Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "БКС Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 55 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 407 018 | (3.96%) | 4 402 917 | (3.93%) |
Корреспондентские счета | 26 144 257 | (23.50%) | 23 191 575 | (20.68%) |
Другие счета | 1 357 594 | (1.22%) | 5 696 693 | (5.08%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 70 725 021 | (63.58%) | 65 282 547 | (58.22%) |
Ценные бумаги | 8 596 727 | (7.73%) | 13 558 349 | (12.09%) |
Потенциально ликвидные активы | 111 230 617 | (100.00%) | 112 132 081 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 111.23 до 112.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 303 887 | (8.01%) | 12 451 573 | (14.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 046 708 | (4.44%) | 3 715 577 | (4.39%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 999 721 | (30.70%) | 27 790 659 | (32.84%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 55 910 688 | (61.30%) | 44 378 254 | (52.44%) |
Текущие обязательства | 91 214 296 | (100.00%) | 84 620 486 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 91.21 до 84.62 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (194.84%) и Н3 (412.91%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 141.5 | 89.4 | 90.1 | 91.6 | 113.2 | 151.6 | 128.7 | 186.7 | 173.5 | 142.0 | 237.3 | 194.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 240.6 | 201.9 | 210.5 | 210.9 | 192.7 | 325.4 | 373.7 | 359.6 | 257.4 | 345.0 | 410.3 | 412.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 109.1 | 101.9 | 100.4 | 106.4 | 107.6 | 114.6 | 123.8 | 127.5 | 121.9 | 123.6 | 134.7 | 132.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.0 | 1.7 | 1.4 | 1.2 | 1.2 | 1.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БКС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 70.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.39% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 70 725 021 | (65.31%) | 65 282 547 | (63.07%) |
Ценные бумаги | 8 596 727 | (7.94%) | 13 558 349 | (13.10%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 681 792 | (8.02%) | 13 867 715 | (13.40%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 28 131 594 | (25.98%) | 23 915 297 | (23.10%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 31 282 088 | (28.89%) | 26 753 435 | (25.85%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 160 940 | (0.15%) | 154 223 | (0.15%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 468 286 | (2.28%) | 2 317 489 | (2.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 779 720 | (-5.34%) | -5 309 850 | (-5.13%) |
Производные финансовые инструменты | 841 563 | (0.78%) | 755 251 | (0.73%) |
Активы, приносящие прямой доход | 108 294 905 | (100.00%) | 103 511 444 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.4% c 108.29 до 103.51 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 303 887 | (5.56%) | 12 451 573 | (9.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 046 708 | (3.08%) | 3 715 577 | (2.93%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 251 718 | (1.71%) | 2 474 341 | (1.95%) |
Средства корпоративных клиентов | 32 777 911 | (24.96%) | 34 319 916 | (27.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 778 190 | (3.64%) | 6 529 257 | (5.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 22 041 963 | (16.79%) | 21 737 081 | (17.17%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 55 910 688 | (42.58%) | 44 378 254 | (35.05%) |
Обязательства | 131 296 070 | (100.00%) | 126 611 115 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.6% c 131.30 до 126.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БКС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 243 983 | (18.75%) | 3 243 983 | (16.59%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 565 672 | (20.61%) | 3 696 564 | (18.90%) |
Резервный фонд | 486 597 | (2.81%) | 486 597 | (2.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 204 120 | (47.42%) | 7 993 480 | (40.88%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 799 955 | (10.40%) | 4 135 060 | (21.15%) |
Балансовый капитал | 17 300 327 | (100.00%) | 19 555 684 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 152 051 | (40.22%) | 13 122 636 | (60.39%) |
Добавочный капитал, итого | 4 593 460 | (22.66%) | 4 489 345 | (20.66%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 522 567 | (37.12%) | 4 116 467 | (18.95%) |
Капитал (по ф.123) | 20 268 078 | (100.00%) | 21 728 448 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 21.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.0 | 18.5 | 18.2 | 19.5 | 20.3 | 21.5 | 22.9 | 25.6 | 28.2 | 27.8 | 28.2 | 28.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.3 | 10.1 | 9.7 | 10.2 | 10.1 | 10.4 | 10.1 | 10.8 | 11.3 | 10.9 | 17.4 | 16.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.9 | 15.9 | 15.6 | 16.4 | 16.0 | 16.2 | 15.7 | 16.7 | 17.7 | 17.1 | 23.4 | 22.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.03 | 14.60 | 14.97 | 15.28 | 16.09 | 16.56 | 18.33 | 19.27 | 20.27 | 20.72 | 21.34 | 21.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 1.0 | 2.3 | 2.5 | 3.0 | 2.7 | 2.8 | 2.8 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.8 | 6.6 | 7.4 | 6.9 | 6.4 | 6.5 | 6.6 | 6.3 | 5.5 | 5.2 | 6.0 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.