Структурный анализ балансового отчета АКЦЕПТ

Показатель	Сумма на 01 Сентября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	2 638 886		12.7%	1 090 213
Денежные средства	616 862		3.0%	44 651
Наличная валюта и платежные документы	616 862		3.0%	44 651
В кассе	613 341		2.9%	48 365
В пути	3 521		0.0%	-3 714
Средства на счетах	2 022 024		9.7%	1 045 562
В Банке России	1 636 839		7.9%	1 090 477
Средства на корсчете в Банке России	1 636 839		7.9%	1 090 487
Счета по другим операциям в Банке России	0		0.0%	-10
В кредитных организациях	385 185		1.9%	-44 915
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	313 201		1.5%	3 203
в драгоценных металлах	2 984		0.0%	59
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	40 838		0.2%	-31 553
в иностранной валюте	40 838		0.2%	-31 553
Средства для осуществления расчетов и клиринга	31 146		0.1%	-16 565
Обязательные резервы	122 450		0.6%	2 997
Ссудная задолженность	11 585 567		55.7%	-510 833
Кредиты и прочие размещенные средства	11 568 749		55.6%	-509 652
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	2 053 264		9.9%	415 190
до востребования	3 265		0.0%	0
от 2 до 30 дней	2 049 999		9.9%	415 190
Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	600 000		2.9%	-1 000 000
от 91 дня до 1 года	0		0.0%	-800 000
от 91 до 180 дней	0		0.0%	-800 000
свыше 1 года	600 000		2.9%	-200 000
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	6 843 207		32.9%	28 868
до 30 дней	4 287		0.0%	2 987
от 31 до 90 дней	61 807		0.3%	-80 626
от 91 дня до 1 года	2 924 741		14.1%	207 267
от 91 до 180 дней	1 336 731		6.4%	70 174
от 181 дня до 1 года	1 588 010		7.6%	137 093
свыше 1 года	2 998 777		14.4%	-73 497
просроченная задолженность	753 159		3.6%	-401
овердрафт	100 436		0.5%	-26 862
Кредиты физ. лицам	2 084 558		10.0%	46 290
от 31 до 90 дней	36		0.0%	7
от 91 дня до 1 года	891		0.0%	-242
от 181 дня до 1 года	891		0.0%	-242
свыше 1 года	1 863 635		9.0%	44 762
просроченная задолженность	213 421		1.0%	-156
овердрафт	6 575		0.0%	1 919
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	966 580		4.6%	-557
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-12 280		-0.1%	0
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	16 818		0.1%	-1 181
Права требования	16 818		0.1%	-1 181
Финансовые инструменты	5 704 561		27.4%	-131 604
Вложения в ценные бумаги	5 704 561		27.4%	-131 604
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	-54 228		-0.3%	0
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	-54 228		-0.3%	0
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-54 228		-0.3%	0
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	337 165		1.6%	-33 416
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	337 165		1.6%	-33 416
Банков	337 165		1.6%	-33 416
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	5 421 624		26.1%	-98 188
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	5 421 624		26.1%	-98 188
Российской Федерации	625 536		3.0%	8 977
Субъектов РФ и местных органов власти	3 197 095		15.4%	-123 944
Банков	216 906		1.0%	1 574
Прочие	1 191 597		5.7%	23 025
переоценка ценных бумаг	190 490		0.9%	-7 820
субъектов РФ и местных органов власти	3 197 095		15.4%	-123 944
Дебиторская задолженность	131 832		0.6%	-76 831
Требования по получению процентов	61 956		0.3%	-3 495
Просроченные проценты	89 150		0.4%	1 743
Имущество	504 523		2.4%	-4 211
Основные средства	430 864		2.1%	-1 838
Имущество полученное в финансовую аренду	72 952		0.4%	-2 661
Прочее имущество	707		0.0%	288
Прочие активы	1 855		0.0%	-2 917
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	2 294		0.0%	-185
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	0		0.0%	-1 388
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	22		0.0%	-5
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	42 705		0.2%	-80
Итого активов	20 794 335		100.0%	363 239
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	3 079 731		14.8%	38 906
Уставный капитал	739 996		3.6%	0
