Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Бланк банк" является средним российским банком и среди них занимает 189 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БЛАНК БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Прогноз изменился (был развивающийся);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 128 436 | (1.28%) | 136 711 | (1.54%) |
Другие счета | 6 718 | (0.07%) | 59 758 | (0.67%) |
Депозиты в Банке России | 2 467 000 | (24.58%) | 3 800 000 | (42.91%) |
Кредиты банкам | 7 305 875 | (72.78%) | 4 729 183 | (53.40%) |
Ценные бумаги | 129 595 | (1.29%) | 130 169 | (1.47%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 037 624 | (100.00%) | 8 855 821 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 10.04 до 8.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 277 389 | (66.39%) | 5 278 863 | (64.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 252 031 | (66.12%) | 5 250 986 | (64.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 442 820 | (15.26%) | 1 278 218 | (15.59%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 734 877 | (18.35%) | 1 642 859 | (20.04%) |
Текущие обязательства | 9 455 086 | (100.00%) | 8 199 940 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.46 до 8.20 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 108.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.2 | 105.8 | 110.0 | 111.2 | 113.4 | 119.5 | 120.7 | 122.5 | 122.4 | 124.2 | 141.2 | 152.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.2 | 103.3 | 104.5 | 104.9 | 105.1 | 106.0 | 105.9 | 106.4 | 106.2 | 106.3 | 106.8 | 108.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Бланк банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.38% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 89.98% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 305 875 | (98.13%) | 4 729 183 | (97.13%) |
Ценные бумаги | 129 595 | (1.74%) | 130 169 | (2.67%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 132 400 | (1.78%) | 133 342 | (2.74%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 473 | (0.13%) | 9 662 | (0.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 724 | (0.16%) | 13 348 | (0.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 307 572 | (4.13%) | 306 936 | (6.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -309 823 | (-4.16%) | -310 622 | (-6.38%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 444 943 | (100.00%) | 4 869 014 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 34.6% c 7.44 до 4.87 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 277 389 | (64.62%) | 5 278 863 | (62.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 252 031 | (64.36%) | 5 250 986 | (62.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 442 827 | (14.85%) | 1 278 225 | (15.09%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 | (0.00%) | 7 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 101 | (0.05%) | 7 717 | (0.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 734 877 | (17.86%) | 1 642 859 | (19.40%) |
Обязательства | 9 714 729 | (100.00%) | 8 468 636 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 12.8% c 9.71 до 8.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Бланк банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 500 000 | (76.94%) | 500 000 | (76.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 205 | (0.19%) | 1 154 | (0.18%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 1 448 | (0.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 102 785 | (15.82%) | 101 336 | (15.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 48 648 | (7.49%) | 51 809 | (7.94%) |
Балансовый капитал | 649 833 | (100.00%) | 652 574 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 577 467 | (88.16%) | 606 212 | (92.59%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 77 591 | (11.84%) | 48 525 | (7.41%) |
Капитал (по ф.123) | 655 058 | (100.00%) | 654 737 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.4 | 18.6 | 17.5 | 18.5 | 21.8 | 23.5 | 23.4 | 23.8 | 24.8 | 24.6 | 22.3 | 22.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.4 | 18.5 | 17.5 | 18.2 | 20.3 | 21.6 | 21.2 | 21.6 | 21.9 | 22.0 | 20.0 | 21.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.56 | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.62 | 0.63 | 0.61 | 0.64 | 0.66 | 0.64 | 0.68 | 0.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 3.6 | 3.2 | 3.8 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 | 4.0 | 4.6 | 4.6 | 6.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.9 | 3.7 | 3.2 | 3.9 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 | 4.1 | 4.6 | 4.6 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.