Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупнейшие (с 1 по 30 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 930 111 701 | (4.97%) | 1 708 641 410 | (3.80%) |
Корреспондентские счета | 7 593 174 510 | (19.55%) | 8 220 515 807 | (18.29%) |
Другие счета | 1 320 407 684 | (3.40%) | 1 987 972 954 | (4.42%) |
Депозиты в Банке России | 927 732 258 | (2.39%) | 1 859 998 360 | (4.14%) |
Кредиты банкам | 10 582 197 537 | (27.25%) | 13 392 412 799 | (29.80%) |
Ценные бумаги | 16 861 110 084 | (43.42%) | 18 224 671 643 | (40.55%) |
Потенциально ликвидные активы | 38 831 051 033 | (100.00%) | 44 944 659 919 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 38831.05 до 44944.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 756 350 505 | (28.00%) | 16 449 771 344 | (29.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 154 952 009 | (2.35%) | 1 385 355 559 | (2.49%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 12 798 562 520 | (26.05%) | 13 850 334 626 | (24.94%) |
Государственные средства на счетах | 200 868 983 | (0.41%) | 165 356 698 | (0.30%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 223 971 303 | (43.20%) | 25 067 171 164 | (45.14%) |
Текущие обязательства | 49 134 705 320 | (100.00%) | 55 532 633 832 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 49134.71 до 55532.63 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 82.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.39% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 582 197 537 | (9.55%) | 13 392 412 799 | (10.29%) |
Ценные бумаги | 16 861 110 084 | (15.21%) | 18 224 671 643 | (14.01%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 17 413 813 555 | (15.71%) | 19 268 366 172 | (14.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 473 539 817 | (0.43%) | 545 500 563 | (0.42%) |
- в т.ч. векселя | 54 471 543 | (0.05%) | 49 021 121 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 3 274 194 475 | (2.95%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 79 365 959 496 | (71.60%) | 97 784 174 182 | (75.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 55 726 324 498 | (50.27%) | 67 495 822 339 | (51.87%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 26 481 272 044 | (23.89%) | 33 425 734 227 | (25.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 695 668 281 | (3.33%) | 3 452 686 006 | (2.65%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 662 566 853 | (-6.01%) | -6 732 319 437 | (-5.17%) |
Производные финансовые инструменты | 767 118 904 | (0.69%) | 719 714 593 | (0.55%) |
Активы, приносящие прямой доход | 110 850 580 496 | (100.00%) | 130 120 973 217 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.4% c 110850.58 до 130120.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 623 520 218 | (2.21%) | 3 636 744 388 | (2.49%) |
Средства кредитных организаций | 13 756 350 505 | (11.57%) | 16 449 771 344 | (11.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 154 952 009 | (0.97%) | 1 385 355 559 | (0.95%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 291 910 573 | (9.50%) | 13 716 147 885 | (9.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 36 124 521 838 | (30.39%) | 42 634 848 708 | (29.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 23 325 959 318 | (19.63%) | 28 784 514 082 | (19.74%) |
Государственные средства | 10 719 063 283 | (9.02%) | 12 120 160 971 | (8.31%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 20 920 623 907 | (17.60%) | 29 551 254 575 | (20.27%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 223 971 303 | (17.86%) | 25 067 171 164 | (17.19%) |
Обязательства | 118 855 175 350 | (100.00%) | 145 782 453 303 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.7% c 118855.18 до 145782.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 378 718 365 | (22.49%) | 2 712 423 290 | (21.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 6 550 868 | (0.06%) | 1 577 364 | (0.01%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 952 184 514 | (18.45%) | 1 519 036 774 | (11.91%) |
Резервный фонд | 113 190 943 | (1.07%) | 127 114 592 | (1.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 132 393 817 | (48.52%) | 7 859 442 551 | (61.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 426 885 765 | (13.49%) | 1 560 625 672 | (12.24%) |
Балансовый капитал | 10 578 268 693 | (100.00%) | 12 751 688 182 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 339 625 246 | (71.45%) | 10 780 942 591 | (75.95%) |
Добавочный капитал, итого | 1 115 013 938 | (9.55%) | 1 117 675 993 | (7.87%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 217 818 763 | (19.00%) | 2 296 919 215 | (16.18%) |
Капитал (по ф.123) | 11 672 457 947 | (100.00%) | 14 195 537 799 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.