до 1 года	3 274 992		3.0%	220 078
свыше 1 года	20 475 715		18.9%	491 339
просроченная задолженность	3 344 918		3.1%	51
Кредиты физ. лицам	4 089 074		3.8%	-8 601
от 91 дня до 1 года	117 970		0.1%	-18 401
от 91 до 180 дней	5 500		0.0%	-16 901
от 181 дня до 1 года	112 470		0.1%	-1 500
свыше 1 года	3 725 024		3.4%	12 644
просроченная задолженность	231 007		0.2%	-1 971
овердрафт	15 073		0.0%	-873
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	3 575 925		3.3%	-1 920
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-1 897 202		-1.8%	-51 880
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	1 370 199		1.3%	-3 386
Лизинг	1 370 199		1.3%	-3 386
Финансовые инструменты	67 897 698		62.8%	-4 724 872
Вложения в ценные бумаги	67 888 479		62.8%	-4 724 574
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	67 888 420		62.8%	-4 724 575
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	51 217 170		47.4%	-5 347 058
Российской Федерации	13 641 619		12.6%	2 578 051
переданные без прекращения признания	32 306 219		29.9%	-10 625 476
переоценка ценных бумаг	5 269 332		4.9%	2 700 367
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	16 671 250		15.4%	622 483
Банков	884 276		0.8%	219 958
Прочие	8 584 843		7.9%	179 673
переданные без прекращения признания	10 142 192		9.4%	-496 221
переоценка ценных бумаг	-320 301		-0.3%	841 068
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-2 619 760		-2.4%	-121 995
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	59		0.0%	1
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	10		0.0%	1
банков	18		0.0%	0
переоценка ценных бумаг	-8		-0.0%	1
банков	18		0.0%	0
Участие в капитале юр. лиц	49		0.0%	0
Прочее участие	49		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	49		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	49		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	49		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	9 219		0.0%	-298
Дебиторская задолженность	1 102 310		1.0%	234 606
Требования по получению процентов	763 992		0.7%	91 046
Просроченные проценты	413 885		0.4%	25 371
Имущество	752 967		0.7%	-18 472
Основные средства	258 034		0.2%	-2 831
Имущество полученное в финансовую аренду	199 256		0.2%	-3 922
Прочее имущество	3 789		0.0%	768
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	291 888		0.3%	-12 487
Прочие активы	16 208		0.0%	123 069
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	5 629		0.0%	-157
Счета по операциям с приобретенными ценными бумагами	0		0.0%	-1 958
Итого активов	108 074 915		100.0%	-9 285 342
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	36 479 250		33.8%	5 629 896
Уставный капитал	6 695 905		6.2%	0
Средства акционеров (участников)	6 695 905		6.2%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	6 695 905		6.2%	0
Добавочный капитал	-8		-0.0%	1
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-8		-0.0%	1
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	30 626 061		28.3%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-1 847 094		-1.7%	5 629 895
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-2		-0.0%	641
Резервный фонд	1 004 386		0.9%	0
Резерв на возможные потери	14 211 615		13.1%	85 836
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	11 039 961		10.2%	-10 929
в т.ч. по МБК	600		0.0%	100
в т.ч. по юридическим лицам	8 053 323		7.5%	-23 665
в т.ч. по физическим лицам	1 747 024		1.6%	-4 021
в т.ч. по лизингу и правам требования	1 239 014		1.1%	16 657
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	3 169 836		2.9%	96 847
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	1 816 574		1.7%	338 792
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	1 818		0.0%	-82
Привлеченные средства	56 504 594		52.3%	-13 404 641
Средства кредитных организаций	36 857 112		34.1%	-7 250 793
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	36 857 112		34.1%	-7 250 793
на 1 день	0		0.0%	-15 856 837
от 2 до 30 дней	36 857 112		34.1%	8 606 044
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	19 023 411		17.6%	-6 143 741
Средства юр. лиц	15 160 851		14.0%	-5 867 135
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	10 727 679		9.9%	-6 067 816
Срочные депозиты юр. лиц	4 433 172		4.1%	200 681
до 30 дней	4 433 172		4.1%	200 681
Вклады физ. лиц	3 862 560		3.6%	-276 606
Счета физических лиц	1 013 011		0.9%	87 139
Депозиты до востребования физ. лиц	22 419		0.0%	-584
Срочные депозиты физ. лиц	2 827 130		2.6%	-363 161
от 31 до 180 дней	1 173 568		1.1%	66 950
от 181 дня до 1 года	376 449		0.3%	-21 103
свыше 1 года	1 277 113		1.2%	-409 008
Выпущенные долговые обязательства	624 071		0.6%	-10 107
Депозитные и сберегательные сертификаты	429 297		0.4%	0
со сроком погашения свыше 1 года	429 297		0.4%	0
Векселя и банковские акцепты	194 774		0.2%	-10 107
до востребования	10 550		0.0%	0
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	184 224		0.2%	-10 107
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	184 224		0.2%	-10 107
Обязательства по уплате процентов	181 388		0.2%	-3 150
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	171 152		0.2%	4 077
Начисленные проценты по вкладам	848		0.0%	52
Прочие обязательства по уплате процентов	9 388		0.0%	-7 279
Прочие обязательства	877 047		0.8%	-29 724
Кредиторская задолженность	400 116		0.4%	-23 742
Прочие пассивы	295 543		0.3%	-2 832
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	2 447		0.0%	1 631
Арендные обязательства	209 070		0.2%	-3 822
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	84 024		0.1%	0
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	2		0.0%	-641
Отложенное налоговое обязательство	0		0.0%	-1 566 806
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	2 409		0.0%	97
Итого пассивов	108 074 915		100.0%	-9 285 342
Активы, приносящие прямой доход	100 184 661		92.7%	-4 330 725
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	56 507 003		52.3%	-13 404 544

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (29.9%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (28.6%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (25.4%)

Финансовые инструменты (62.8%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (62.8%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости (62.8%)

в т.ч. Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости (47.4%)

в т.ч. переданные без прекращения признания (29.9%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (33.8%)

в т.ч. Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) (28.3%)

Привлеченные средства (52.3%)

в т.ч. Средства кредитных организаций (34.1%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные) (34.1%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (34.1%)

Активы, приносящие прямой доход (92.7%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (52.3%)