Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Национальный стандарт" является средним российским банком и среди них занимает 116 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Банк НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 714 312 | (5.36%) | 769 727 | (6.02%) |
Корреспондентские счета | 1 415 803 | (10.62%) | 1 647 172 | (12.88%) |
Другие счета | 238 124 | (1.79%) | 128 821 | (1.01%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 4 474 088 | (33.56%) | 4 088 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 6 489 220 | (48.68%) | 10 241 923 | (80.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 331 547 | (100.00%) | 12 791 731 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 13.33 до 12.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 176 696 | (3.29%) | 599 386 | (8.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 403 | (0.08%) | 3 886 | (0.06%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 299 792 | (61.42%) | 4 509 667 | (64.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 896 251 | (35.29%) | 1 867 638 | (26.77%) |
Текущие обязательства | 5 372 739 | (100.00%) | 6 976 691 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.37 до 6.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 183.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (66.85%) и Н3 (159.03%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.2 | 79.0 | 106.9 | 118.4 | 112.4 | 102.5 | 92.6 | 88.5 | 58.5 | 47.1 | 69.7 | 66.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 137.8 | 169.6 | 161.4 | 196.2 | 177.6 | 199.4 | 146.9 | 227.7 | 186.5 | 152.5 | 146.7 | 159.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 274.4 | 224.1 | 244.2 | 291.1 | 248.1 | 246.6 | 216.6 | 269.7 | 248.1 | 203.5 | 213.7 | 183.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.8 | 49.6 | 50.0 | 49.0 | 50.3 | 46.4 | 48.7 | 47.0 | 46.4 | 46.1 | 46.4 | 51.7 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Национальный стандарт» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.21% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.41% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 474 088 | (14.14%) | 4 088 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 6 489 220 | (20.51%) | 10 241 923 | (31.88%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 002 812 | (22.13%) | 10 849 413 | (33.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 675 375 | (65.35%) | 21 882 538 | (68.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 21 354 417 | (67.49%) | 22 721 973 | (70.72%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 240 098 | (0.76%) | 235 935 | (0.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 265 864 | (0.84%) | 259 603 | (0.81%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 185 004 | (-3.75%) | -1 334 973 | (-4.16%) |
Производные финансовые инструменты | 70 | (0.00%) | 101 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 31 638 753 | (100.00%) | 32 128 650 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.5% c 31.64 до 32.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 176 696 | (0.73%) | 599 386 | (2.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 403 | (0.02%) | 3 886 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 150 000 | (0.59%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 594 815 | (39.64%) | 9 406 951 | (37.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 295 023 | (26.00%) | 4 897 284 | (19.33%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 600 000 | (2.37%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 316 670 | (46.75%) | 11 463 790 | (45.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 896 251 | (7.83%) | 1 867 638 | (7.37%) |
Обязательства | 24 207 661 | (100.00%) | 25 339 994 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.7% c 24.21 до 25.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Национальный стандарт» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 035 000 | (26.32%) | 3 035 000 | (27.39%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 379 521 | (3.29%) | 346 013 | (3.12%) |
Резервный фонд | 455 250 | (3.95%) | 455 250 | (4.11%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 138 067 | (70.57%) | 7 388 029 | (66.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 131 154 | (1.14%) | 503 771 | (4.55%) |
Балансовый капитал | 11 531 834 | (100.00%) | 11 081 443 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 165 223 | (45.46%) | 10 596 749 | (96.37%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 195 807 | (54.54%) | 399 027 | (3.63%) |
Капитал (по ф.123) | 11 361 030 | (100.00%) | 10 995 776 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.7 | 21.8 | 22.9 | 22.5 | 22.5 | 23.6 | 29.1 | 29.8 | 27.6 | 27.7 | 27.7 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 | 12.6 | 27.1 | 27.2 | 25.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 | 12.6 | 27.1 | 27.2 | 25.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.49 | 8.65 | 8.86 | 8.76 | 8.80 | 9.02 | 12.01 | 11.49 | 11.36 | 11.49 | 11.51 | 11.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 1.8 | 2.0 | 1.7 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.3 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 6.5 | 7.4 | 7.0 | 6.7 | 6.2 | 6.4 | 5.5 | 5.7 | 5.9 | 6.6 | 6.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.