Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 167 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ТРАНССТРОЙБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | B (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 100 912 | (25.11%) | 1 118 135 | (12.19%) |
Корреспондентские счета | 434 300 | (9.90%) | 873 482 | (9.52%) |
Другие счета | 33 998 | (0.78%) | 60 053 | (0.65%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 650 000 | (17.99%) |
Кредиты банкам | 300 000 | (6.84%) | 2 950 000 | (32.16%) |
Ценные бумаги | 2 515 466 | (57.37%) | 2 520 755 | (27.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 384 676 | (100.00%) | 9 172 425 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.38 до 9.17 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 128 856 | (31.34%) | 990 237 | (11.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 808 | (0.19%) | 10 315 | (0.11%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 514 735 | (42.06%) | 1 830 087 | (20.33%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 958 078 | (26.60%) | 6 180 937 | (68.67%) |
Текущие обязательства | 3 601 669 | (100.00%) | 9 001 261 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.60 до 9.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.90%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (86.02%) и Н3 (106.70%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 80.9 | 67.4 | 73.4 | 86.4 | 68.5 | 70.4 | 78.2 | 90.0 | 73.2 | 91.8 | 80.8 | 86.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.7 | 127.5 | 139.2 | 174.6 | 122.3 | 118.7 | 164.8 | 148.6 | 141.5 | 142.5 | 138.0 | 106.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.5 | 101.2 | 113.8 | 112.6 | 103.8 | 103.4 | 119.8 | 122.6 | 121.7 | 112.5 | 110.0 | 101.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 36.0 | 35.8 | 33.4 | 30.3 | 31.3 | 30.0 | 29.3 | 22.2 | 21.4 | 21.2 | 21.8 | 22.7 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 70.20% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.93% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 300 000 | (3.62%) | 2 950 000 | (26.90%) |
Ценные бумаги | 2 515 466 | (30.33%) | 2 520 755 | (22.98%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 586 210 | (31.18%) | 2 593 220 | (23.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 476 779 | (66.03%) | 5 496 896 | (50.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 458 645 | (65.81%) | 5 500 850 | (50.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 412 982 | (4.98%) | 429 282 | (3.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 318 811 | (3.84%) | 296 971 | (2.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -713 659 | (-8.60%) | -730 207 | (-6.66%) |
Производные финансовые инструменты | 1 925 | (0.02%) | 578 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 294 170 | (100.00%) | 10 968 229 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 32.2% c 8.29 до 10.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 128 856 | (11.99%) | 990 237 | (6.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 808 | (0.07%) | 10 315 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 113 901 | (11.83%) | 882 375 | (6.20%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 709 915 | (28.78%) | 2 409 762 | (16.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 195 180 | (12.69%) | 579 675 | (4.07%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 976 300 | (31.61%) | 2 939 958 | (20.65%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 958 078 | (10.18%) | 6 180 937 | (43.42%) |
Обязательства | 9 415 020 | (100.00%) | 14 234 526 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 51.2% c 9.42 до 14.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 780 000 | (56.53%) | 780 000 | (56.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 28 905 | (2.09%) | 27 715 | (2.00%) |
Резервный фонд | 488 855 | (35.43%) | 591 516 | (42.58%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 108 415 | (7.86%) | 270 | (0.02%) |
Чистая прибыль текущего года | 24 478 | (1.77%) | 40 887 | (2.94%) |
Балансовый капитал | 1 379 774 | (100.00%) | 1 389 031 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 140 479 | (69.46%) | 1 247 557 | (75.83%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 501 422 | (30.54%) | 397 610 | (24.17%) |
Капитал (по ф.123) | 1 641 901 | (100.00%) | 1 645 167 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 11.9 | 11.7 | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.3 | 14.5 | 14.0 | 13.1 | 12.8 | 12.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 | 9.7 | 9.1 | 9.7 | 9.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 | 9.7 | 9.1 | 9.7 | 9.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.27 | 1.27 | 1.28 | 1.60 | 1.61 | 1.61 | 1.63 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 2.9 | 3.1 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 4.1 | 4.1 | 5.3 | 5.0 | 4.9 | 3.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.9 | 10.5 | 10.9 | 11.7 | 9.8 | 10.1 | 10.6 | 11.1 | 11.3 | 10.9 | 11.6 | 8.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.