Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 25 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БЭНК ОФ ЧАЙНА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БЭНК ОФ ЧАЙНА - дочерний иностранный банк.
Банк БЭНК ОФ ЧАЙНА - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 067 480 | (0.24%) | 1 090 716 | (0.18%) |
Корреспондентские счета | 236 627 043 | (54.11%) | 346 405 653 | (56.67%) |
Другие счета | 47 182 052 | (10.79%) | 39 986 161 | (6.54%) |
Депозиты в Банке России | 79 000 000 | (18.07%) | 115 000 000 | (18.81%) |
Кредиты банкам | 73 427 000 | (16.79%) | 108 735 000 | (17.79%) |
Ценные бумаги | 1 987 | (0.00%) | 1 965 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 437 305 562 | (100.00%) | 611 219 495 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 437.31 до 611.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 168 505 351 | (55.82%) | 360 526 008 | (70.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 87 032 789 | (28.83%) | 55 863 034 | (10.92%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 108 643 449 | (35.99%) | 123 281 291 | (24.09%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 724 114 | (8.19%) | 27 881 847 | (5.45%) |
Текущие обязательства | 301 872 914 | (100.00%) | 511 689 146 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 301.87 до 511.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.45%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (94.49%) и Н3 (101.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 84.1 | 46.5 | 48.1 | 78.4 | 60.1 | 115.3 | 98.3 | 118.1 | 114.6 | 78.0 | 93.7 | 94.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 96.0 | 88.3 | 97.9 | 88.2 | 87.2 | 94.2 | 92.8 | 93.0 | 99.1 | 100.0 | 89.4 | 101.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 142.6 | 145.3 | 138.5 | 140.9 | 145.6 | 156.5 | 155.0 | 148.6 | 144.9 | 119.4 | 121.4 | 119.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.0 | 13.4 | 25.9 | 24.2 | 23.4 | 22.2 | 20.0 | 19.4 | 19.8 | 18.7 | 18.8 | 17.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 18.79% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 92.30% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 73 427 000 | (82.38%) | 108 735 000 | (91.27%) |
Ценные бумаги | 1 987 | (0.00%) | 1 965 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 993 | (0.00%) | 1 982 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 15 684 419 | (17.60%) | 10 322 422 | (8.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 200 049 | (18.18%) | 10 666 578 | (8.95%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 564 | (0.00%) | 1 474 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 76 739 | (0.09%) | 76 743 | (0.06%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -593 933 | (-0.67%) | -422 373 | (-0.35%) |
Производные финансовые инструменты | 19 538 | (0.02%) | 74 554 | (0.06%) |
Активы, приносящие прямой доход | 89 132 944 | (100.00%) | 119 133 941 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 33.7% c 89.13 до 119.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 168 505 351 | (39.23%) | 360 526 008 | (60.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 87 032 789 | (20.26%) | 55 863 034 | (9.38%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 994 500 | (0.23%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 205 605 144 | (47.87%) | 175 862 427 | (29.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 96 961 695 | (22.57%) | 52 581 136 | (8.83%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 379 795 | (0.32%) | 1 240 617 | (0.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 724 114 | (5.76%) | 27 881 847 | (4.68%) |
Обязательства | 429 549 872 | (100.00%) | 595 401 331 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 38.6% c 429.55 до 595.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 435 000 | (10.00%) | 3 435 000 | (8.89%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 135 838 | (0.40%) | 135 841 | (0.35%) |
Резервный фонд | 329 950 | (0.96%) | 329 950 | (0.85%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 28 311 861 | (82.46%) | 28 311 861 | (73.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 121 192 | (6.18%) | 6 437 080 | (16.65%) |
Балансовый капитал | 34 333 835 | (100.00%) | 38 649 715 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 202 185 | (37.55%) | 16 204 368 | (34.25%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 26 949 028 | (62.45%) | 31 102 138 | (65.75%) |
Капитал (по ф.123) | 43 151 213 | (100.00%) | 47 306 506 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 47.31 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.5 | 23.8 | 22.2 | 21.1 | 21.2 | 23.5 | 25.1 | 26.8 | 25.7 | 22.3 | 23.7 | 25.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.2 | 12.6 | 10.7 | 9.4 | 9.4 | 10.0 | 9.6 | 10.0 | 9.7 | 7.9 | 8.5 | 8.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 7.2 | 12.6 | 10.7 | 9.4 | 9.4 | 10.0 | 9.6 | 10.0 | 9.7 | 7.9 | 8.5 | 8.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.94 | 30.73 | 33.61 | 36.36 | 36.47 | 37.86 | 42.24 | 43.31 | 43.15 | 45.56 | 45.35 | 47.31 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.7 | 1.4 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 2.3 | 0.5 | 0.6 | 0.7 | 0.3 | 0.3 | 0.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.