Структурный анализ балансового отчета ЦЕНТРОКРЕДИТ

Показатель	Сумма на 01 Августа 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	3 737 907		3.4%	-72 492
Денежные средства	1 176 239		1.1%	-21 410
Наличная валюта и платежные документы	1 176 239		1.1%	-21 410
В кассе	1 176 239		1.1%	-21 410
Средства на счетах	2 561 668		2.4%	-51 082
В Банке России	756 518		0.7%	-324 884
Средства на корсчете в Банке России	756 518		0.7%	-324 884
В кредитных организациях	1 805 150		1.7%	273 802
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	222 171		0.2%	-9 858
в драгоценных металлах	10		0.0%	1
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	577 774		0.5%	199 665
в иностранной валюте	577 774		0.5%	199 665
Средства для осуществления расчетов и клиринга	1 005 205		0.9%	83 995
Обязательные резервы	185 615		0.2%	-28 570
Ссудная задолженность	30 492 628		28.1%	-2 098 048
Кредиты и прочие размещенные средства	29 138 723		26.9%	-2 092 634
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	271 444		0.3%	-616 390
на 1 день	0		0.0%	-237 834
от 2 до 30 дней	271 444		0.3%	-378 556
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	27 695 634		25.6%	-594 178
от 31 до 90 дней	661		0.0%	0
от 91 дня до 1 года	3 113 799		2.9%	-957 814
от 91 до 180 дней	779 284		0.7%	266 412
от 181 дня до 1 года	2 334 515		2.2%	-1 224 226
свыше 1 года	21 236 308		19.6%	363 748
просроченная задолженность	3 344 866		3.1%	-112
Кредиты физ. лицам	3 187 666		2.9%	-842 673
от 31 до 90 дней	2 000		0.0%	1 000
от 91 дня до 1 года	129 300		0.1%	-800
от 91 до 180 дней	2 500		0.0%	0
от 181 дня до 1 года	126 800		0.1%	-800
свыше 1 года	2 833 838		2.6%	-849 233
просроченная задолженность	209 256		0.2%	4 596
овердрафт	13 272		0.0%	1 764
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	3 554 122		3.3%	4 484
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-2 016 021		-1.9%	-39 393
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	1 353 905		1.2%	-5 414
Лизинг	1 353 905		1.2%	-5 414
Финансовые инструменты	71 608 198		66.1%	344 731
Вложения в ценные бумаги	71 597 152		66.1%	337 602
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	71 597 093		66.1%	337 602
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	51 441 804		47.5%	-94 927
Российской Федерации	11 289 469		10.4%	-600 013
переданные без прекращения признания	34 779 720		32.1%	880 096
переоценка ценных бумаг	5 372 615		5.0%	-375 010
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	20 155 289		18.6%	432 529
Банков	509 120		0.5%	-84 132
Прочие	11 638 855		10.7%	2 383 341
переданные без прекращения признания	10 537 165		9.7%	-1 830 188
переоценка ценных бумаг	243 058		0.2%	-16 982
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-2 772 909		-2.6%	-19 510
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	59		0.0%	0
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	10		0.0%	0
банков	18		0.0%	0
переоценка ценных бумаг	-8		-0.0%	0
банков	18		0.0%	0
Участие в капитале юр. лиц	49		0.0%	0
Прочее участие	49		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	49		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	49		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	49		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	11 046		0.0%	7 129
Средства в расчетах	0		0.0%	-1 000
Незавершенные расчеты банка	0		0.0%	-1 000
Дебиторская задолженность	757 510		0.7%	1 501
Требования по получению процентов	890 393		0.8%	84 566
Просроченные проценты	517 116		0.5%	38 738
Имущество	706 593		0.7%	-17 563
Основные средства	252 073		0.2%	-2 352
Имущество полученное в финансовую аренду	199 490		0.2%	2 011
Прочее имущество	3 024		0.0%	-501
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	252 006		0.2%	-16 721
Прочие активы	-1 108		-0.0%	11 007
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	4 885		0.0%	-215
Итого активов	108 377 736		100.0%	-1 775 868
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	38 039 521		35.1%	-273 293
Уставный капитал	6 695 905		6.2%	0
