Структурный анализ балансового отчета ЦЕНТРОКРЕДИТ

Показатель	Сумма на 01 Января 2021 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	7 967 768		6.9%	3 936 897
Денежные средства	1 347 854		1.2%	-23 190
Наличная валюта и платежные документы	1 347 854		1.2%	-23 190
В кассе	1 347 854		1.2%	-23 190
Средства на счетах	6 619 914		5.7%	3 960 087
В Банке России	2 194 735		1.9%	1 334 901
Средства на корсчете в Банке России	2 194 735		1.9%	1 334 901
В кредитных организациях	4 425 179		3.8%	2 625 186
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	244 358		0.2%	-111 506
в драгоценных металлах	10		0.0%	0
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	400 553		0.3%	-39 348
в иностранной валюте	400 553		0.3%	-39 348
Средства для осуществления расчетов и клиринга	3 780 268		3.3%	2 776 040
Обязательные резервы	160 485		0.1%	-7 439
Ссудная задолженность	29 077 636		25.2%	-611 028
Кредиты и прочие размещенные средства	27 775 265		24.1%	-581 420
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	981 809		0.9%	39 057
на 1 день	0		0.0%	-942 752
от 2 до 30 дней	981 809		0.9%
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	28 041 285		24.3%	1 315 902
до востребования	32		0.0%	0
от 31 до 90 дней	318 636		0.3%	-627 184
от 91 дня до 1 года	2 632 234		2.3%	-53 495
от 91 до 180 дней	1 315 602		1.1%	357 225
от 181 дня до 1 года	1 316 632		1.1%	-410 720
свыше 1 года	22 803 130		19.8%	1 997 210
просроченная задолженность	2 287 253		2.0%	-629
Кредиты физ. лицам	1 055 783		0.9%	-1 859 303
от 91 дня до 1 года	21 800		0.0%	1 500
от 181 дня до 1 года	21 800		0.0%	1 500
свыше 1 года	812 171		0.7%	-1 854 411
просроченная задолженность	211 320		0.2%	-1 048
овердрафт	10 492		0.0%	-5 344
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	2 498 573		2.2%	-1 677
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-2 303 612		-2.0%	-77 076
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	1 302 371		1.1%	-29 608
Лизинг	1 302 371		1.1%	-29 608
Финансовые инструменты	75 402 794		65.4%	-750 269
Вложения в ценные бумаги	75 402 794		65.4%	-749 977
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	75 402 735		65.4%	-749 977
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	47 531 971		41.2%	-2 205 003
Российской Федерации	6 199 201		5.4%	702 717
прочие	50 888		0.0%	382
переданные без прекращения признания	37 401 907		32.4%	-2 015 223
переоценка ценных бумаг	3 879 975		3.4%	-892 879
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	27 870 764		24.2%	1 455 026
Банков	507 668		0.4%	-1 566 127
Прочие	14 583 318		12.6%	-357 803
переданные без прекращения признания	13 015 856		11.3%	2 246 291
переоценка ценных бумаг	2 518 883		2.2%	1 417 908
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-2 754 961		-2.4%	-285 243
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	59		0.0%	0
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	10		0.0%	0
банков	18		0.0%	0
переоценка ценных бумаг	-8		-0.0%	0
банков	18		0.0%	0
Участие в капитале юр. лиц	49		0.0%	0
Прочее участие	49		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	49		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	49		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	49		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	0		0.0%	-292
Дебиторская задолженность	916 859		0.8%	144 138
Требования по получению процентов	1 090 059		0.9%	-78 623
Просроченные проценты	714 294		0.6%	43 559
Имущество	689 330		0.6%	-9 365
Основные средства	244 548		0.2%	1 342
Имущество полученное в финансовую аренду	258 698		0.2%	-4 354
Прочее имущество	1 644		0.0%	-980
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	184 440		0.2%	-5 373
Прочие активы	2 481		0.0%	2 953
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	2 326		0.0%	-6
Итого активов	115 307 412		100.0%	2 627 264
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	39 708 591		34.4%	481 442
Уставный капитал	6 695 905		5.8%	0
Средства акционеров (участников)	6 695 905		5.8%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	6 695 905		5.8%	0
