Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Солид Банк" является средним российским банком и среди них занимает 157 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИД БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 518 571 | (12.02%) | 725 537 | (9.69%) |
Корреспондентские счета | 943 600 | (21.87%) | 2 319 703 | (30.99%) |
Другие счета | 41 210 | (0.96%) | 1 520 976 | (20.32%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 257 000 | (3.43%) |
Кредиты банкам | 842 771 | (19.53%) | 2 100 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 1 968 870 | (45.63%) | 2 659 754 | (35.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 315 022 | (100.00%) | 7 485 070 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.32 до 7.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 694 801 | (23.29%) | 3 485 292 | (51.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 404 401 | (13.56%) | 2 909 257 | (42.84%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 390 183 | (46.60%) | 1 956 492 | (28.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 898 224 | (30.11%) | 1 348 820 | (19.86%) |
Текущие обязательства | 2 983 208 | (100.00%) | 6 790 604 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.98 до 6.79 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.23%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (61.39%) и Н3 (75.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.7 | 79.1 | 68.7 | 55.9 | 67.6 | 63.7 | 73.6 | 33.0 | 69.9 | 50.9 | 54.0 | 61.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 103.6 | 101.4 | 102.5 | 92.0 | 107.8 | 94.5 | 91.9 | 65.0 | 95.1 | 84.4 | 92.9 | 75.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 120.5 | 120.8 | 99.5 | 111.0 | 126.1 | 138.5 | 131.4 | 127.8 | 133.2 | 102.6 | 110.5 | 110.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.8 | 53.6 | 53.7 | 51.6 | 55.5 | 62.8 | 64.1 | 61.6 | 62.9 | 67.4 | 71.5 | 89.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Солид Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.41% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 842 771 | (8.30%) | 2 100 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 1 968 870 | (19.39%) | 2 659 754 | (25.23%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 985 980 | (19.55%) | 2 710 419 | (25.71%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 333 929 | (3.29%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 010 658 | (69.03%) | 7 881 221 | (74.75%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 353 442 | (62.56%) | 7 266 988 | (68.93%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 533 411 | (5.25%) | 488 438 | (4.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 834 840 | (8.22%) | 833 317 | (7.90%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -711 035 | (-7.00%) | -707 522 | (-6.71%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 156 228 | (100.00%) | 10 543 075 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.8% c 10.16 до 10.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 547 500 | (4.69%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 694 801 | (5.95%) | 3 485 292 | (22.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 404 401 | (3.46%) | 2 909 257 | (18.98%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 112 170 | (0.96%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 109 476 | (26.63%) | 3 742 123 | (24.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 719 293 | (14.73%) | 1 785 631 | (11.65%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 678 445 | (40.07%) | 4 720 655 | (30.79%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 898 224 | (7.69%) | 1 348 820 | (8.80%) |
Обязательства | 11 675 745 | (100.00%) | 15 331 426 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 31.3% c 11.68 до 15.33 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Солид Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 504 946 | (81.48%) | 1 504 946 | (57.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 21 196 | (1.15%) | 25 939 | (0.99%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 173 777 | (9.41%) | 479 121 | (18.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 151 251 | (8.19%) | 610 914 | (23.36%) |
Балансовый капитал | 1 846 931 | (100.00%) | 2 615 732 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 41.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 224 963 | (56.46%) | 1 630 413 | (60.89%) |
Добавочный капитал, итого | 290 000 | (13.37%) | 290 000 | (10.83%) |
Дополнительный капитал, итого | 654 513 | (30.17%) | 757 097 | (28.28%) |
Капитал (по ф.123) | 2 169 476 | (100.00%) | 2 677 510 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.68 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.7 | 16.1 | 16.5 | 16.0 | 17.3 | 16.4 | 17.2 | 15.3 | 16.8 | 15.5 | 16.6 | 16.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 8.9 | 8.9 | 9.2 | 9.6 | 9.8 | 10.0 | 8.5 | 10.4 | 8.8 | 10.5 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.4 | 11.0 | 11.0 | 11.2 | 11.7 | 11.7 | 12.0 | 10.2 | 12.2 | 10.5 | 12.3 | 12.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.21 | 2.22 | 2.26 | 2.31 | 2.39 | 2.45 | 2.47 | 2.57 | 2.62 | 2.61 | 2.67 | 2.68 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.2 | 8.8 | 9.9 | 9.9 | 11.3 | 9.8 | 9.2 | 10.5 | 10.9 | 10.4 | 9.3 | 9.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.7 | 7.4 | 8.3 | 8.3 | 8.9 | 7.9 | 8.1 | 9.3 | 9.6 | 9.3 | 7.7 | 8.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.