Структурный анализ балансового отчета АКЦЕПТ

Показатель	Сумма на 01 Ноября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	1 824 589		8.7%	-42 329
Денежные средства	607 441		2.9%	-22 512
Наличная валюта и платежные документы	607 441		2.9%	-22 512
В кассе	603 341		2.9%	-23 312
В пути	4 100		0.0%	800
Средства на счетах	1 217 148		5.8%	-19 817
В Банке России	828 634		3.9%	70 846
Средства на корсчете в Банке России	828 634		3.9%	70 846
В кредитных организациях	388 514		1.8%	-90 663
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	254 890		1.2%	-99 551
в драгоценных металлах	3 037		0.0%	-26
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	41 463		0.2%	3 245
в иностранной валюте	41 463		0.2%	3 245
Средства для осуществления расчетов и клиринга	92 161		0.4%	5 643
Обязательные резервы	125 960		0.6%	959
Ссудная задолженность	12 861 349		61.0%	343 003
Кредиты и прочие размещенные средства	12 846 236		60.9%	343 513
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	2 503 347		11.9%	-162 425
до востребования	3 347		0.0%	82
на 1 день	0		0.0%	-862 507
от 2 до 30 дней	2 500 000		11.9%	700 000
Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	800 000		3.8%	200 000
от 91 дня до 1 года	200 000		0.9%
от 181 дня до 1 года	200 000		0.9%
свыше 1 года	600 000		2.8%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	7 398 396		35.1%	254 800
от 31 до 90 дней	65 286		0.3%	20 379
от 91 дня до 1 года	3 324 123		15.8%	174 636
от 91 до 180 дней	1 438 572		6.8%	446
от 181 дня до 1 года	1 885 551		8.9%	174 190
свыше 1 года	3 141 846		14.9%	72 441
просроченная задолженность	736 864		3.5%	198
овердрафт	130 277		0.6%	-12 854
Кредиты физ. лицам	2 156 773		10.2%	51 138
от 31 до 90 дней	35		0.0%	14
от 91 дня до 1 года	445		0.0%	-355
от 181 дня до 1 года	445		0.0%	-355
свыше 1 года	1 937 012		9.2%	53 036
просроченная задолженность	213 503		1.0%	-1 938
овердрафт	5 778		0.0%	381
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	950 367		4.5%	-1 740
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-12 280		-0.1%	0
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	15 113		0.1%	-510
Права требования	15 113		0.1%	-510
Финансовые инструменты	5 554 100		26.3%	-341 252
Вложения в ценные бумаги	5 554 100		26.3%	-341 252
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	-54 228		-0.3%	0
Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	-54 228		-0.3%	0
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-54 228		-0.3%	0
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	537 100		2.5%	-137 949
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	537 100		2.5%	-137 949
Банков	537 100		2.5%	-137 949
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	5 071 228		24.0%	-203 303
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	5 071 228		24.0%	-203 303
Российской Федерации	430 623		2.0%	-215 058
Субъектов РФ и местных органов власти	2 980 140		14.1%	-176 531
Банков	135 228		0.6%	970
Прочие	1 139 965		5.4%	-14 187
переданные без прекращения признания	215 128		1.0%
переоценка ценных бумаг	170 144		0.8%	-13 625
субъектов РФ и местных органов власти	2 980 140		14.1%	-176 531
Дебиторская задолженность	138 850		0.7%	15 048
Требования по получению процентов	66 631		0.3%	5 900
Просроченные проценты	91 347		0.4%	1 237
Имущество	495 764		2.4%	-3 344
Основные средства	428 136		2.0%	-640
Имущество полученное в финансовую аренду	66 657		0.3%	-2 596
Прочее имущество	971		0.0%	-108
Прочие активы	4 145		0.0%	1 633
Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях	4 545		0.0%	2 292
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	497		0.0%	20
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	73		0.0%	34
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	20 010		0.1%	-16 240
Итого активов	21 091 398		100.0%	-36 622
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	3 123 952		14.8%	21 616
Уставный капитал	739 996		3.5%	0
Средства акционеров (участников)	739 996		3.5%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	739 996		3.5%	0
