Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Муниципальный Камчатпрофитбанк" (Акционерное Общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 223 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 86 219 | (4.56%) | 94 473 | (4.65%) |
Корреспондентские счета | 210 869 | (11.16%) | 141 705 | (6.98%) |
Другие счета | 108 899 | (5.76%) | 112 911 | (5.56%) |
Депозиты в Банке России | 14 000 | (0.74%) | 14 000 | (0.69%) |
Кредиты банкам | 1 088 200 | (57.57%) | 1 297 400 | (63.90%) |
Ценные бумаги | 382 120 | (20.21%) | 369 920 | (18.22%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 890 307 | (100.00%) | 2 030 409 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.89 до 2.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 110 760 | (9.27%) | 114 840 | (11.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 441 933 | (36.97%) | 276 326 | (28.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 642 742 | (53.77%) | 580 962 | (59.76%) |
Текущие обязательства | 1 195 435 | (100.00%) | 972 128 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.20 до 0.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 208.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 144.9 | 155.9 | 125.3 | 148.0 | 153.9 | 132.0 | 165.2 | 157.1 | 144.3 | 160.2 | 188.4 | 180.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.2 | 141.5 | 136.3 | 133.5 | 129.3 | 117.6 | 154.1 | 154.1 | 158.1 | 161.8 | 186.9 | 208.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.53% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.23% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 088 200 | (33.08%) | 1 297 400 | (36.68%) |
Ценные бумаги | 382 120 | (11.61%) | 369 920 | (10.46%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 426 512 | (12.96%) | 428 606 | (12.12%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 819 733 | (55.31%) | 1 869 315 | (52.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 871 817 | (56.89%) | 1 869 849 | (52.87%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 393 548 | (11.96%) | 383 280 | (10.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 82 825 | (2.52%) | 86 178 | (2.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -528 457 | (-16.06%) | -469 992 | (-13.29%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 290 053 | (100.00%) | 3 536 635 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.5% c 3.29 до 3.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 110 760 | (2.97%) | 114 840 | (3.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 508 933 | (13.66%) | 430 326 | (11.59%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 67 000 | (1.80%) | 154 000 | (4.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 115 629 | (56.79%) | 2 271 986 | (61.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 642 742 | (17.25%) | 580 962 | (15.65%) |
Обязательства | 3 725 482 | (100.00%) | 3 711 704 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.4% c 3.73 до 3.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 197 | (3.91%) | 35 197 | (3.87%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 202 741 | (22.51%) | 204 305 | (22.46%) |
Резервный фонд | 3 125 | (0.35%) | 3 125 | (0.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 735 027 | (81.59%) | 735 027 | (80.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 947 | (0.77%) | 28 644 | (3.15%) |
Балансовый капитал | 900 864 | (100.00%) | 909 751 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 700 552 | (75.93%) | 768 256 | (80.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 222 116 | (24.07%) | 187 110 | (19.59%) |
Капитал (по ф.123) | 922 668 | (100.00%) | 955 366 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.8 | 21.2 | 20.5 | 20.4 | 19.9 | 19.4 | 22.2 | 22.1 | 21.9 | 21.7 | 23.0 | 22.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.6 | 18.0 | 17.2 | 17.2 | 16.8 | 16.3 | 17.3 | 17.2 | 17.4 | 17.2 | 19.7 | 19.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.84 | 0.84 | 0.82 | 0.82 | 0.83 | 0.83 | 0.93 | 0.93 | 0.92 | 0.91 | 0.94 | 0.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.3 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 4.2 | 2.2 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.4 | 19.5 | 19.8 | 19.3 | 19.2 | 18.9 | 16.4 | 15.0 | 15.4 | 15.4 | 13.5 | 12.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.