Средства акционеров (участников)	6 695 905		6.2%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	6 695 905		6.2%	0
Добавочный капитал	-8		-0.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-8		-0.0%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	30 626 061		28.3%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-286 823		-0.3%	-273 293
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-1 559		-0.0%	69
Резервный фонд	1 004 386		0.9%	0
Резерв на возможные потери	13 831 562		12.8%	-276 210
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	10 376 328		9.6%	-282 729
в т.ч. по МБК	0		0.0%	-1 300
в т.ч. по юридическим лицам	8 686 020		8.0%	5 866
в т.ч. по физическим лицам	1 431 780		1.3%	-286 231
в т.ч. по лизингу и правам требования	258 528		0.2%	-1 064
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	3 453 352		3.2%	6 685
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	2 329 351		2.1%	250 881
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	1 882		0.0%	-166
Привлеченные средства	54 751 425		50.5%	-2 082 580
Средства кредитных организаций	39 807 827		36.7%	-1 334 426
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	39 807 827		36.7%	-1 334 426
от 2 до 30 дней	39 807 827		36.7%	-1 334 426
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	14 349 893		13.2%	-714 134
Средства юр. лиц	10 370 265		9.6%	-834 466
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	6 144 307		5.7%	-562 234
Срочные депозиты юр. лиц	4 225 958		3.9%	-272 232
до 30 дней	4 225 598		3.9%	-272 592
от 31 до 180 дней	360		0.0%
Вклады физ. лиц	3 979 628		3.7%	120 332
Счета физических лиц	1 182 229		1.1%	46 709
Депозиты до востребования физ. лиц	23 283		0.0%	1 108
Срочные депозиты физ. лиц	2 774 116		2.6%	72 515
от 31 до 180 дней	1 128 078		1.0%	7 990
от 181 дня до 1 года	371 092		0.3%	17 639
свыше 1 года	1 274 946		1.2%	46 886
Выпущенные долговые обязательства	593 705		0.5%	-34 020
Депозитные и сберегательные сертификаты	395 297		0.4%	-32 000
со сроком погашения свыше 1 года	395 297		0.4%	-32 000
Векселя и банковские акцепты	198 408		0.2%	-2 020
до востребования	198 408		0.2%	12 980
со сроком погашения до 30 дней	0		0.0%	-15 000
Обязательства по уплате процентов	177 265		0.2%	-16 835
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	169 675		0.2%	-9 549
Начисленные проценты по вкладам	22		0.0%	-954
Прочие обязательства по уплате процентов	7 568		0.0%	-6 332
Прочие обязательства	872 479		0.8%	-24 887
Кредиторская задолженность	395 804		0.4%	-10 999
Прочие пассивы	299 410		0.3%	2 947
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	3 088		0.0%	328
Арендные обязательства	210 739		0.2%	2 688
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	84 024		0.1%	0
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	1 559		0.0%	-69
Отложенное налоговое обязательство	880 819		0.8%
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	1 930		0.0%	283
Итого пассивов	108 377 736		100.0%	-1 775 868
Активы, приносящие прямой доход	102 100 826		94.2%	-1 753 317
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	54 753 355		50.5%	-2 082 297

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (28.1%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (26.9%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (25.6%)

Финансовые инструменты (66.1%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (66.1%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости (66.1%)

в т.ч. Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости (47.5%)

в т.ч. переданные без прекращения признания (32.1%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (35.1%)

в т.ч. Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) (28.3%)

Привлеченные средства (50.5%)

в т.ч. Средства кредитных организаций (36.7%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные) (36.7%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (36.7%)

Активы, приносящие прямой доход (94.2%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (50.5%)