Добавочный капитал	368 366		1.7%	-13 624
Переоценка основных средств	299 018		1.4%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	69 348		0.3%	-13 624
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	1 820 117		8.6%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	149 466		0.7%	36 113
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-2 870		-0.0%	-551
Резервный фонд	37 000		0.2%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	9 007		0.0%	-873
Резерв на возможные потери	994 165		4.7%	14 119
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	148 596		0.7%	13 734
в т.ч. по МБК	1		0.0%	-1 644
в т.ч. по юридическим лицам	140 523		0.7%	14 113
в т.ч. по Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	1 043		0.0%	169
в т.ч. по физическим лицам	6 942		0.0%	1 106
в т.ч. по лизингу и правам требования	87		0.0%	-10
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	845 405		4.0%	374
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	107 207		0.5%	-3 396
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	164		0.0%	11
Привлеченные средства	16 674 742		79.1%	-63 330
Средства кредитных организаций	333 877		1.6%	218 469
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	212 497		1.0%
от 2 до 30 дней	212 497		1.0%
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	121 380		0.6%	5 972
от 91 дня до 1 года	53 252		0.3%	14 334
от 91 до 180 дней	41 972		0.2%	14 334
от 181 дня до 1 года	11 280		0.1%	0
свыше 1 года	68 128		0.3%	-8 362
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	16 320 650		77.4%	-281 806
Средства юр. лиц	6 553 723		31.1%	-197 893
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	4 181 619		19.8%	-237 359
Срочные депозиты юр. лиц	2 372 104		11.2%	39 466
до 30 дней	1 009 723		4.8%	23 992
от 31 до 180 дней	1 087 121		5.2%	90 355
от 181 дня до 1 года	247 786		1.2%	-31 804
свыше 1 года	27 474		0.1%	-43 077
Вклады физ. лиц	9 701 422		46.0%	-76 009
Счета физических лиц	1 066 180		5.1%	18 648
Депозиты до востребования физ. лиц	133 395		0.6%	-34 514
Срочные депозиты физ. лиц	8 501 847		40.3%	-60 143
от 181 дня до 1 года	864 672		4.1%	30 738
свыше 1 года	7 637 175		36.2%	-90 881
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	65 505		0.3%	-7 904
Выпущенные долговые обязательства	20 215		0.1%	7
Векселя и банковские акцепты	20 215		0.1%	7
до востребования	3 007		0.0%	2 005
со сроком погашения от 31 до 90 дней	17 008		0.1%	-1 998
к исполнению	200		0.0%	0
Обязательства по уплате процентов	55 442		0.3%	-2 490
Начисленные проценты по вкладам	49 287		0.2%	-2 879
Прочие обязательства по уплате процентов	6 155		0.0%	389
Прочие обязательства	194 344		0.9%	-9 027
Кредиторская задолженность	64 440		0.3%	987
Прочие пассивы	74 462		0.4%	-7 524
Арендные обязательства	70 945		0.3%	-2 468
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	204		0.0%	-5 627
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	3 313		0.0%	571
Отложенное налоговое обязательство	104 195		0.5%	0
Итого пассивов	21 091 398		100.0%	-36 622
Активы, приносящие прямой доход	18 415 449		87.3%	1 751
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	16 674 742		79.1%	-63 330

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (61.0%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (60.9%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (35.1%)

Финансовые инструменты (26.3%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (26.3%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (24.0%)

в т.ч. Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи (24.0%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (79.1%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (77.4%)

в т.ч. Средства юр. лиц (31.1%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (46.0%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (40.3%)

в т.ч. свыше 1 года (36.2%)

Активы, приносящие прямой доход (87.3%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (79.1%)