Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Форштадт" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 175 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ФОРШТАДТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 169 053 | (2.93%) | 161 805 | (3.53%) |
Корреспондентские счета | 616 828 | (10.69%) | 336 019 | (7.32%) |
Другие счета | 43 400 | (0.75%) | 53 996 | (1.18%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 904 531 | (15.68%) | 538 351 | (11.73%) |
Ценные бумаги | 4 036 423 | (69.95%) | 3 499 215 | (76.25%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 770 235 | (100.00%) | 4 589 386 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.77 до 4.59 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 173 | (0.01%) | 267 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 381 403 | (70.65%) | 1 087 620 | (59.36%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 573 709 | (29.34%) | 744 389 | (40.63%) |
Текущие обязательства | 1 955 285 | (100.00%) | 1 832 276 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.96 до 1.83 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 250.47%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (50.96%) и Н3 (136.40%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 61.8 | 25.9 | 34.8 | 26.7 | 26.7 | 48.2 | 29.7 | 87.5 | 64.3 | 39.6 | 33.3 | 51.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 142.9 | 121.7 | 112.4 | 115.0 | 92.1 | 109.4 | 98.3 | 160.3 | 131.2 | 141.5 | 137.4 | 136.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 267.7 | 286.2 | 245.8 | 268.7 | 285.5 | 313.6 | 231.5 | 316.9 | 295.1 | 276.3 | 251.5 | 250.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 57.1 | 56.2 | 66.5 | 72.8 | 71.9 | 59.8 | 54.7 | 47.1 | 46.6 | 49.6 | 50.3 | 49.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Форштадт» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.56% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 904 531 | (7.94%) | 538 351 | (5.41%) |
Ценные бумаги | 4 036 423 | (35.42%) | 3 499 215 | (35.19%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 325 869 | (37.96%) | 3 854 855 | (38.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 456 041 | (56.65%) | 5 904 919 | (59.39%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 460 875 | (30.37%) | 2 733 249 | (27.49%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 257 520 | (37.36%) | 4 203 730 | (42.28%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 850 571 | (7.46%) | 945 465 | (9.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 112 925 | (-18.54%) | -1 977 525 | (-19.89%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 396 995 | (100.00%) | 9 942 485 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.8% c 11.40 до 9.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 173 | (0.00%) | 267 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 470 885 | (26.09%) | 2 429 955 | (29.70%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 089 482 | (11.50%) | 1 342 335 | (16.41%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 230 664 | (55.23%) | 3 762 006 | (45.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 573 709 | (6.06%) | 744 389 | (9.10%) |
Обязательства | 9 471 243 | (100.00%) | 8 181 880 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.6% c 9.47 до 8.18 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Форштадт» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 610 000 | (41.99%) | 1 610 000 | (47.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 70 655 | (1.84%) | 85 699 | (2.51%) |
Резервный фонд | 80 500 | (2.10%) | 80 500 | (2.36%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 140 943 | (55.84%) | 1 949 997 | (57.14%) |
Чистая прибыль текущего года | 224 099 | (5.84%) | 59 630 | (1.75%) |
Балансовый капитал | 3 834 285 | (100.00%) | 3 412 649 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 11.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 105 301 | (90.52%) | 3 083 203 | (90.83%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 325 240 | (9.48%) | 311 142 | (9.17%) |
Капитал (по ф.123) | 3 430 541 | (100.00%) | 3 394 345 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.2 | 24.2 | 23.5 | 24.7 | 25.3 | 24.9 | 24.1 | 25.8 | 25.3 | 26.3 | 26.5 | 26.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 | 22.8 | 24.2 | 24.6 | 24.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 | 22.8 | 24.2 | 24.6 | 24.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.27 | 3.24 | 3.22 | 3.32 | 3.32 | 3.34 | 3.43 | 3.49 | 3.43 | 3.36 | 3.42 | 3.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.3 | 10.4 | 10.0 | 10.4 | 10.3 | 9.1 | 8.2 | 8.2 | 9.0 | 12.2 | 11.4 | 11.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 23.0 | 26.2 | 26.3 | 25.9 | 25.8 | 21.9 | 20.9 | 20.7 | 22.3 | 24.2 | 23.4 | 23.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.