Структурный анализ балансового отчета АКЦЕПТ

Показатель	Сумма на 01 Мая 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	2 016 318		10.1%	-739 962
Денежные средства	630 991		3.2%	-1 382 286
Наличная валюта и платежные документы	630 991		3.2%	-1 382 286
В кассе	623 491		3.1%	-1 379 296
В пути	7 500		0.0%	-2 990
Средства на счетах	1 385 327		6.9%	642 324
В Банке России	905 292		4.5%	533 654
Средства на корсчете в Банке России	905 292		4.5%	533 654
В кредитных организациях	480 035		2.4%	108 670
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	381 339		1.9%	123 919
в драгоценных металлах	2 566		0.0%	-7
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	30 623		0.2%	-5 522
в иностранной валюте	30 623		0.2%	-5 522
Средства для осуществления расчетов и клиринга	68 073		0.3%	-9 727
Обязательные резервы	130 180		0.7%	-956
Ссудная задолженность	10 692 073		53.4%	-1 100 722
Кредиты и прочие размещенные средства	10 670 090		53.3%	-1 100 108
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	902 912		4.5%	-649 444
до востребования	2 912		0.0%	556
от 2 до 30 дней	900 000		4.5%	-650 000
Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	800 000		4.0%	-475 000
до 30 дней	0		0.0%	-175 000
от 91 дня до 1 года	0		0.0%	-300 000
от 91 до 180 дней	0		0.0%	-300 000
свыше 1 года	800 000		4.0%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	7 043 436		35.2%	51 021
от 31 до 90 дней	57 609		0.3%	7 020
от 91 дня до 1 года	3 036 681		15.2%	24 302
от 91 до 180 дней	1 689 434		8.4%	14 748
от 181 дня до 1 года	1 347 247		6.7%	9 554
свыше 1 года	3 147 807		15.7%	8 407
просроченная задолженность	669 378		3.3%	11 980
овердрафт	131 961		0.7%	-688
Кредиты физ. лицам	1 936 022		9.7%	-26 685
от 31 до 90 дней	34		0.0%	-40
от 91 дня до 1 года	516		0.0%	14
от 181 дня до 1 года	516		0.0%	14
свыше 1 года	1 707 243		8.5%	-24 631
просроченная задолженность	221 230		1.1%	-1 981
овердрафт	6 999		0.0%	-47
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	890 608		4.5%	9 999
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-12 280		-0.1%	0
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	21 983		0.1%	-614
Права требования	21 983		0.1%	-614
Финансовые инструменты	6 365 278		31.8%	460 606
Вложения в ценные бумаги	6 365 278		31.8%	460 606
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	-56 299		-0.3%	0
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	-56 299		-0.3%	0
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-56 299		-0.3%	0
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	6 421 577		32.1%	460 606
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	6 421 577		32.1%	460 606
Российской Федерации	651 003		3.3%	406 498
Субъектов РФ и местных органов власти	3 461 451		17.3%	621 797
Банков	213 764		1.1%	1 523
Прочие	1 449 568		7.2%	451 048
Банка России	505 315		2.5%	93
переданные без прекращения признания	0		0.0%	-1 135 243
переоценка ценных бумаг	140 476		0.7%	114 890
субъектов РФ и местных органов власти	3 461 451		17.3%	621 797
Дебиторская задолженность	177 082		0.9%	152
Требования по получению процентов	51 032		0.3%	-5 769
Просроченные проценты	82 523		0.4%	1 915
Имущество	512 314		2.6%	-4 541
Основные средства	432 774		2.2%	-2 040
Имущество полученное в финансовую аренду	78 770		0.4%	-2 630
Прочее имущество	770		0.0%	129
Прочие активы	1 947		0.0%	7 527
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	2 375		0.0%	-255
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	74		0.0%	-1 728
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	39		0.0%	-1 046
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	65 143		0.3%	0
Итого активов	20 011 367		100.0%	-1 383 665
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	2 970 855		14.8%	53 668
Уставный капитал	739 996		3.7%	0
Средства акционеров (участников)	739 996		3.7%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	739 996		3.7%	0
Добавочный капитал	345 882		1.7%	114 890