Добавочный капитал	-8		-0.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-8		-0.0%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	28 734 908		24.9%	-580 312
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	3 273 400		2.8%	1 061 754
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-631		-0.0%	196
Резервный фонд	1 004 386		0.9%	0
Резерв на возможные потери	13 060 377		11.3%	215 493
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	10 824 636		9.4%	454 304
в т.ч. по МБК	1 380		0.0%	-20
в т.ч. по юридическим лицам	9 938 455		8.6%	1 139 164
в т.ч. по физическим лицам	519 795		0.5%	-666 206
в т.ч. по лизингу и правам требования	365 006		0.3%	-18 634
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	2 233 887		1.9%	-238 721
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	2 165 889		1.9%	4 015
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	1 854		0.0%	-90
Привлеченные средства	61 551 235		53.4%	2 227 735
Средства кредитных организаций	44 524 843		38.6%	-378 889
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	44 524 843		38.6%	-378 889
на 1 день	0		0.0%	-2 072 568
от 2 до 30 дней	44 524 843		38.6%	1 693 679
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	16 813 507		14.6%	2 954 626
Средства юр. лиц	11 920 528		10.3%	1 770 415
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	7 538 825		6.5%	1 451 372
Срочные депозиты юр. лиц	4 381 703		3.8%	319 043
до 30 дней	4 381 703		3.8%	319 043
Вклады физ. лиц	4 892 979		4.2%	1 184 240
Счета физических лиц	1 838 863		1.6%	571 628
Депозиты до востребования физ. лиц	23 154		0.0%	1 876
Срочные депозиты физ. лиц	3 030 962		2.6%	610 736
от 31 до 180 дней	1 486 893		1.3%	623 060
от 181 дня до 1 года	386 279		0.3%	-6 920
свыше 1 года	1 157 790		1.0%	-5 404
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	0		0.0%	-29
Выпущенные долговые обязательства	212 885		0.2%	-348 002
Депозитные и сберегательные сертификаты	30 000		0.0%	-343 297
со сроком погашения свыше 1 года	30 000		0.0%	-343 297
Векселя и банковские акцепты	182 885		0.2%	-4 705
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	182 885		0.2%	-4 705
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	182 885		0.2%	-4 705
Обязательства по уплате процентов	17 854		0.0%	-180 250
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	6 401		0.0%	-169 128
Начисленные проценты по вкладам	33		0.0%	2
Прочие обязательства по уплате процентов	11 420		0.0%	-11 124
Прочие обязательства	656 425		0.6%	-323 979
Кредиторская задолженность	300 849		0.3%	-115 288
Прочие пассивы	337 722		0.3%	-28 441
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	3 228		0.0%	895
Арендные обязательства	275 579		0.2%	-3 400
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	58 284		0.1%	-25 740
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	631		0.0%	-196
Отложенное налоговое обязательство	304 211		0.3%	0
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	26 573		0.0%
Итого пассивов	115 307 412		100.0%	2 627 264
Активы, приносящие прямой доход	104 480 430		90.6%	-1 361 297
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	61 577 808		53.4%	2 254 308

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (25.2%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (24.1%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (24.3%)

Финансовые инструменты (65.4%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (65.4%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости (65.4%)

в т.ч. Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости (41.2%)

в т.ч. переданные без прекращения признания (32.4%)

в т.ч. Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости (24.2%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (34.4%)

в т.ч. Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) (24.9%)

Привлеченные средства (53.4%)

в т.ч. Средства кредитных организаций (38.6%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные) (38.6%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (38.6%)

Активы, приносящие прямой доход (90.6%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (53.4%)