Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "Единая касса" является небольшим российским банком и среди них занимает 269 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЕДИНАЯ КАССА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 947 099 | (62.41%) | 644 683 | (24.62%) |
Другие счета | 632 282 | (20.27%) | 268 802 | (10.26%) |
Депозиты в Банке России | 540 000 | (17.31%) | 1 705 000 | (65.11%) |
Кредиты банкам | 300 | (0.01%) | 300 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 119 681 | (100.00%) | 2 618 785 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.12 до 2.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 530 573 | (86.39%) | 1 026 699 | (84.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 531 | (2.97%) | 133 900 | (10.99%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 240 344 | (13.57%) | 191 305 | (15.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 760 | (0.04%) | 218 | (0.02%) |
Текущие обязательства | 1 771 677 | (100.00%) | 1 218 222 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.77 до 1.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 214.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 108.3 | 120.9 | 121.6 | 116.4 | 116.4 | 114.4 | 115.6 | 117.6 | 114.5 | 118.5 | 112.5 | 116.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1276.5 | 260.9 | 248.8 | 232.9 | 228.2 | 205.0 | 221.7 | 232.0 | 176.1 | 275.4 | 216.1 | 215.0 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Единая касса» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.25% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.71% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 300 | (8.52%) | 300 | (4.36%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 221 | (91.48%) | 6 581 | (95.64%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 221 | (91.48%) | 3 356 | (48.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 521 | (100.00%) | 6 881 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 95.4% c 0.00 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 530 573 | (56.54%) | 1 026 699 | (44.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 531 | (1.94%) | 133 900 | (5.84%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 242 556 | (8.96%) | 193 717 | (8.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 212 | (0.08%) | 2 412 | (0.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 760 | (0.03%) | 218 | (0.01%) |
Обязательства | 2 707 059 | (100.00%) | 2 293 063 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 15.3% c 2.71 до 2.29 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Единая касса» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (21.30%) | 100 000 | (23.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 000 | (1.07%) | 5 000 | (1.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 136 877 | (29.16%) | 360 432 | (83.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 227 518 | (48.47%) | -31 738 | (-7.32%) |
Балансовый капитал | 469 395 | (100.00%) | 433 694 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 174 001 | (43.14%) | 174 176 | (42.46%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 229 304 | (56.86%) | 236 057 | (57.54%) |
Капитал (по ф.123) | 403 305 | (100.00%) | 410 233 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.41 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 44.8 | 62.2 | 64.6 | 54.3 | 57.6 | 50.4 | 55.2 | 56.8 | 40.3 | 67.2 | 47.9 | 52.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.23 | 0.39 | 0.42 | 0.33 | 0.34 | 0.33 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.43 | 0.33 | 0.41 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.