Средства акционеров (участников)	739 996		3.6%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	739 996		3.6%	0
Добавочный капитал	388 712		1.9%	-43 695
Переоценка основных средств	299 018		1.4%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	89 694		0.4%	-43 695
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	1 820 117		8.8%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	83 891		0.4%	83 029
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-2 184		-0.0%	944
Резервный фонд	37 000		0.2%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	10 015		0.0%	-428
Резерв на возможные потери	986 161		4.7%	-21 823
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	133 573		0.6%	-22 809
в т.ч. по МБК	558		0.0%	-1 252
в т.ч. по юридическим лицам	123 930		0.6%	-21 487
в т.ч. по Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	996		0.0%	-784
в т.ч. по физическим лицам	7 972		0.0%	714
в т.ч. по лизингу и правам требования	117		0.0%	0
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	852 434		4.1%	977
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	109 348		0.5%	6 497
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	154		0.0%	9
Привлеченные средства	16 412 065		78.9%	337 449
Средства кредитных организаций	116 286		0.6%	-43 051
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	116 286		0.6%	-43 051
от 91 дня до 1 года	30 324		0.1%	-40 439
от 91 до 180 дней	18 432		0.1%
от 181 дня до 1 года	11 892		0.1%	-58 871
свыше 1 года	85 962		0.4%	-2 612
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	16 275 436		78.3%	380 485
Средства юр. лиц	6 360 142		30.6%	494 465
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	4 149 748		20.0%	311 752
Срочные депозиты юр. лиц	2 210 394		10.6%	182 713
до 30 дней	1 001 384		4.8%	159 540
от 31 до 180 дней	932 723		4.5%	-73 877
от 181 дня до 1 года	205 759		1.0%	94 424
свыше 1 года	70 528		0.3%	2 626
Вклады физ. лиц	9 843 697		47.3%	-130 256
Счета физических лиц	1 015 779		4.9%	-24 776
Депозиты до востребования физ. лиц	109 100		0.5%	19 567
Срочные депозиты физ. лиц	8 718 818		41.9%	-125 047
от 181 дня до 1 года	832 551		4.0%	32 240
свыше 1 года	7 886 267		37.9%	-157 287
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	71 597		0.3%	16 276
Выпущенные долговые обязательства	20 343		0.1%	15
Векселя и банковские акцепты	20 343		0.1%	15
до востребования	16 038		0.1%
со сроком погашения от 31 до 90 дней	4 105		0.0%	-16 023
к исполнению	200		0.0%	0
Обязательства по уплате процентов	59 751		0.3%	-3 409
Начисленные проценты по вкладам	54 610		0.3%	-3 060
Прочие обязательства по уплате процентов	5 141		0.0%	-349
Прочие обязательства	212 183		1.0%	-3 479
Кредиторская задолженность	65 385		0.3%	2 401
Прочие пассивы	87 047		0.4%	-2 471
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	1 222		0.0%
Арендные обязательства	76 858		0.4%	-1 792
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	5 862		0.0%	-1 064
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	3 105		0.0%	-837
Отложенное налоговое обязательство	104 195		0.5%	12 186
Итого пассивов	20 794 335		100.0%	363 239
Активы, приносящие прямой доход	17 290 128		83.1%	-642 437
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	16 412 065		78.9%	337 449

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (55.7%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (55.6%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (32.9%)

Финансовые инструменты (27.4%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (27.4%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (26.1%)

в т.ч. Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи (26.1%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (78.9%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (78.3%)

в т.ч. Средства юр. лиц (30.6%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (47.3%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (41.9%)

в т.ч. свыше 1 года (37.9%)

Активы, приносящие прямой доход (83.1%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (78.9%)