Переоценка основных средств	299 018		1.5%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	46 864		0.2%	114 890
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	1 822 189		9.1%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	16 603		0.1%	-61 225
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-110		-0.0%	-1 150
Резервный фонд	34 500		0.2%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	11 685		0.1%	3
Резерв на возможные потери	962 499		4.8%	88 252
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	158 547		0.8%	1 040
в т.ч. по МБК	1		0.0%	0
в т.ч. по юридическим лицам	149 412		0.7%	3 299
в т.ч. по Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	1 544		0.0%	-130
в т.ч. по физическим лицам	7 399		0.0%	-2 111
в т.ч. по лизингу и правам требования	191		0.0%	-18
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	803 803		4.0%	87 223
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	97 518		0.5%	-2 830
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	149		0.0%	-11
Привлеченные средства	15 687 419		78.4%	-1 538 082
Средства кредитных организаций	27 950		0.1%	-952 819
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	0		0.0%	-941 303
на 1 день	0		0.0%	-941 303
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	27 950		0.1%	-11 516
от 91 дня до 1 года	1 130		0.0%	-8 397
от 91 до 180 дней	1 130		0.0%	-8 397
свыше 1 года	26 820		0.1%	-3 119
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	15 641 562		78.2%	-582 692
Средства юр. лиц	5 397 381		27.0%	-347 641
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	3 476 389		17.4%	-263 310
Срочные депозиты юр. лиц	1 920 992		9.6%	-84 331
до 30 дней	817 850		4.1%	66 082
от 31 до 180 дней	903 803		4.5%	-121 691
от 181 дня до 1 года	122 230		0.6%	-24 733
свыше 1 года	77 109		0.4%	-3 989
Вклады физ. лиц	10 175 665		50.8%	-246 986
Счета физических лиц	1 003 344		5.0%	76 673
Депозиты до востребования физ. лиц	53 259		0.3%	6 671
Срочные депозиты физ. лиц	9 119 062		45.6%	-330 330
от 181 дня до 1 года	730 008		3.6%	-11 384
свыше 1 года	8 389 054		41.9%	-318 946
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	68 516		0.3%	11 935
Выпущенные долговые обязательства	17 907		0.1%	-2 571
Векселя и банковские акцепты	17 907		0.1%	-2 571
со сроком погашения от 31 до 90 дней	16 028		0.1%	-2 571
к исполнению	1 879		0.0%	0
Обязательства по уплате процентов	92 692		0.5%	-7 983
Начисленные проценты по вкладам	83 087		0.4%	-6 119
Прочие обязательства по уплате процентов	9 605		0.0%	-1 864
Прочие обязательства	286 530		1.4%	12 497
Кредиторская задолженность	74 322		0.4%	4 382
Прочие пассивы	119 516		0.6%	16 098
Расчеты с эмитентами по ценным бумагам	37 620		0.2%	18 904
Арендные обязательства	79 764		0.4%	-2 807
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	1 213		0.0%	0
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	919		0.0%	1
Отложенное налоговое обязательство	104 064		0.5%	0
Итого пассивов	20 011 367		100.0%	-1 383 665
Активы, приносящие прямой доход	17 057 351		85.2%	-640 116
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	15 687 419		78.4%	-1 538 082

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (53.4%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (53.3%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (35.2%)

Финансовые инструменты (31.8%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (31.8%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (32.1%)

в т.ч. Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи (32.1%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (78.4%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (78.2%)

в т.ч. Средства юр. лиц (27.0%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (50.8%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (45.6%)

в т.ч. свыше 1 года (41.9%)

Активы, приносящие прямой доход (85.2%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (78.4%)