Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "БКС Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 56 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 506 540 | (4.56%) | 4 538 051 | (4.59%) |
Корреспондентские счета | 13 647 913 | (13.82%) | 23 861 286 | (24.14%) |
Другие счета | 4 464 888 | (4.52%) | 2 585 017 | (2.62%) |
Депозиты в Банке России | 2 900 000 | (2.94%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 61 517 655 | (62.29%) | 59 277 965 | (59.98%) |
Ценные бумаги | 11 719 576 | (11.87%) | 8 563 257 | (8.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 98 756 572 | (100.00%) | 98 825 576 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 98.76 до 98.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 068 061 | (7.70%) | 5 133 015 | (6.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 995 709 | (3.26%) | 2 831 546 | (3.65%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 28 945 513 | (31.53%) | 22 857 130 | (29.50%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 55 783 130 | (60.77%) | 49 502 572 | (63.88%) |
Текущие обязательства | 91 796 704 | (100.00%) | 77 492 717 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 91.80 до 77.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (186.68%) и Н3 (359.56%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 199.7 | 232.8 | 193.1 | 108.8 | 141.5 | 89.4 | 90.1 | 91.6 | 113.2 | 151.6 | 128.7 | 186.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 215.6 | 335.1 | 236.4 | 254.5 | 240.6 | 201.9 | 210.5 | 210.9 | 192.7 | 325.4 | 373.7 | 359.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 67.6 | 65.4 | 69.7 | 105.1 | 109.1 | 101.9 | 100.4 | 106.4 | 107.6 | 114.6 | 123.8 | 127.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.5 | 7.6 | 7.8 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.0 | 1.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БКС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.82% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 61 517 655 | (56.57%) | 59 277 965 | (61.53%) |
Ценные бумаги | 11 719 576 | (10.78%) | 8 563 257 | (8.89%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 12 172 079 | (11.19%) | 8 734 661 | (9.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 34 739 099 | (31.94%) | 27 659 301 | (28.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 38 291 979 | (35.21%) | 30 791 255 | (31.96%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 183 741 | (0.17%) | 169 048 | (0.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 775 608 | (2.55%) | 2 524 998 | (2.62%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 512 229 | (-5.99%) | -5 826 000 | (-6.05%) |
Производные финансовые инструменты | 773 920 | (0.71%) | 842 843 | (0.87%) |
Активы, приносящие прямой доход | 108 750 250 | (100.00%) | 96 343 366 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.4% c 108.75 до 96.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 068 061 | (5.55%) | 5 133 015 | (4.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 995 709 | (2.35%) | 2 831 546 | (2.42%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 062 837 | (2.41%) | 1 490 697 | (1.27%) |
Средства корпоративных клиентов | 33 886 733 | (26.62%) | 27 245 750 | (23.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 941 220 | (3.88%) | 4 388 620 | (3.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 497 805 | (13.75%) | 22 234 203 | (18.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 55 783 130 | (43.83%) | 49 502 572 | (42.24%) |
Обязательства | 127 282 570 | (100.00%) | 117 182 582 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.9% c 127.28 до 117.18 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БКС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 243 983 | (20.74%) | 3 243 983 | (18.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 696 383 | (17.24%) | 3 694 697 | (20.71%) |
Резервный фонд | 486 597 | (3.11%) | 486 597 | (2.73%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 306 194 | (27.54%) | 9 402 247 | (52.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 905 553 | (31.37%) | 1 013 851 | (5.68%) |
Балансовый капитал | 15 638 710 | (100.00%) | 17 841 375 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 021 517 | (49.87%) | 8 130 355 | (42.19%) |
Добавочный капитал, итого | 4 662 175 | (28.98%) | 4 464 435 | (23.17%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 402 553 | (21.15%) | 6 675 552 | (34.64%) |
Капитал (по ф.123) | 16 086 245 | (100.00%) | 19 270 342 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.27 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.7 | 25.0 | 25.9 | 17.4 | 18.0 | 18.5 | 18.2 | 19.5 | 20.3 | 21.5 | 22.9 | 25.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.4 | 15.5 | 15.9 | 10.5 | 10.3 | 10.1 | 9.7 | 10.2 | 10.1 | 10.4 | 10.1 | 10.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.9 | 24.2 | 25.2 | 15.7 | 15.9 | 15.9 | 15.6 | 16.4 | 16.0 | 16.2 | 15.7 | 16.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.80 | 10.70 | 10.89 | 13.30 | 14.03 | 14.60 | 14.97 | 15.28 | 16.09 | 16.56 | 18.33 | 19.27 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.8 | 3.8 | 3.2 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 2.3 | 2.5 | 3.0 | 2.7 | 2.8 | 2.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.9 | 1.2 | 1.0 | 7.4 | 7.8 | 6.6 | 7.4 | 6.9 | 6.4 | 6.5 | 6.6 | 6.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.