Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Крона-Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 298 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка КРОНА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 25 332 | (5.56%) | 27 007 | (5.48%) |
Корреспондентские счета | 42 712 | (9.37%) | 48 835 | (9.91%) |
Другие счета | 785 | (0.17%) | 760 | (0.15%) |
Депозиты в Банке России | 387 000 | (84.90%) | 416 000 | (84.45%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 455 829 | (100.00%) | 492 602 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.46 до 0.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 54 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 54 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 286 503 | (85.91%) | 303 306 | (89.88%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 47 000 | (14.09%) | 34 103 | (10.11%) |
Текущие обязательства | 333 503 | (100.00%) | 337 463 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.33 до 0.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 145.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.8 | 97.6 | 95.0 | 107.6 | 95.7 | 92.4 | 137.1 | 106.6 | 108.3 | 108.2 | 120.6 | 125.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 104.1 | 148.7 | 130.6 | 126.7 | 113.3 | 106.2 | 133.6 | 132.6 | 136.7 | 143.2 | 140.3 | 146.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Крона-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 60.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 55.00% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 969 679 | (251.11%) | 917 037 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 961 471 | (248.98%) | 909 051 | (99.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 41 702 | (10.80%) | 38 975 | (4.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 | (0.00%) | 8 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -33 500 | (-8.68%) | -30 997 | (-3.38%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 386 160 | (100.00%) | 917 037 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 137.5% c 0.39 до 0.92 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 54 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 54 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 294 903 | (30.47%) | 311 706 | (32.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 400 | (0.87%) | 8 400 | (0.89%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 511 000 | (52.80%) | 485 444 | (51.29%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 47 000 | (4.86%) | 34 103 | (3.60%) |
Обязательства | 967 838 | (100.00%) | 946 511 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.2% c 0.97 до 0.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Крона-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 000 | (62.60%) | 350 000 | (61.96%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 52 625 | (9.41%) | 52 625 | (9.32%) |
Резервный фонд | 20 681 | (3.70%) | 20 681 | (3.66%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 92 107 | (16.47%) | 141 125 | (24.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 54 204 | (9.70%) | 10 936 | (1.94%) |
Балансовый капитал | 559 092 | (100.00%) | 564 842 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 464 124 | (76.87%) | 507 432 | (82.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 139 647 | (23.13%) | 106 623 | (17.36%) |
Капитал (по ф.123) | 603 771 | (100.00%) | 614 055 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 42.6 | 44.1 | 43.1 | 45.1 | 41.8 | 41.3 | 46.9 | 46.0 | 46.2 | 49.0 | 48.9 | 48.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 36.6 | 37.0 | 36.1 | 37.8 | 35.1 | 34.3 | 37.8 | 36.7 | 36.8 | 38.8 | 38.8 | 42.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.54 | 0.57 | 0.57 | 0.57 | 0.57 | 0.58 | 0.60 | 0.60 | 0.60 | 0.61 | 0.61 | 0.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.0 | 1.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.5 | 5.5 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 4.4 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.