Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Промышленный сельскохозяйственный банк (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 253 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 437 293 | (38.97%) | 272 938 | (8.00%) |
Корреспондентские счета | 16 824 | (1.50%) | 35 958 | (1.05%) |
Другие счета | 2 918 | (0.26%) | 35 618 | (1.04%) |
Депозиты в Банке России | 39 500 | (3.52%) | 18 500 | (0.54%) |
Кредиты банкам | 503 939 | (44.91%) | 2 923 705 | (85.71%) |
Ценные бумаги | 121 656 | (10.84%) | 124 433 | (3.65%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 122 130 | (100.00%) | 3 411 152 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.12 до 3.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 591 | (0.09%) | 766 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 89 | (0.01%) | 248 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 501 | (4.28%) | 9 694 | (0.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 614 725 | (95.63%) | 2 823 659 | (99.63%) |
Текущие обязательства | 642 817 | (100.00%) | 2 834 119 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.64 до 2.83 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.36%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 229.1 | 383.7 | 300.2 | 451.9 | 135.6 | 120.1 | 171.3 | 196.5 | 222.9 | 201.2 | 220.8 | 209.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 172.1 | 524.6 | 436.9 | 483.6 | 164.5 | 126.3 | 125.1 | 144.4 | 174.6 | 122.1 | 117.1 | 120.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Промсельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.73% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.74% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 503 939 | (73.66%) | 2 923 705 | (94.97%) |
Ценные бумаги | 121 656 | (17.78%) | 124 433 | (4.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 122 816 | (17.95%) | 125 215 | (4.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 58 501 | (8.55%) | 30 344 | (0.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 55 402 | (8.10%) | 27 484 | (0.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 34 865 | (5.10%) | 50 545 | (1.64%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -31 766 | (-4.64%) | -47 685 | (-1.55%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 684 096 | (100.00%) | 3 078 482 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 350.0% c 0.68 до 3.08 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 591 | (0.06%) | 766 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 89 | (0.01%) | 248 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 27 501 | (2.88%) | 9 694 | (0.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 57 490 | (6.03%) | 56 164 | (1.77%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 614 725 | (64.48%) | 2 823 659 | (89.23%) |
Обязательства | 953 290 | (100.00%) | 3 164 306 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 231.9% c 0.95 до 3.16 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Промсельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 000 | (58.48%) | 320 000 | (53.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 268 | (0.23%) | 1 268 | (0.21%) |
Резервный фонд | 42 503 | (7.77%) | 48 000 | (7.97%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 128 306 | (23.45%) | 122 809 | (20.39%) |
Чистая прибыль текущего года | 55 081 | (10.07%) | 110 170 | (18.29%) |
Балансовый капитал | 547 158 | (100.00%) | 602 247 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 407 044 | (84.17%) | 435 930 | (87.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 76 530 | (15.83%) | 64 833 | (12.95%) |
Капитал (по ф.123) | 483 574 | (100.00%) | 500 763 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.50 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 38.2 | 42.2 | 43.6 | 45.4 | 44.6 | 49.5 | 51.7 | 48.5 | 64.7 | 43.9 | 59.6 | 62.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 38.2 | 42.2 | 42.2 | 45.0 | 43.7 | 46.1 | 48.1 | 45.3 | 54.5 | 38.4 | 53.8 | 54.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.38 | 0.39 | 0.42 | 0.41 | 0.41 | 0.44 | 0.44 | 0.43 | 0.48 | 0.47 | 0.48 | 0.50 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.0 | 4.8 | 26.2 | 19.6 | 56.5 | 20.2 | 3.0 | 4.3 | 5.9 | 1.9 | 1.2 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.7 | 4.9 | 7.5 | 6.8 | 19.5 | 19.7 | 3.1 | 4.5 | 5.5 | 2.1 | 1.4 | 2.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.